AgriNotify - “lá chắn số” phòng ngừa gian lận trong giao dịch ngân hàng

Agribank là một trong những ngân hàng đầu tiên triển khai dịch vụ AgriNotify – giải pháp phát hiện, cảnh báo tài khoản nghi ngờ gian lận, lừa đảo. Không chỉ đơn thuần là công cụ hỗ trợ, AgriNotify đang dần trở thành “lá chắn số” giúp khách hàng chủ động nhận diện rủi ro trước khi quyết định thực hiện giao dịch.

Đặc biệt, AgriNotify đã được triển khai đồng bộ trên nhiều kênh như Agribank Plus, eBanking (Mobile Banking, Internet Banking) đối với các giao dịch chuyển tiền trong hệ thống Agribank và chuyển tiền nhanh liên ngân hàng. Đồng thời, tại quầy giao dịch, hệ thống cũng hỗ trợ cảnh báo đối với các giao dịch chuyển tiền đến tài khoản mở tại Agribank và 4 ngân hàng gồm BIDV, VietinBank, Vietcombank và MB. 

Nhờ đó, khách hàng luôn được cảnh báo kịp thời, không chỉ trên ứng dụng mà cả trong quá trình giao dịch trực tiếp, giúp chủ động cân nhắc trước khi hoàn tất giao dịch.

Tính đến ngày 5/4/2026 dịch vụ AgriNotify đã ghi nhận trên 200.000 lượt cảnh báo giao dịch, trong đó hơn 91.000 giao dịch tạm dừng hoặc hủy bỏ với tổng giá trị hơn 360 tỷ đồng góp phần giúp khách hàng nhận diện sớm rủi ro và hạn chế các giao dịch bất thường.

Không chỉ dừng lại ở việc ứng dụng công nghệ để bảo vệ khách hàng, Agribank còn xây dựng niềm tin từ những giá trị cốt lõi trong từng giao dịch hằng ngày.

AgriNotify đã ghi nhận trên 200.000 lượt cảnh báo giao dịch, trong đó hơn 91.000 giao dịch tạm dừng hoặc hủy bỏ

Theo thống kê trong năm 2025, toàn hệ thống Agribank đã phát hiện và hoàn trả kịp thời hơn 25.700 món tiền thừa với tổng giá trị lên tới hơn 91 tỷ đồng cho khách hàng. 

Bên cạnh đó, cán bộ Agribank tại các chi nhánh đã phát hiện, ngăn chặn kịp thời gần 60 vụ lừa đảo qua không gian mạng, bảo toàn hơn 17 tỷ đồng cho khách hàng, qua đó tiếp tục khẳng định trách nhiệm của Agribank trong công tác bảo vệ tài sản và đảm bảo an toàn giao dịch.

Những con số này không chỉ phản ánh sự vững chắc trong nghiệp vụ mà còn là minh chứng rõ nét cho tinh thần chính trực, minh bạch và việc luôn đặt quyền lợi khách hàng lên hàng đầu. Mỗi cán bộ, giao dịch viên Agribank không chỉ thực hiện nghiệp vụ an toàn mà còn đóng vai trò “lá chắn” bảo vệ tài sản khách hàng bằng chính đạo đức nghề nghiệp và tinh thần trách nhiệm; cùng với AgriNotify tạo nên một “hệ thống bảo vệ kép”, chủ động ngăn ngừa rủi ro ngay từ đầu và đảm bảo an toàn xuyên suốt trong từng giao dịch.

Theo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN), tính đến ngày 23/3, Hệ thống SIMO đã được triển khai tới 149 đơn vị, gồm 99 tổ chức tín dụng và 50 tổ chức trung gian thanh toán, với tổng số hơn 688.000 bản ghi về tài khoản thanh toán, ví điện tử, thẻ ngân hàng và đơn vị chấp nhận thanh toán có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo, vi phạm pháp luật. 

Hệ thống đã cảnh báo tới hơn 3,5 triệu lượt khách hàng, trong đó có hơn 1,1 triệu lượt đã tạm dừng hoặc hủy bỏ giao dịch, với tổng giá trị gần 4.000 tỷ đồng. Những con số này cho thấy hiệu quả rõ rệt của các giải pháp cảnh báo rủi ro trong thực tế, góp phần giúp khách hàng kịp thời nhận diện nguy cơ, hạn chế tổn thất tài chính và nâng cao mức độ an toàn trong quá trình giao dịch. 

Trong thời gian tới, Agribank sẽ tiếp tục phối hợp chặt chẽ với NHNN, các cơ quan chức năng, tổ chức tín dụng và các đơn vị liên quan để mở rộng phạm vi dữ liệu cảnh báo, nâng cao chất lượng dịch vụ, qua đó đảm bảo tối đa an toàn cho khách hàng - giúp mỗi giao dịch không chỉ nhanh chóng, thuận tiện mà còn an toàn ngay từ trước khi rủi ro xảy ra.

Dịch vụ AgriNotify phát hiện, cảnh báo tài khoản nghi ngờ, lừa đảo khi khách hàng thực hiện giao dịch chuyển tiền online và tại quầy. Theo đó, ngay khi khách hàng nhập thông tin người nhận, hệ thống sẽ tự động đối chiếu với dữ liệu từ cơ quan chức năng và hệ thống nội bộ để phát hiện dấu hiệu bất thường. Nếu phát hiện rủi ro, cảnh báo sẽ được hiển thị ngay lập tức, giúp khách hàng có thêm cơ sở để cân nhắc trước khi chuyển tiền. Cảnh báo được phân thành 3 mức độ rõ ràng: Tài khoản rủi ro cao: Thuộc danh sách cảnh báo của cơ quan có thẩm quyền; Tài khoản rủi ro trung bình: Có dấu hiệu nghi ngờ, bất thường; Tài khoản chưa xác thực: Thông tin người nhận không trùng khớp với Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư.