Hướng dẫn mới nhất về chuyển tiền một chiều từ Việt Nam ra nước ngoài
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa ban hành Thông tư số 20/2022/TT-NHNN ngày 30/12/2022 hướng dẫn hoạt động chuyển tiền một chiều từ Việt Nam ra nước ngoài và thanh toán, chuyển tiền cho các giao dịch vãng lai khác của người cư trú là tổ chức, cá nhân.
Theo đó, thông tư hướng dẫn các hoạt động mua, chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài của người cư trú là tổ chức cho mục đích chuyển tiền một chiều, hoạt động mua, chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài của người cư trú là công dân Việt Nam cho các mục đích chuyển tiền một chiều, hoạt động thanh toán, chuyển tiền cho các giao dịch vãng lai khác. Các giao dịch chuyển tiền đầu tư ra nước ngoài của người cư trú là công dân Việt Nam để được phép có quốc tịch hoặc định cư ở nước ngoài không thuộc phạm vi điều chỉnh của Thông tư này.
Thông tư quy định, các trường hợp mua, chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài cho mục đích chuyển tiền một chiều của tổ chức là các trường hợp mua, chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài để phục vụ mục đích tài trợ, viện trợ. Trường hợp mua, chuyển tiền một chiều ra nước ngoài của tổ chức để phục vụ mục đích khác như trả thưởng cho người không cư trú là tổ chức, cá nhân ở nước ngoài tham gia các chương trình, cuộc thi được tổ chức tại Việt Nam theo các quy định của pháp luật có liên quan.
Nguồn ngoại tệ chuyển, mang ra nước ngoài bao gồm ngoại tệ trên tài khoản thanh toán; tiền gửi có kỳ hạn bằng ngoại tệ; ngoại tệ mua của ngân hàng được phép.
Mức ngoại tệ mua, chuyển, mang ra nước ngoài căn cứ vào số tiền ghi trên giấy tờ, chứng từ có liên quan, nhưng tối đa không vượt quá 50.000 USD hoặc các loại ngoại tệ khác có giá trị tương đương 1 lần chuyển tiền.
Để mua ngoại tệ để chuyển, mang ra nước ngoài, tổ chức có nhu cầu thực hiện theo hướng dẫn của ngân hàng được phép; trường hợp người cư trú là tổ chức mua ngoại tệ của ngân hàng được phép để mang ra nước ngoài cho các mục đích tài trợ, viện trợ với mức phải khai báo hải quan, ngân hàng được phép cấp giấy xác nhận mang ngoại tệ tiền mặt ra nước ngoài theo quy định về mang ngoại tệ tiền mặt khi xuất cảnh, nhập cảnh.
Thông tư 20 cũng hướng dẫn người cư trú là công dân Việt Nam mua ngoại tệ của ngân hàng được phép để mang ra nước ngoài cho các mục đích chuyển tiền 1 chiều với mức phải khai báo hải quan, ngân hàng được phép cấp Giấy xác nhận mang ngoại tệ tiền mặt ra nước ngoài theo quy định về mang ngoại tệ tiền mặt khi xuất cảnh, nhập cảnh.
Người cư trú là công dân Việt Nam có nhu cầu ngoại tệ tiền mặt để mang ra nước ngoài cho các mục đích học tập, chữa bệnh, công tác, du lịch, thăm viếng được mua loại ngoại tệ là đồng tiền của nước nơi công dân Việt Nam đến tại ngân hàng được phép. Trường hợp không có đồng tiền của nước nơi công dân Việt Nam đến, ngân hàng được phép thực hiện bán ngoại tệ tự do chuyển đổi khác.
Các ngân hàng được phép quyết định mức ngoại tệ mua, chuyển trên cơ sở nhu cầu hợp lý của cá nhân và phù hợp với mục đích hỗ trợ chi phí sinh hoạt, ổn định cuộc sống của người được trợ cấp ở nước ngoài. Mức ngoại tệ mua, chuyển cho một người được hưởng trợ cấp ở nước ngoài trong một năm không vượt quá thu nhập bình quân đầu người theo giá hiện hành của nước nơi người được trợ cấp đang sinh sống.
Thông tư cũng quy định tổ chức và cá nhân có liên quan chịu trách nhiệm trước pháp luật về tính xác thực của các loại giấy tờ, chứng từ đã xuất trình cho ngân hàng được phép; không được sử dụng một bộ hồ sơ chứng từ để mua, chuyển, mang ngoại tệ vượt quá số tiền ghi trên giấy tờ, chứng từ có liên quan, các mức ngoại tệ mua, chuyển, mang ra nước ngoài quy định tại thông tư này tại 1 hoặc nhiều ngân hàng được phép.
