Barclays bị phạt 42 triệu bảng do không kiểm soát rửa tiền

Ngày 16/7, FCA cho biết Barclays bị phạt vì “những thiếu sót trong quản lý rủi ro tội phạm tài chính”, bao gồm việc mở tài khoản tiền khách hàng cho WealthTek, một công ty quản lý tài sản đã bị đóng cửa vì “những vấn đề nghiêm trọng về quy định và vận hành”. “Một kiểm tra đơn giản mà Barclays có thể thực hiện là xem xét Sổ đăng ký Dịch vụ Tài chính trước khi mở tài khoản. Nếu làm như vậy, họ sẽ thấy rằng WealthTek không được FCA cho phép giữ tiền của khách hàng”, FCA cho biết.

Barclays đã đồng ý thanh toán 6,3 triệu bảng cho khách hàng của WealthTek, những người chưa thể thu hồi toàn bộ số tiền họ đã mất, theo cơ quan quản lý.

Những phát hiện này là một đòn giáng vào Barclays, khi vụ sụp đổ của WealthTek được FCA mô tả là “một trong những vụ gian lận nghiêm trọng và lớn nhất mà chúng tôi từng điều tra”.

FCA phát hiện rằng từ tháng 1/2021 đến tháng 4/2023, Barclays không thu thập thông tin như mức giao dịch dự kiến trong tài khoản, mục đích của tài khoản và danh tính khách hàng gửi tiền vào tài khoản.

Cơ quan quản lý đã khởi tố hình sự đối với ông John Dance, cáo buộc cựu Giám đốc WealthTek sử dụng 64 triệu bảng tiền của khách hàng từ công ty quản lý tài sản của mình để tài trợ cho việc mua ngựa đua giành giải thưởng và một hộp đêm ở Newcastle.

Ông Dance đã không nhận tội vào tháng Hai với ba cáo buộc gian lận bằng cách lạm dụng vị trí và ba cáo buộc gian lận bằng cách đưa ra thông tin sai lệch, và một phiên tòa đã được ấn định vào tháng 9/2027.

Trong trường hợp thứ hai, FCA cho biết Barclays đã cung cấp dịch vụ ngân hàng cho Stunt & Co, công ty này sau đó đã nhận 46,8 triệu bảng từ Fowler Oldfield, công ty có liên quan tới “một hoạt động rửa tiền trị giá hàng triệu bảng”.

“Barclays không xem xét đúng cách các rủi ro rửa tiền liên quan đến công ty này, ngay cả sau khi nhận được thông tin từ cơ quan thực thi pháp luật về nghi ngờ rửa tiền qua Fowler Oldfield, và sau khi biết rằng cảnh sát đã đột kích vào cả hai công ty,” FCA cho biết.

Cơ quan quản lý cho biết Barclays đã xếp mối quan hệ với Stunt & Co vào loại “rủi ro thấp” vào năm 2015, không thu thập thông tin về bản chất hoạt động kinh doanh, nguồn tài sản và quỹ, cũng như không đánh giá đúng các rủi ro rửa tiền.

Trước đây, FCA đã phạt Barclays vì những thiếu sót trong kiểm soát tội phạm tài chính. Năm 2015, ngân hàng này đã trả 72 triệu bảng vì một giao dịch liên quan đến các nhân vật chính trị nhạy cảm, và năm 2022, Barclays bị phạt vì mối quan hệ với công ty thanh toán đã sụp đổ Premier FX.

Fowler Oldfield, công ty kinh doanh vàng và kim hoàn có trụ sở tại Bradford, vướng vào một trong những vụ rửa tiền lớn nhất tại Anh, và bốn người đã bị kết án tù đầu năm nay.

FCA cho biết Barclays “đã hỗ trợ việc chuyển giao các quỹ liên quan đến tội phạm tài chính” bằng cách tiếp tục cung cấp dịch vụ ngân hàng cho Stunt & Co sau khi biết về quyết định của cơ quan quản lý trong việc truy tố NatWest liên quan đến Fowler Oldfield.

Barclays cho biết họ đã hợp tác với các cuộc điều tra và “đã tăng cường hơn nữa khả năng kiểm soát tội phạm tài chính và các khả năng kiểm soát khác”.