Dư nợ tín dụng xanh đạt quy mô 828.000 tỷ đồng

Đây là kết quả từ các giải pháp đồng bộ của ngành Ngân hàng nhằm thúc đẩy tăng trưởng xanh, kinh tế tuần hoàn và phát triển bền vững.

Thông tin trên được Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Nguyễn Ngọc Cảnh cho biết tại tọa đàm “Giải pháp tín dụng thúc đẩy kinh tế xanh, kinh tế tuần hoàn và ESG – Kinh nghiệm quốc tế và thực tiễn triển khai tại Việt Nam” do Ngân hàng Nhà nước phối hợp với Tổ chức Hợp tác quốc tế Đức (GIZ) và Bộ Nông nghiệp và Môi trường tổ chức ngày 9/6 tại Hà Nội. Sự kiện nằm trong khuôn khổ Chương trình Cải cách Kinh tế Vĩ Mô/Tăng trưởng Xanh do Bộ Hợp tác Kinh tế và Phát triển Liên bang Đức hỗ trợ.

Phát biểu tại tọa đàm, Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Nguyễn Ngọc Cảnh khẳng định, tăng trưởng xanh, kinh tế tuần hoàn và thực thi quản trị rủi ro môi trường và xã hội không còn là một lựa chọn mà đã trở thành một yêu cầu cấp thiết trong bối cảnh biến đổi khí hậu, suy thoái môi trường, cạn kiệt tài nguyên tác động ngày càng rõ nét đến phát triển kinh tế và ổn định xã hội. Chuyển đổi sang mô hình tăng trưởng xanh – phát triển kinh tế đi đôi với bảo vệ môi trường và sử dụng hiệu quả tài nguyên là xu thế tất yếu để Việt Nam hướng đến một tương lai bền vững, bao trùm và thịnh vượng.

Theo Phó Thống đốc, thúc đẩy kinh tế xanh, kinh tế tuần hoàn và phát triển bền vững được Chính phủ Việt Nam đặc biệt quan tâm, thông qua việc hoàn thiện Luật Bảo vệ môi trường, khung chính sách quốc gia về tăng trưởng xanh… Trong đó, phát triển kinh tế tuần hoàn, áp dụng tiêu chuẩn môi trường, xã hội và quản trị không chỉ là giải pháp môi trường, sử dụng hiệu quả tài nguyên mà còn là mô hình phát triển mới, góp phần nâng cao năng suất, sức chống chịu và khả năng tham gia sâu hơn vào chuỗi giá trị toàn cầu. Đặc biệt, Nghị quyết số 68-NQ/TW của Bộ Chính trị về phát triển kinh tế tư nhân đã tạo thêm động lực mạnh mẽ cho quá trình chuyển đổi này khi nhấn mạnh yêu cầu đa dạng hóa các nguồn vốn cho khu vực kinh tế tư nhân, đồng thời nghiên cứu, xây dựng các cơ chế hỗ trợ lãi suất, khuyến khích đầu tư vào các dự án xanh, dự án kinh tế tuần hoàn và các dự án áp dụng các tiêu chuẩn ESG.

Để hiện thực hóa các mục tiêu nêu trên, bên cạnh nguồn lực từ ngân sách nhà nước và các nguồn tài chính quốc tế, việc phát triển tín dụng xanh được xác định là một trong những giải pháp trọng tâm nhằm đáp ứng nhu cầu vốn cho quá trình chuyển đổi xanh của nền kinh tế, góp phần huy động và phân bổ hiệu quả các nguồn lực cho tăng trưởng bền vững.

Phó Thống đốc cho biết, những năm qua, ngành Ngân hàng đã rất tích cực, chủ động triển khai các giải pháp đồng bộ để thúc đẩy tăng trưởng xanh, phát triển bền vững. Theo đó, Ngân hàng Nhà nước đã xây dựng định hướng, đề ra mục tiêu rõ ràng cho các tổ chức tín dụng trong triển khai hoạt động cấp tín dụng xanh, ngân hàng xanh, quản lý rủi ro môi trường và xã hội tại các Đề án, Chiến lược phát triển ngành Ngân hàng, phù hợp với mục tiêu quốc gia về tăng trưởng xanh và cam kết của Việt Nam tại các diễn đàn quốc tế.