Sử dụng ngoại tệ tiền mặt mua tại ngân hàng được phép đúng mục đích và phù hợp với quy định của pháp luật; không được mua, chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài cho các mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt, lừa đảo, gian lận và các hành vi vi phạm pháp luật khác.
Thông tư này có hiệu lực từ ngày 15/2/2023, bãi bỏ Thông tư số 20/2011/TT-NHNN ngày 29/8/2011 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định việc mua, bán ngoại tệ tiền mặt của cá nhân với tổ chức tín dụng được phép; sửa đổi, bổ sung, bãi bỏ một số điều, khoản tại một số văn bản quy phạm pháp luật, cụ thể: Điểm b Khoản 1 Điều 17 Thông tư số 02/2021/TT-NHNN ngày 31/3/2021; Điểm a Khoản 1 Điều 5 Thông tư số 15/2011/TT-NHNN ngày 12/8/2011; Điểm i Khoản 2 Điều 3 Thông tư số 16/2014/TT-NHNN…/.
Tin liên quan
-
Kinh tế và pháp luật
Phát hiện vụ vận chuyển trái phép ngoại tệ tương đương 2 tỷ đồng
08:49' - 20/12/2022
Theo tin từ Công an tỉnh Hà Giang, đơn vị đang khẩn trương điều tra làm rõ để xử lý theo quy định của pháp luật vụ vận chuyển trái phép ngoại tệ với số lượng lớn có giá trị tương đương 2 tỷ đồng.
Tin cùng chuyên mục
-
Ngân hàng
Tỷ giá hôm nay 31/7: Giá USD biến động trái chiều sau quyết định của Fed
08:44' - 31/07/2025
Tỷ giá USD hôm nay 31/7 tại các ngân hàng trong nước biến động trái chiều sau quyết định giữ nguyên lãi suất của Fed.
-
Ngân hàng
SeABank báo lãi tăng hơn 80% so với cùng kỳ
16:40' - 30/07/2025
Ngân hàng TMCP Đông Nam Á (SeABank, mã chứng khoán: SSB) công bố kết quả kinh doanh nửa đầu năm 2025 với lợi nhuận trước thuế đạt 5.856 tỷ đồng, tăng 80,8% so với cùng kỳ 2024.
-
Ngân hàng
OCB tập trung thúc đẩy tín dụng kinh tế tư nhân
16:30' - 30/07/2025
Ngân hàng TMCP Phương Đông (OCB) vừa công bố báo cáo tài chính quý II/2025 với lợi nhuận trước thuế đạt 999 tỷ đồng, tăng 11,2% so với cùng kỳ năm trước.
-
Ngân hàng
ABBANK báo lãi trước thuế gấp gần 3 lần cùng kỳ
16:22' - 30/07/2025
Ngân hàng TMCP An Bình (ABBANK) vừa công bố kết quả kinh doanh nửa đầu năm 2025.
-
Ngân hàng
SHB hoàn thành 61% kế hoạch năm
16:22' - 30/07/2025
Ngân hàng TMCP Sài Gòn – Hà Nội (SHB) vừa công bố kết quả kinh doanh 6 tháng đầu năm 2025 với nhiều chỉ số tài chính tăng trưởng ấn tượng.
-
Ngân hàng
Công bố khoản vay hợp vốn thúc đẩy phát triển bền vững
14:24' - 30/07/2025
VPBank cùng Sumitomo Mitsui Banking Corporation (SMBC) và các Định chế Tài chính Phát triển (DFI), tổ chức song phương công bố việc ký kết thành công khoản vay hợp vốn trị giá 350 triệu USD.
-
Ngân hàng
Fed đối mặt nguy cơ chia rẽ nội bộ trước khi đưa ra quyết định lãi suất
14:18' - 30/07/2025
Hai quan chức cấp cao của Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) sẽ bỏ phiếu chống lại quyết định gần như chắc chắn của ngân hàng trung ương về việc giữ nguyên lãi suất chủ chốt trong cuộc họp ngày 30/7.
-
Ngân hàng
Tỷ giá hôm nay 30/7: Giá USD tiếp đà tăng
08:47' - 30/07/2025
Tỷ giá USD hôm nay 30/7 tại Vietcombank đã tăng 20 đồng và BIDV tăng 10 đồng đối với cả chiều mua vào và bán ra so với sáng hôm qua.
-
Ngân hàng
Agribank đẩy mạnh dòng vốn, khơi thông tiềm lực kinh tế tư nhân
14:52' - 29/07/2025
Từ vị thế ngân hàng phục vụ “Tam nông”, Agribank không chỉ là "bạn của nhà nông" mà đang trở thành bạn đồng hành đáng tin cậy của khu vực kinh tế tư nhân.