Những hành vi bị cấm trong hoạt động thanh toán tại ngân hàng
Những hành vi bị cấm trong hoạt động thanh toán tại ngân hàng
1. Mở hoặc duy trì tài khoản, ví điện tử nặc danh hoặc mạo danh; mua bán, thuê cho thuê tài khoản, ví điện tử hoặc thẻ ngân hàng (trừ thẻ trả trước vô danh); lấy cắp thông tin tài khoản, thẻ ngân hàng, ví điện tử.
2. Sử dụng tài khoản, phương tiện thanh toán để đánh bạc, lừa đảo, kinh doanh trái phép hoặc thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật khác.3. Sửa chữa, tẩy xóa phương tiện, chứng từ thanh toán không đúng quy định pháp luật; làm giả chứng từ, phương tiện thanh toán; lưu giữ, lưu hành, chuyển nhượng, sử dụng phương tiện thanh toán giả.4. Làm giả tài liệu, cung cấp thông tin sai lệch khi mở thẻ, tài khoản thanh toán, hoặc đăng ký dịch vụ ngân hàng điện tử.5. Phương tiện thanh toán không hợp pháp: Thực hiện giao dịch thanh toán khống, chuyển thiết bị chấp nhận thẻ cho bên khác, hoặc sử dụng thiết bị chấp nhận thẻ trái phép.6. Đánh cắp dữ liệu, phá hoại hoặc thay đổi trái phép chương trình phần mềm, dữ liệu điện tử sử dụng trong thanh toán.7. Thực hiện cung ứng dịch vụ thanh toán khi chưa có Giấy phép hoạt động từ Ngân hàng Nhà nước; thực hiện cung ứng dịch vụ thanh toán mà không phải là tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán.8. Vi phạm liên quan đến Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán (sau đây gọi là Giấy phép): Tẩy xóa, thay đổi nội dung, mua bán, cho thuê Giấy phép; giao đại lý cho tổ chức, cá nhân khác; gian lận trong hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép.Tất cả các hành vi vi phạm sẽ được báo cáo lên cơ quan Nhà nước có thẩm quyền và có thể bị xử phạt vi phạm hành chính lên đến 250 triệu đồng hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự kèm bồi thường thiệt hại theo quy định của pháp luật.Quy định về sử dụng và ủy quyền sử dụng tài khoản thanh toán không dùng tiền mặt
Quy định về sử dụng và ủy quyền sử dụng tài khoản thanh toán không dùng tiền mặt theo Điều 10 Nghị định 52/2024/NĐ-CP như sau:
- Chủ tài khoản thanh toán được sử dụng tài khoản thanh toán của mình để nộp, rút tiền mặt và yêu cầu tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán thực hiện các giao dịch thanh toán hợp lệ. Chủ tài khoản thanh toán có quyền yêu cầu tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán cung cấp thông tin về giao dịch và số dư trên tài khoản thanh toán của mình theo thỏa thuận với tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán noi mở tài khoản thanh toán.- Chủ tài khoản thanh toán được ủy quyền trong sử dụng tài khoản thanh toán. Việc ủy quyền phải thực hiện bằng văn bản, phù hợp với quy định pháp luật về ủy quyền.- Chủ tài khoản thanh toán có nghĩa vụ cung cấp thông tin đầy đủ, trung thực và tuân thủ các quy định về mở, sử dụng, ủy quyền trong sử dụng tài khoản thanh toán của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và phải đảm bảo có đủ tiền (số dư Có) trên tài khoản thanh toán để thực hiện lệnh thanh toán đã lập trừ trường hợp có thỏa thuận cho vay thấu chi với tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán.- Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán có nghĩa vụ thực hiện đầy đủ, kịp thời lệnh thanh toán hợp lệ của chủ tài khoản thanh toán.- Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán có quyền từ chối thực hiện lệnh thanh toán của chủ tài khoản thanh toán khi lệnh thanh toán không hợp lệ hoặc có cơ sở pháp lý để xác định chủ tài khoản vi phạm các hành vi bị cấm theo quy định tại Điều 8 Nghị định 52/2024/NĐ-CP hoặc khi tài khoản thanh toán không đủ tiền trừ trường hợp có thỏa thuận khác.Trường hợp từ chối thực hiện lệnh thanh toán của chủ tài khoản thanh toán, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phải thông báo lý do từ chối cho chủ tài khoản thanh toán.Tin liên quan
-
Ý kiến và Bình luận
Trang tin của Anh: Việt Nam ở vị thế tốt hướng tới xã hội không tiền mặt
20:06' - 04/07/2024
Theo trang finextra.com của Anh, hệ sinh thái thanh toán kỹ thuật số tại Việt Nam đang biến chuyển mạnh nhờ người dân am hiểu công nghệ, các sáng kiến của chính phủ, giải pháp tài chính sáng tạo.
