Ngăn chặn rửa tiền trong thị trường tài sản mã hóa và ngân hàng

Sáng 16/10, tại Hà Nội, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) đã tổ chức Hội thảo trực tiếp và trực tuyến phổ biến Thông tư số 27/2025/TT-NHNN ngày 15/9/2025 hướng dẫn thực hiện một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền và Phổ biến nội dung phòng, chống rửa tiền tại Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP về thí điểm thị trường tài sản mã hóa; đồng thời cập nhật kết quả đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền, tài trợ khủng bố.

Phát biểu tại Hội thảo, Phó Thống đốc NHNN Nguyễn Ngọc Cảnh khẳng định việc tổ chức Hội thảo có ý nghĩa quan trọng trong bối cảnh Chính phủ Việt Nam đang đẩy mạnh triển khai Kế hoạch hành động quốc gia về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt. Ông nhấn mạnh, trong bối cảnh địa chính trị và thị trường tài chính quốc tế có nhiều biến động, cùng với độ mở ngày càng cao của nền kinh tế Việt Nam, yêu cầu nhận diện, quản lý và giảm thiểu rủi ro trong lĩnh vực này trở nên cấp thiết hơn bao giờ hết.

Phó Thống đốc cho biết, tại cuộc họp Ban Chỉ đạo quốc gia về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt diễn ra ngày 15/10, Phó Thủ tướng Chính phủ Hồ Đức Phớc, Trưởng Ban Chỉ đạo, đã yêu cầu NHNN (cơ quan thường trực của Ban Chỉ đạo) tiếp tục phối hợp chặt chẽ với các bộ, ngành trong việc triển khai ba nhóm hành động chiến lược, trong đó hoàn thiện khuôn khổ pháp lý là trụ cột then chốt. Phó Thủ tướng cũng đề nghị các cơ quan báo chí tăng cường tuyên truyền để cộng đồng doanh nghiệp và người dân hiểu rõ, thực hiện đúng, đủ các nghĩa vụ về phòng ngừa rửa tiền, tài trợ khủng bố và các hành vi vi phạm pháp luật có liên quan.

Tại Hội thảo, bà Nguyễn Thị Minh Thơ, Phó Cục trưởng Cục Phòng, chống rửa tiền (NHNN) trình bày các nội dung chính của Thông tư số 27/2025/TT-NHNN ban hành ngày 15/9/2025 hướng dẫn thực hiện một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền, thay thế Thông tư số 09/2023/TT-NHNN. Thông tư có hiệu lực từ ngày 1/11/2025, với giai đoạn chuyển tiếp đến hết 31/12/2025 nhằm giúp các tổ chức, doanh nghiệp chủ động hoàn thiện quy trình nội bộ, cập nhật công nghệ và cơ chế kiểm soát tuân thủ.

Theo bà Nguyễn Thị Minh Thơ, Thông tư 27 hướng dẫn chi tiết việc thực hiện một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, tập trung tháo gỡ những khó khăn, vướng mắc trong quá trình triển khai thực tế. Các điểm mới đáng chú ý bao gồm: Tiêu chí và phương pháp đánh giá rủi ro rửa tiền; quy trình phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro; quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền; chế độ báo cáo giao dịch có giá trị lớn, giao dịch đáng ngờ và giao dịch chuyển tiền điện tử; cùng các quy định mới về thời hạn, hình thức báo cáo và biểu mẫu dữ liệu điện tử.

Đặc biệt, Thông tư nhấn mạnh nguyên tắc quản lý dựa trên rủi ro, yêu cầu các tổ chức định kỳ cập nhật, đánh giá và giám sát quan hệ khách hàng, đảm bảo giao dịch phù hợp với hồ sơ nhận biết và nguồn tiền hợp pháp. Đây là một bước tiến quan trọng trong việc hiện thực hóa Hành động số 5 thuộc Kế hoạch hành động quốc gia mà Việt Nam đã cam kết với Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính quốc tế (FATF).

Song song với việc phổ biến Thông tư 27, Hội thảo cũng giới thiệu các nội dung phòng, chống rửa tiền được quy định tại Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP ngày 9/9/2025 của Chính phủ về thí điểm thị trường tài sản mã hóa tại Việt Nam. Việc triển khai Nghị quyết 05 được đánh giá là bước đi quan trọng nhằm thiết lập hành lang pháp lý cho giai đoạn thử nghiệm, tạo nền tảng cho sự phát triển có kiểm soát của lĩnh vực tài sản số.

NHNN nhấn mạnh trong giai đoạn thí điểm, việc tuân thủ nghiêm túc các quy định về phòng, chống rửa tiền là điều kiện tiên quyết để đảm bảo an toàn và phát triển bền vững của hệ thống tài chính – kinh tế quốc gia.

Hội thảo cũng dành thời lượng cập nhật kết quả đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền, tài trợ khủng bố giai đoạn 2023–2025 và kế hoạch triển khai đến năm 2027. Đây là bước chuẩn bị quan trọng cho đánh giá đa phương của Nhóm châu Á – Thái Bình Dương về chống rửa tiền (APG) dự kiến thực hiện tại Việt Nam trong giai đoạn 2027–2028.

Theo đại diện NHNN và Bộ Công an, công tác đánh giá rủi ro quốc gia được thực hiện trên cơ sở quy định của Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 và chuẩn mực quốc tế của FATF, hướng tới việc xác định rõ các lĩnh vực, khu vực có nguy cơ cao để xây dựng biện pháp phòng ngừa phù hợp.