Citigroup tiết lộ lỗi chuyển nhầm số tiền “khủng” vào tài khoản khách hàng

Minh Trang (Theo AFP) 14:45' - 03/03/2025

BNEWS Ngân hàng Citigroup của Mỹ mắc lỗi chuyển nhầm 81.000 tỷ USD vào tài khoản khách hàng, thay vì 280 USD theo đúng giao dịch.

Trụ sở Citigroup tại Manhattan, thành phố New York, Mỹ. Ảnh: AFP/TTXVN

Việc chuyển khoản sai sót đã qua mắt hai nhân viên xử lý giao dịch trước khi được nhân viên thứ ba phát hiện sau 90 phút kể từ khi lệnh chuyển tiền được thực hiện. Ngân hàng không bị thất thoát số tiền nào trong sự cố này.

Cụ thể, sai sót liên quan một nhân viên thanh toán và một cán bộ phụ trách kiểm tra giao dịch, trước khi nó được phê duyệt để xử lý vào đầu ngày làm việc hôm sau. Sau đó, nhân viên thứ 3 phát hiện có vấn đề và việc chuyển khoản được đảo ngược vài giờ sau đó.

Sự cố sai sót này diễn ra vào tháng 4/2024 nhưng mới được tờ Financial Times hé lộ gần đây. Nguyên nhân sự cố được cho là do hệ thống bị chặn lệnh thanh toán, buộc các giao dịch phải nhập tay vào một chương trình vốn có sẵn 15 số 0 mặc định.

Năm 2024, Citigroup ghi nhận 10 sự cố suýt nhầm lẫn từ 1 tỷ USD trở lên, giảm so với con số 13 của năm trước đó. Tháng trước, Giám đốc Tài chính Mark Mason cho biết ngân hàng đang tăng cường đầu tư để giải quyết các vấn đề tuân thủ, để tránh các án phạt từ cơ quan quản lý về quản trị rủi ro và quản lý dữ liệu.

Vào tháng 7/2024, Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) và Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ Mỹ (OCC) đã phạt Citigroup 136 triệu USD vì không nâng cấp hệ thống theo lệnh yêu cầu từ năm 2020 nhằm cải thiện quản lý rủi ro. Trước đó, vào tháng 10/2020, OCC cũng đã phạt ngân hàng này 400 triệu USD do những thiếu sót trong quản lý rủi ro, quản trị dữ liệu và kiểm soát nội bộ.

Ngân hàng
Thêm 1 ngân hàng ra mắt diện mạo mới sau khi chuyển giao bắt buộc

10:26' - 02/03/2025

Ngân hàng TNHH MTV Việt Nam Hiện Đại (MBV) vừa chính thức ra mắt nhận diện thương hiệu mới.
Ngân hàng
Sức mạnh hiện tại của đồng yen chỉ là tạm thời

18:47' - 01/03/2025

Theo các nhà quan sát, sức mạnh hiện tại của đồng yen chỉ là tạm thời do nhu cầu về đồng USD vẫn vượt xa lượng mua kỷ lục của các nhà đầu cơ khiến tỷ giá sẽ trở lại mức khoảng 155 đến 160 yen/USD".
Ngân hàng
Phản ứng của thị trường tiền tệ sau màn tranh cãi cấp nguyên thủ giữa Mỹ và Ukraine

12:21' - 01/03/2025

Chỉ số USD, thước đo giá trị “đồng bạc xanh” so với rổ các đồng tiền chủ chốt, tăng 0,23% lên mức 107,61. Tính chung cả tuần qua, đồng USD tăng khoảng 0,9% nhưng giảm 0,8% trong cả tháng 2/2025.

Ngân hàng
MB triển khai gói vay mua nhà lãi suất từ 9,5%/năm

09:51'

Ngân hàng TMCP Quân đội (MB) vừa công bố các gói tín dụng mới với lãi suất từ 9,5%/năm, thiết kế theo từng phân khúc khách hàng.
Ngân hàng
Tỷ giá hôm nay 24/4: USD nhích tăng, NDT diễn biến trái chiều

08:54'

Sáng 24/4, tỷ giá giữa Đồng Việt Nam (VND) với Đô la Mỹ (USD) tại các ngân hàng thương mại đi lên. Trong khi đó, tỷ giá với đồng Nhân dân tệ (NDT) có diễn biến trái chiều giữa các ngân hàng.
Ngân hàng
Thêm ngân hàng ngoại 100% vốn gia nhập thị trường Việt

19:39' - 23/04/2026

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) vừa cấp Giấy phép thành lập ngân hàng 100% vốn nước ngoài cho Ngân hàng Công nghiệp Hàn Quốc (IBK).
Ngân hàng
MB phối hợp cùng Thuế TPHCM ra mắt giải pháp số toàn diện cho hộ kinh doanh

16:34' - 23/04/2026

Ngày 23/4, Ngân hàng TMCP Quân đội (MB) vùng Hồ Chí Minh chính thức ký kết thỏa thuận hợp tác cùng Thuế Tp. Hồ Chí Minh nhằm triển khai các bộ giải pháp tài chính số hóa.
Ngân hàng
MB tung ưu đãi lớn, thúc đẩy hộ kinh doanh chuyển đổi số

16:31' - 23/04/2026

Trước yêu cầu kê khai thuế mới từ 2026, hộ kinh doanh chuyển mạnh sang ghi nhận giao dịch tự động, MB đã thúc đẩy xu hướng với chương trình tặng loa miễn phí, ưu đãi tới 60 tháng.
Ngân hàng
VPBank củng cố vị thế về năng lực tài chính

19:18' - 22/04/2026

VPBank dự kiến nâng vốn điều lệ từ 79.339 tỷ đồng hiện tại lên 106.243 tỷ đồng trong năm 2026, tương đương mức tăng hơn 26.900 tỷ đồng.
Ngân hàng
SHB ra mắt bộ nhận diện thương hiệu mới

17:09' - 22/04/2026

Việc công bố bộ nhận diện thương hiệu tại Đại hội cổ đông không chỉ đơn thuần là thay đổi hình ảnh, mà còn được xem như dấu mốc cho quá trình chuyển mình chiến lược của SHB.
Ngân hàng
OCB báo lãi 37% trong quý đầu năm

15:58' - 22/04/2026

Ngày 22/4, Ngân hàng TMCP Phương Đông (OCB) công bố kết quả kinh doanh quý I/2026 với lợi nhuận trước thuế đạt 1.224 tỷ đồng, tăng 37% so với cùng kỳ.
Ngân hàng
Lãi suất cho vay giảm chậm, doanh nghiệp tiếp tục chịu áp lực

15:27' - 22/04/2026

Dù lãi suất huy động đã giảm, lãi suất cho vay vẫn điều chỉnh chậm, trong khi chi phí đầu vào neo cao, khiến doanh nghiệp gặp khó và gia tăng nhu cầu giảm lãi suất thực chất hơn.