-
Ngân hàng
Nhật Bản phát hành tiền giấy sử dụng công nghệ chống tiền giả đầu tiên trên thế giới
12:34' - 03/07/2024
Theo phóng viên TTXVN tại Tokyo, ngày 3/7, Ngân hàng trung ương Nhật Bản (BoJ) bắt đầu phát hành loại tiền giấy mới sử dụng hình ảnh 3 chiều (3D) tiên tiến đầu tiên trên thế giới để chống tiền giả.
-
Ngân hàng
Bắt trend thanh toán không tiếp xúc cùng bộ giải pháp thanh toán Tap & Pay
11:36' - 19/06/2024
Sự bùng nổ của xu hướng thanh toán không tiếp xúc một phần đến từ nhu cầu của Gen Z, vốn được gọi là “thế hệ đa nhiệm", luôn tính đến yếu tố nhanh chóng, tiện lợi, an toàn và tiết kiệm.
Tin cùng chuyên mục
-
Ngân hàng
Tỷ giá hôm nay 12/9: Đồng USD sụt giá
08:53'
Tỷ giá USD hôm nay 12/9 niêm yết tại Vietcombank ở mức 24.380 - 24.720 VND/USD (mua vào - bán ra), giảm 115 đồng ở cả hai chiều so với sáng hôm qua.
-
Ngân hàng
Quảng Ninh bàn giải pháp hỗ trợ tín dụng cho khách hàng bị thiệt hại do bão số 3
21:52' - 11/09/2024
Tối 11/9, Chủ tịch UBND tỉnh Quảng Ninh chủ trì cuộc họp với các tổ chức tài chính bàn về giải pháp hỗ trợ tín dụng cho khách hàng bị thiệt hại do bão số 3 – Yagi gây ra.
-
Ngân hàng
Moody's giữ nguyên xếp hạng tín nhiệm của OCB ở mức Ba3 và nâng triển vọng lên “ổn định”
18:37' - 11/09/2024
Mức xếp hạng này phản ánh năng lực tài chính ổn định của OCB trong suốt chu kỳ của nền kinh tế, tỷ lệ an toàn vốn ở mức tốt và kỳ vọng cải thiện chất lượng tài sản trong thời gian tới.
-
Ngân hàng
ECB không có nhiều dư địa để cắt giảm lãi suất
16:57' - 11/09/2024
Các nhà hoạch định chính sách tiền tệ ở hai bên bờ Đại Tây Dương đều đang phải chịu áp lực từ nhiều phía như giới chính trị, thị trường tài chính, dư luận trong việc điều hành chính sách lãi suất.
-
Ngân hàng
Tỷ giá hôm nay 11/9: Xu hướng giảm giá chiếm ưu thế
08:31' - 11/09/2024
Tỷ giá giữa Đồng Việt Nam (VND) so với Đô la Mỹ (USD) sau phiên hồi phục sáng hôm qua, đến nay lại quay đầu giảm. Giá đồng Nhân dân tệ (NDT) cùng xu hướng đi xuống.
-
Ngân hàng
Ngành ngân hàng trao tặng 38,4 tỷ đồng hỗ trợ đồng bào bị thiệt hại do bão số 3
22:23' - 10/09/2024
Theo tin từ Ngân hàng Nhà nước, 38,4 tỷ đồng đã được ngành ngân hàng trao tặng hỗ trợ đồng bào bị thiệt hại do cơn bão số 3 gây ra.
-
Ngân hàng
Agribank tổ chức các đoàn công tác nắm bắt tình hình, khắc phục thiệt hại cơn bão số 3
11:01' - 10/09/2024
Ngày 09/9/2024, Agribank tổ chức ngay các đoàn công tác nắm bắt tình hình khách hàng vay vốn, động viên cán bộ các Chi nhánh tại một số địa phương chịu thiệt hại nặng nề do bão Yagi gây ra.
-
Ngân hàng
Các ngân hàng Trung Quốc vẫn nặng gánh nợ xấu bất động sản
09:46' - 10/09/2024
Ba năm sau sự sụp đổ của Evergrande, các ngân hàng Trung Quốc vẫn phải đối mặt với tỷ lệ nợ xấu (NPL) cao trong lĩnh vực bất động sản.
-
Ngân hàng
Tỷ giá hôm nay 10/9: Giá đồng USD hồi phục
08:57' - 10/09/2024
Tỷ giá USD tại Vietcombank hôm nay 10/9 niêm yết ở mức 24.510 - 24.850 VND/USD (mua vào - bán ra), tăng 70 đồng ở cả hai chiều mua và bán so với sáng qua.