Phạt tù đối tượng làm giả hồ sơ khách hàng để mở thẻ tín dụng
Tòa án nhân dân thành phố Hà Nội vừa mở phiên tòa xét xử sơ thẩm và tuyên phạt Phạm Duy Quyền (sinh năm 1997, trú tại xã Văn Hải, huyện Kim Sơn, tỉnh Ninh Bình) 8 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” theo quy định tại Điều 174, khoản 4, điểm a, Bộ luật Hình sự. Ngoài án phạt tù, Tòa còn tuyên buộc Quyền phải bồi thường 900 triệu đồng chiếm đoạt còn lại cho bị hại là Công ty VietCredit.
Vụ án bắt nguồn từ tháng 12/2021, Công an quận Hà Đông (Hà Nội) nhận được đơn của Công ty Tài chính cổ phần Tín Việt (VietCredit) tố cáo Phạm Duy Quyền có hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của công ty hàng tỷ đồng thông qua việc làm giả hồ sơ của 143 khách hàng để làm hợp đồng mở thẻ tín dụng chiếm đoạt tiền của công ty.
Kết quả điều tra cho thấy, tháng 6/2018, VietCredit đăng ký kinh doanh lĩnh vực huy động vốn và cấp tín dụng cho vay. Từ tháng 9/2020 - 1/2021, Phạm Duy Quyền là khách hàng đã vay tiền của VietCredit, vì thế Việt đã phát hiện sơ hở trong quy trình làm thủ tục và thẩm định cho vay. Theo đó, khách hàng chỉ cần cung cấp: ảnh chụp chứng minh nhân dân hoặc căn cước công dân; ảnh khách hàng cầm thẻ của VietCredit; Giấy đề nghị phát hành và sử dụng thẻ vay; Phiếu thu thập thông tin khách hàng; Phiếu nhận thẻ vay; Giấy xác nhận công tác và cung cấp số điện thoại người thân để bộ phận thẩm định của công ty xác minh thông tin này qua điện thoại là có thể vay tiền.
Phát hiện ra lỗ hổng trên của VietCredit, Phạm Duy Quyền đã nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của công ty này. Để thực hiện hành vi tội phạm, Quyền nói dối với các nhân viên kinh doanh của Công ty Viẹt Credit là do tình hình COVID-19, nhiều khách hàng nhờ anh ta làm thủ tục vay tiền, một số nhân viên kinh doanh của công ty đã nhận Quyền là cộng tác viên.
Sau khi làm cộng tác viên của VietCredit, Quyền tự tổ chức hội thảo và thông qua mạng xã hội Facebook, Zalo đăng trên hội nhóm với nội dung: “Tuyển người nghe hội thảo VietCredit, ai đến dự sẽ được trả 80.000 đồng tiền mặt”. Quyền còn thuê người dụ khách đến tham dự hội thảo với chi phí 30.000 đồng/khách. Bằng hình thức này, Phạm Duy Quyền đã thu hút được nhiều sinh viên đang học tập trên địa bàn Hà Nội đến dự hội thảo.
Sau khi tập hợp được khách hàng tới hội thảo, Quyền gọi các nhân viên kinh doanh của VietCredit đến chụp ảnh chứng minh nhân dân hoặc căn cước công dân và chụp ảnh khách hàng cầm 1 thẻ ATM in logo VietCredit (thẻ rút tiền) với nhân viên kinh doanh của VietCredit. Quyền nói dối với các nhân viên VietCredit là các khách hàng này đều nhờ Quyền làm giúp hồ sơ vay tiền, các nhân viên tin tưởng nên thu thẻ ATM đưa cho Quyền để anh ta hoàn thiện hồ sơ vay tiền chuyển lại cho các nhân viên.
Phạm Duy Quyền đã liên hệ với một số đối tượng trên mạng xã hội Facebook để làm giả hợp đồng lao động, bảng lương, giấy xác nhận công tác… và tự điền các thông tin vào “Giấy đề nghị phát hành và sử dụng thẻ vay”. “Phiếu nhận thẻ vay” và cung cấp số diện thoại.
Theo quy trình thẩm định của VietCredit, bộ phận thẩm định của công ty sẽ gọi điện đến số điện thoại đăng ký được ghi trong “Phiếu thu thập thông tin khách hàng” để xác minh thông tin khách hàng nên Quyền đã mua nhiều điện thoại di động (một số máy có chức năng đổi giọng từ nam sang giọng nữ) và mua nhiều sim rác để lắp vào máy. Khi các nhân viên thẩm định gọi vào các số điện thoại để thẩm định, Quyền giả làm khách hàng hoặc người thân của khách hàng trả lời các câu hỏi của nhân viên thẩm định. Trường hợp người thân ghi trong hồ sơ là nữ, Quyền sử dụng máy đổi giọng từ nam sang nữ để trả lời.
Sau khi thẩm định, VietCredit giải ngân cho 143 khách hàng vào tài khoản của 143 thẻ ATM. Lúc này, Quyền sử dụng thẻ ATM rút được tổng số hơn 2,1 tỷ đồng và sử dụng vào chi tiêu cá nhân. Quyền còn chiếm đoạt của Công ty VietCredit khoảng 900 triệu đồng.
