Khuyến cáo người dân cảnh giác với chiêu trò chuyển tiền để lừa đảo

Hiện nay đang xuất hiện tình trạng nhiều đối tượng dùng ứng dụng ngân hàng giả, tạo hóa đơn chuyển tiền giả để lừa đảo chiếm đoạt tài sản của công dân. Tại cuộc họp về các vấn đề kinh tế-xã hội trên địa bàn Thành phố Hồ Chí Minh do Ban Tuyên giáo Thành ủy phối hợp Sở Thông tin và Truyền thông Thành phố tổ chức chiều 24/10, Thượng tá Nguyễn Thăng Long, Phó trưởng Phòng Tham mưu, Công An Thành phố Hồ Chí Minh đã thông tin về phương thức, thủ đoạn lừa đảo của các đối tượng cũng như đưa ra một số khuyến cáo cho người dân để tránh trở thành nạn nhân của chiêu lừa này.

Theo ông Nguyễn Thăng Long, cùng với sự phát triển của khoa học công nghệ, tình hình tội phạm sử dụng công nghệ cao có xu hướng gia tăng và phát sinh một số diễn biến phức tạp. Qua công tác nghiệp vụ, Công an Thành phố ghi nhận nhiều đối tượng tội phạm liên quan lĩnh vực tài chính, ngân hàng tạo lập các trang web, ứng dụng, trang mạng xã hội mạo danh tổ chức ngân hàng và các tổ chức tài chính, đơn vị trung gian thanh toán.

Những đối tượng này sau đó tiếp cận nạn nhân bằng nhiều hình thức như chạy quảng cáo, phát tán tin nhắn mạo danh Ngân hàng hoặc nhân viên ngân hàng gọi điện thoại cho nạn nhân… và thực hiện kịch bản lừa đảo. Nội dung kịch bản lừa đảo liên tục thay đổi để đối phó với việc cơ quan chức năng thường xuyên tuyên truyền, cảnh báo người dân.

Công an Thành phố cũng ghi nhận một số kịch bản lừa đảo thường được các đối tượng sử dụng như: mời nâng cấp thẻ tín dụng; vay tiền trực tuyến với thủ tục dễ dàng, lãi suất thấp; thông báo tài khoản ngân hàng phát sinh giao dịch đáng ngờ; hướng dẫn cập nhật sinh trắc học, thông tin tài khoản…

Sau đó, các đối tượng thao túng và yêu cầu nạn nhân làm theo yêu cầu cung cấp thông tin đăng nhập, mật khẩu và đặc biệt là mã OTP xác thực. Đáng chú ý, hiện nhiều đối tượng dẫn dụ nạn nhân cài đặt ứng dụng giả mạo trên điện thoại thông minh. Các ứng dụng này có chứa mã độc và chiếm quyền điều khiển điện thoại để đánh cắp thông tin, sau đó thực hiện việc chuyển tiền trực tuyến để chiếm đoạt tài sản của nạn nhân.

Đối với thủ đoạn tạo hình ảnh giả mạo hóa đơn chuyển tiền, ông Nguyễn Thăng Long cho biết, phương thức này thường được các đối tượng sử dụng kèm kịch bản mạo danh pháp nhân, cá nhân liên hệ doanh nghiệp, hộ kinh doanh để đặt mua hàng hóa; sau đó sử dụng hình ảnh giả mạo hóa đơn chuyển tiền thành công với số tiền lớn hơn số tiền mua hàng thực tế và đưa ra nhiều lý do để lý giải cho việc đã chuyển khoản nhưng nạn nhận chưa nhận được tiền vào tài khoản (nghẽn mạng, ngân hàng đang xử lý…).

Sau đó, các đối tượng hoặc là chiếm đoạt tài sản của nạn nhân bằng việc chiếm đoạt số hàng đã mua hoặc thông báo việc chuyển dư tiền để nhờ nạn nhân mua giúp các loại hàng hóa ở các doanh nghiệp khác, kèm số điện thoại liên hệ (nhưng thực chất là do các đối tượng đóng giả); hàng hóa nhờ mua giúp có giá tiền cao hơn rất nhiều so với giá trị niêm yết để kích thích “ham muốn có lời” khi mua giúp. Khi nạn nhân chuyển tiền sẽ bị các đối tượng chiếm đoạt.

Công an Thành phố Hồ Chí Minh khuyến cáo người dân thường xuyên nâng cao nhận thức về các phương thức, thủ đoạn lừa đảo trực tuyến thông qua nội dung tuyên truyền trên các phương tiện thông tin đại chúng, các trang mạng xã hội chính thống của cơ quan Nhà nước...

Người dân cần chú ý bảo vệ thông tin, dữ liệu cá nhân trong quá trình tham gia các hoạt động trên môi trường mạng; tuyệt đối không truy cập vào các đường dẫn (link) website không rõ nguồn gốc; chỉ cài đặt các ứng dụng trực tuyến từ các nguồn chính thức của hệ điều hành điện thoại như Appstore của IOS hay CH Play của Android.

Khi gặp những tình huống yêu cầu thực hiện các hoạt động liên quan tới các loại tài khoản hay cung cấp thông tin cá nhân, số điện thoại dùng để đăng ký tài khoản và yêu cầu chuyển khoản… người dân phải hết sức cảnh giác, lưu ý, kiểm tra kỹ tất cả các thông tin liên quan trước khi thực hiện việc giao dịch.

Tháng 7/2024, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an Thành phố Hồ Chí Minh (Phòng PC02) đã phát hiện và bắt giữ 1 đối tượng lừa đảo có sử dụng hình ảnh giả mạo hóa đơn chuyển tiền. Mở rộng điều tra, Phòng Cảnh sát hình sự đã bắt giữ các đối tượng bán hình ảnh giả mạo hóa đơn chuyển tiền. Phòng PC02 đã ra khởi tố vụ án, khởi tố các đối tượng liên quan về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”; đồng thời tiếp tục mở rộng điều tra, truy xét tất cả các đối tượng có liên quan, xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật./.