Danh mục cổ phiếu cần quan tâm hôm nay 26/11

Công ty cổ phần Chứng khoán Phú Hưng (PHS) khuyến nghị nhà đầu tư mua mua mua TCM vì cổ phiếu có tín hiệu tích lũy tốt, có cơ hội break.

Công ty cổ phần Chứng khoán KB Việt Nam (KBSV) khuyến nghị mua cổ phiếu Ngân hàng thương mại cổ phần Công Thương Việt Nam (mã chứng khoán: CTG), giá mục tiêu 44.600 đồng/cổ phiếu dựa trên luận điểm đầu tư.

Tăng trưởng tín dụng 9 tháng năm 2024 đạt 9%; trong đó, mảng khách hàng bán lẻ và doanh nghiệp lớn dẫn dắt tăng trưởng, lần lượt đạt 11,9% và 6,8%.

KBSV duy trì quan điểm CTG sẽ có mức tăng trưởng tín dụng đạt 15% trong năm 2024 khi tín dụng toàn hệ thống có xu hướng đẩy mạnh giải ngân trong cuối năm.

Theo quan điểm của KBSV, biên lãi ròng (NIM) của CTG sẽ tiếp tục cải thiện trong IV/2024 nhưng sẽ gặp áp lực trong năm 2025 dựa trên chi phí đầu vào còn dư địa giảm nhờ tiền gửi không kỳ hạn (CASA) và nền lãi suất huy động thấp tuy nhiên có rủi ro tăng lãi suất huy động trong năm 2025; nền lãi suất cho vay dự kiến vẫn duy trì mức thấp để hỗ trợ thúc đẩy phát triển kinh tế.

Chất lượng tài sản mang đến những tín hiệu tích cực: Chất lượng tài sản cải thiện với tỷ lệ nợ xấu (NPL) đạt 1,45%. Trong kỳ, CTG tiếp tục đẩy mạnh trích lập dự phòng, nâng tỷ lệ bao phủ nợ xấu (LLCR) lên mức 153%, cao thứ 2 toàn ngành. KBSV kỳ vọng trong quý IV và năm 2025, áp lực trích lập dự phòng đối với CTG sẽ thấp hơn so với 9 tháng năm 2024 nhờ sự phục hồi của nền kinh tế. 

Công ty cổ phần Chứng khoán Agriseco (AGR) khuyến nghị mua cổ phiếu Công ty cổ phần FPT (mã chứng khoán: FPT), giá mục tiêu 150.000-160.000 đồng/cổ phiếu dựa trên luận điểm đầu tư:

Cập nhật kết quả kinh doanh 10 tháng năm 2024: Lợi nhuận theo tháng của FPT tiếp tục tăng, tháng 10 ghi nhận mức cao nhất trong 5 năm gần đây nhờ động lực chính từ mảng công nghệ. Lũy kế 10 tháng, doanh thu đạt 61.850 tỷ đồng, lợi nhuận trước thuế đạt 10.875 tỷ đồng (tăng 20% so với cùng kỳ), hoàn thành 85% kế hoạch cả năm.

Khối công nghệ: Doanh thu đạt 31.361 tỷ đồng (tăng 24,5% so với cùng kỳ), lợi nhuận trước thuế đạt 4.375 tỷ đồng (tăng 24% so với cùng kỳ). Mảng công nghệ thông tin nước ngoài tiếp tục dẫn dắt đà tăng trưởng với mức tăng 29% từ các thị trường Nhật Bản, APAC.

Trong tháng 10, FPT đã ký kết được hợp đồng chuyển đổi số có giá trị cao nhất từ trước đến nay trị giá 225 triệu USD với khách hàng Mỹ. Doanh thu chuyển đổi số đạt tốc độ cao 32% so với cùng kỳ. Mảng công nghệ nước ngoài kỳ vọng tiếp tục tăng trưởng cao trong năm 2025 nhờ thị trường Nhật Bản, APAC duy trì đà tăng và thị trường Mỹ hồi phục.

Khối viễn thông: Lợi nhuận mảng viễn thông cải thiện, tăng 15% so với cùng kỳ nhờ chi phí hoạt động giảm và mảng nội dung số phục hồi. Data center tại Quận 9, Tp. Hồ Chí Minh dự kiến sẽ hoạt động vào đầu năm 2025. Mảng viễn thông dự báo tăng bền vững nhờ mảng dịch vụ viễn thông Data Center và truyền hình trả tiền.

Khối Giáo dục: Doanh thu tăng trưởng 19% svck khi đạt 5.082 tỷ đồng. Mảng giáo dục đang gặp khó khăn khi chi tiêu cho giáo dục tư nhân giảm và cạnh tranh tuyển sinh từ đại học công lập. FPT đang đẩy mạnh xây dựng thương hiệu cho mảng giáo dục. AGR cho rằng doanh thu giáo dục của FPT sẽ cải thiện hơn trong thời gian tới nhờ số lượng người học phục hồi.

Triển vọng dài hạn từ chất bán dẫn, trí tuệ nhân tạo (AI): FPT đã chính thức cùng Nvidia ra mắt nhà máy AI cung cấp dịch vụ AI, Cloud (Cloud là phương pháp sử dụng các máy chủ từ xa trên Internet để dễ dàng lưu trữ, quản lý, truy cập và xử lý dữ liệu) tại Việt Nam và Nhật Bản.

AGR kỳ vọng triển vọng dài hạn của FPT khả quan với động lực thúc đẩy từ mảng dịch vụ công nghệ nước ngoài. FPT duy trì chính sách cổ tức đều đặn. FPT chuẩn bị chi trả cổ tức đợt 1 năm 2024 tiền mặt 10% trong tháng 12 tới.