Tin liên quan
-
Kinh tế và pháp luật
Ngày 3/1/2024, xét xử 38 bị cáo trong vụ Việt Á
18:46' - 11/12/2023
Tòa án nhân dân thành phố Hà Nội vừa ra quyết định ngày 3/1/2024 sẽ mở phiên tòa xét xử sơ thẩm hai cựu Bộ trưởng và 36 bị cáo trong vụ án xảy ra tại Công ty Cổ phần công nghệ Việt Á.
-
Kinh tế và pháp luật
Triệt phá nhóm khai thác khoáng sản trái phép quy mô lớn tại Bình Thuận
15:36' - 09/12/2023
Ngày 9/12, Công an tỉnh Bình Thuận đã triệt phá thành công điểm khai thác khoáng sản trái phép quy mô lớn trên địa bàn xã Phan Sơn (huyện Bắc Bình, tỉnh Bình Thuận).
-
Kinh tế và pháp luật
Bắt giam Giám đốc, Phó Giám đốc Trung tâm đăng kiểm 50-04V
14:52' - 08/12/2023
Công an thành phố Thủ Đức (Thành phố Hồ Chí Minh) đã bắt tạm giam Giám đốc, Phó Giám đốc Trung tâm Đăng kiểm 50-04V (phường Thạnh Mỹ Lợi).
Tin cùng chuyên mục
-
Kinh tế và pháp luật
Cảnh báo cuộc gọi mạo danh điện lực hoàn tiền cho khách hàng
10:03'
Trong thời gian gần đây, Trung tâm Chăm sóc khách hàng Điện lực miền Bắc đã nhận được nhiều phản ánh về việc khách hàng nhận được cuộc gọi mạo danh là nhân viên điện lực.
-
Kinh tế và pháp luật
Bắc Kạn: Bắt tạm giam Trưởng Phòng quản lý vận tải, phương tiện và người lái về tội “Nhận hối lộ”
07:54'
Công an tỉnh Bắc Kạn cho biết, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Bắc Kạn thi hành lệnh bắt tạm giam đối với Nông Xuân Bính (sinh năm 1977).
-
Kinh tế và pháp luật
Trương Mỹ Lan gửi đơn kháng cáo bản án sơ thẩm từ trại tạm giam
07:53'
Ngoài kháng cáo của Trương Mỹ Lan, nhiều bị cáo khác đã có đơn kháng cáo gửi cho Toà án nhân dân TP Hồ Chí Minh. Toà án đang tiếp tục tiếp nhận và tập hợp kháng cáo của các bị cáo chung vụ án này.
-
Kinh tế và pháp luật
Cảnh báo hành vi mạo danh Công ty TNHH Mua bán nợ Việt Nam để lừa đảo
18:50' - 26/04/2024
Công ty TNHH Mua bán nợ Việt Nam đã ghi nhận trường hợp một số đối tượng đã lợi dụng thông tin, hình ảnh của DATC thực hiện các hành vi lừa đảo.
-
Kinh tế và pháp luật
Tòa án Pháp xét xử vụ kiện chất độc da cam của bà Trần Tố Nga vào đầu tháng 5
08:49' - 26/04/2024
Chia sẻ với báo giới, bà Trần Tố Nga cho biết quyết tâm theo đuổi vụ kiện vì thấy có quá nhiều nạn nhân chiến tranh.
-
Kinh tế và pháp luật
Trần Quí Thanh, Chủ tịch Tập đoàn Tân Hiệp Phát bị tuyên phạt 8 năm tù
14:42' - 25/04/2024
Tòa án nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh đã tuyên án đối với bị cáo Trần Quí Thanh (sinh năm 1951), Chủ tịch Hội đồng quản trị Công ty Trách nhiệm hữu hạn Thương mại - Dịch vụ Tân Hiệp Phát.
-
Kinh tế và pháp luật
EU thông qua giới hạn mới về thanh toán tiền mặt để chống rửa tiền
13:30' - 25/04/2024
Nghị viện châu Âu vừa bỏ phiếu thông qua giới hạn thanh toán bằng tiền mặt ở EU là 10.000 euro (10.700 USD), như một phần của luật mới để giải quyết vấn đề rửa tiền và tài trợ cho các nhóm khủng bố.
-
Kinh tế và pháp luật
Khởi tố Phó Chủ tịch UBND thành phố Long Xuyên liên quan sai phạm đất đai
13:21' - 25/04/2024
Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an tỉnh An Giang tống đạt các quyết định khởi tố, lệnh bắt tạm giam và lệnh khám xét nơi ở và nơi làm việc đối với Phó Chủ tịch UBND thành phố Long Xuyên.
-
Kinh tế và pháp luật
Được hưởng phụ cấp kiêm nhiệm chức vụ khi nào?
12:09' - 25/04/2024
Chế độ phụ cấp kiêm nhiệm đối với chức danh lãnh đạo được quy định như thế nào?