Bên cạnh đó, Ngân hàng Nhà nước đã ban hành các văn bản hướng dẫn về hoạt động tín dụng xanh; Triển khai nhiều cơ chế, chính sách tín dụng ưu đãi, khuyến khích đối với nông nghiệp hữu cơ, sản xuất nông nghiệp theo mô hình kinh tế tuần hoàn; Cho vay Đề án 1 triệu héc-ta lúa chất lượng cao phát thải thấp vùng Đồng bằng sông Cửu Long... Đặc biệt, Ngân hàng Nhà nước đang trình Chính phủ dự thảo Nghị định hỗ trợ lãi suất 2% từ ngân sách Nhà nước đối với doanh nghiệp thuộc khu vực kinh tế tư nhân, hộ kinh doanh, cá nhân kinh doanh vay vốn tại ngân hàng thực hiện dự án xanh, tuần hoàn và áp dụng khung tiêu chuẩn ESG. Ngoài ra, Ngân hàng Nhà nước cũng đã ban hành tài liệu hướng dẫn xây dựng hệ thống quản lý rủi ro môi trường xã hội trong hoạt động cấp tín dụng, nâng cao năng lực thực thi ESG cho các tổ chức tín dụng.

Về phía các tổ chức tín dụng, Phó Thống đốc cho biết, các tổ chức tín dụng đã nâng cao nhận thức, ngày càng ưu tiên phân bổ nguồn vốn cho các lĩnh vực xanh, mô hình kinh tế tuần hoàn, đồng thời từng bước lồng ghép các yếu tố ESG vào chiến lược phát triển, hoạt động kinh doanh của tổ chức mình. Kết quả cho thấy đã có sự tăng trưởng mạnh cả về số lượng tổ chức tín dụng tham gia cấp tín dụng xanh và quy mô, tốc độ tăng trưởng dư nợ xanh thời gian qua. Đến nay, đã có 82 tổ chức tín dụng phát sinh dư nợ tín dụng xanh, dư nợ đạt 828.000 tỷ đồng, tốc độ tăng trưởng bình quân giai đoạn 2017-2025 đạt trên 20%/năm. Dư nợ được đánh giá rủi ro môi trường và xã hội đạt trên 5,1 triệu tỷ đồng, tăng gần 25 lần so với cuối năm 2017, chiếm tỷ trọng 27,7% tổng dư nợ nền kinh tế.

Cũng tại tọa đàm, TS. Michaela Baur, Giám đốc Quốc gia GIZ tại Việt Nam, cho rằng hợp tác tài chính xanh giữa Đức và Việt Nam là sự đầu tư chiến lược cho tăng trưởng xanh và nâng cao năng lực cạnh tranh của cả hai bên. Bà kỳ vọng tọa đàm sẽ góp phần nâng cao nhận thức về tài chính xanh, kinh tế tuần hoàn và ESG; tăng cường năng lực thực thi của các tổ chức tài chính; đồng thời thúc đẩy hợp tác công - tư nhằm huy động nguồn lực cho các mục tiêu phát triển bền vững của Việt Nam. GIZ cam kết tiếp tục đồng hành cùng Việt Nam và ngành Ngân hàng trong quá trình chuyển đổi xanh.

Trong khuôn khổ Chương trình Cải cách Kinh tế vĩ mô/Tăng trưởng Xanh, GIZ phối hợp cùng Bộ Nông nghiệp và Môi trường và các cơ quan liên quan (trong đó có Ngân hàng Nhà nước) hoàn thiện phân loại cho dự án xanh, tuần hoàn và khung thực thi ESG đi kèm cơ chế khuyến khích; đồng thời tăng cường năng lực cho các ngân hàng về quản trị, dữ liệu, thẩm định và sản phẩm tài chính bền vững.

Sự chung tay của Ngân hàng Tái thiết Đức (KfW) và Ngân hàng DZ Bank cùng GIZ cho thấy cách tiếp cận tích hợp trong hợp tác Việt - Đức: hợp tác kỹ thuật về xây dựng chính sách và năng lực đi song song với hợp tác tài chính và khu vực tư nhân. Sự phối hợp này sẽ giúp huy động tốt hơn nguồn lực cho các dự án xanh, tuần hoàn và triển khai khung tiêu chuẩn ESG tại Việt Nam, từ hoạch định chính sách đến danh mục đầu tư cụ thể.

Tại Toạ đàm, đại diện Bộ Nông nghiệp và Môi trường cũng chia sẻ thông tin hướng dẫn xác định dự án xanh, tuần hoàn và áp dụng khung tiêu chuẩn môi trường, xã hội, quản trị. Các chuyên gia quốc tế đến từ hai ngân hàng của Đức, DZ Bank và KfW, chia sẻ các kinh nghiệm quốc tế về khung tiêu chuẩn ESG và thực thi ESG tại ngân hàng, cũng như về tài trợ vốn cho các dự án kinh tế tuần hoàn. Bên cạnh đó, các ý kiến trao đổi từ đại diện Công ty kiểm toán Ernst & Young, các tổ chức tín dụng và các doanh nghiệp đã góp phần nhận diện, đánh giá đầy đủ các nỗ lực, kết quả đạt được cũng như những vấn đề cần tháo gỡ trong triển khai hoạt động tín dụng của ngành ngân hàng.