Trung Quốc tăng cường luật hóa phòng chống rửa tiền

Sửa đổi này nhằm mục đích hiện đại hóa và củng cố khuôn khổ pháp lý chống rửa tiền, giúp ngăn chặn hiệu quả các hoạt động bất hợp pháp như gian lận tài chính, cờ bạc và tài trợ khủng bố.

Đây là lần sửa đổi quan trọng đầu tiên đối với Luật AML kể từ khi được ban hành năm 2007, diễn ra chỉ vài tháng trước khi Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) - Cơ quan giám sát toàn cầu về chống rửa tiền và tài trợ khủng bố - tiến hành đánh giá mới về hệ thống AML của Trung Quốc. Những điều chỉnh này nhằm giải quyết những thiếu sót được nêu trong báo cáo của FATF năm 2019, đồng thời đưa Trung Quốc tiệm cận các tiêu chuẩn quốc tế.

Giáo sư Wang Xin, Trường Luật Đại học Bắc Kinh, nhận định việc sửa đổi luật AML tại nhiều quốc gia là một quá trình khó khăn. Đối với Trung Quốc, điều này đòi hỏi phải tìm ra sự cân bằng giữa việc tuân thủ các tiêu chuẩn quốc tế và điều kiện thực tế của quốc gia, cũng như giữa yêu cầu bảo vệ dữ liệu cá nhân và tuân thủ các quy định AML.

Luật AML sửa đổi của Trung Quốc đã mở rộng định nghĩa về rửa tiền và chỉ định phạm vi áp dụng của luật đối với các tổ chức phi tài chính trong các lĩnh vực như bất động sản, kế toán; yêu cầu các tổ chức này, cùng với các ngân hàng và tổ chức tài chính phi ngân hàng (NBFI), phải giám sát các rủi ro phát sinh từ công nghệ và sản phẩm mới như tiền điện tử, tài sản ảo và phát trực tiếp, vốn được sử dụng ngày càng nhiều để rửa tiền.

Luật cũng lần đầu tiên đưa AML trở thành vấn đề an ninh quốc gia và mở rộng quyền hạn đối với các hành vi phạm tội liên quan đến AML bên ngoài Trung Quốc có tác động đến an ninh Trung Quốc hoặc phá vỡ trật tự tài chính. Ngoài ra, Luật AML sửa đổi cũng bao gồm các lĩnh vực cụ thể như nhà phát triển bất động sản, đại lý bất động sản, hoạt động kinh doanh kim loại quý và đá quý, và các công ty kế toán.

Luật sửa đổi cũng yêu cầu các tổ chức tăng cường thẩm định khách hàng; thu thập thông tin và xác minh danh tính của khách hàng và chủ sở hữu thực sự của các tổ chức; giám sát khách hàng trong suốt mối quan hệ kinh doanh của họ và lưu giữ hồ sơ giao dịch trong ít nhất 10 năm.

Hình phạt cho hành vi không tuân thủ sẽ tăng đáng kể, với mức phạt lên tới 10 triệu nhân dân tệ (1,4 triệu USD) hoặc cao hơn đối với các hành vi vi phạm nghiêm trọng, so với mức tối đa hiện tại là 5 triệu nhân dân tệ.