Mỹ phạt 1,8 tỷ USD với 16 tổ chức vi phạm quy định lưu chứng từ điện tử

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) và Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC) đã phạt 16 tổ chức tài chính 1,8 tỷ USD do không lưu chứng từ điện tử như tin nhắn văn bản về nội dung giao dịch giữa các nhân viên trên điện thoại di động cá nhân.

Barclays, Bank of America, Deutsche Bank và Goldman Sachs đều có tên trong danh sách các doanh nghiệp đồng ý nộp phạt do vi phạm quy định lưu trữ thông tin giao dịch phục vụ quá trình giám sát của các cơ quan quản lý.

SEC đã công bố án phạt trị giá 1,1 tỷ USD đối với tất cả 16 tổ chức tài chính, trong khi CFTC áp phạt 710 triệu USD. Quyết định của SEC và CFTC được đánh giá một trong những quyết nghị tập thể lớn nhất của hai tổ chức này.

Từ tháng 1/2018-9/2021, nhân viên của các ngân hàng thường xuyên trao đổi về các vấn đề kinh doanh với đồng nghiệp, khách hàng và các bên thứ ba bằng các ứng dụng trên thiết bị cá nhân như WhatsApp.

Các tổ chức tài chính đã không lưu giữ phần lớn các cuộc trò chuyện cá nhân trên, vi phạm quy định liên bang yêu cầu người môi giới-đại lý và các tổ chức tài chính khác phải lưu trữ thông tin liên lạc liên quan đến hoạt động kinh doanh. Điều này cản trở các cơ quan quản lý trong việc giám sát thị trường tài chính, đảm bảo tuân thủ các quy định và thu thập bằng chứng trong các cuộc điều tra khác.

Trong một tuyên bố, Chủ tịch SEC Gary Gensler cho biết giao dịch tài chính cần dựa trên sự tin tưởng và những tổ chức tài chính chịu án phạt là những đơn vị không duy trì được niềm tin khi vi phạm quy định về lưu trữ chứng từ và các nghĩa vụ về sổ sách và hồ sơ. Kể từ những năm 1930, quy định lưu trữ chứng từ đã đóng vai trò quan trọng để duy trì tính toàn vẹn của thị trường.

Theo ông Gensler, khi công nghệ thay đổi, điều quan trọng là tổ chức tài chính phải thực hiện các trao đổi thông tin về vấn đề kinh doanh trên các kênh chính thức và lưu giữ những trao đổi đó.

Một cuộc điều tra của SEC đã phát hiện một loạt ngân hàng sử dụng các lênh liên lạc riêng, ngoài kênh chính thức, gây ra những thiếu sót trong các cuộc điều tra của cơ quan này.

Bank of America đã bị phạt tổng cộng 225 triệu USD, trong khi Barclays, Citigroup, Credit Suisse, Deutsche Bank, Goldman Sachs, Morgan Stanley và UBS nhất trí nộp 200 triệu USD./.