Thái Lan thắt chặt quy định về giao dịch tài sản số

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) Thái Lan đã siết chặt các yêu cầu về quy tắc giao dịch đối với những doanh nghiệp tài sản số, yêu cầu họ thu thập, xác minh và lưu giữ thông tin về các giao dịch nhằm tăng cường các biện pháp bảo vệ chống rửa tiền và tội phạm liên quan đến công nghệ.

Các quy tắc này được thiết kế để cung cấp cho các nhà điều hành tài sản số đủ thông tin để đánh giá và quản lý rủi ro rửa tiền, đưa khung pháp lý của Thái Lan gần hơn với các tiêu chuẩn quốc tế do Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) đặt ra.

SEC cho biết các yêu cầu này được xây dựng phối hợp với Văn phòng Chống rửa tiền (Amlo), khi các cơ quan chức năng tăng cường hợp tác giữa khu vực công và tư nhân để ngăn chặn và phá vỡ tội phạm liên quan đến công nghệ. SEC và Amlo đã nhất trí thiết lập các hướng dẫn cho những nhà điều hành tài sản số, trong khi Amlo đang chuẩn bị các quy định theo luật chống rửa tiền.

Theo quy định mới, các doanh nghiệp tài sản số phải thiết lập những chính sách và quy trình hoạt động để quản lý rủi ro liên quan đến việc chuyển và nhận tài sản số.

Các nhà điều hành cũng phải thu thập thông tin về khách hàng và đối tác giao dịch của họ trước khi xử lý chuyển khoản. Ngoài ra, họ phải xác minh danh tính và trạng thái của nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo đối tác, cũng như bất kỳ nhà điều hành tài sản số trung gian nào tham gia vào lộ trình chuyển khoản.

Các kiểm tra bổ sung được áp dụng khi giao dịch liên quan đến ví tự lưu trữ, được người dùng trực tiếp kiểm soát chứ không phải nhà cung cấp dịch vụ bên thứ ba. Các nhà điều hành phải xác minh quyền sở hữu hoặc quyền kiểm soát các ví đó khi gửi hoặc nhận tài sản số.

Đối với các chuyển khoản liên quan đến 2 nhà điều hành tài sản số, nhà điều hành đặt lệnh phải truyền thông tin về cả người gửi và người nhận cùng với hướng dẫn chuyển khoản cho nhà điều hành thụ hưởng nhận lệnh.

Các yêu cầu này nhằm mục đích cải thiện khả năng truy vết các giao dịch tài sản số và cung cấp cho những cơ quan quản lý và nhà điều hành nhiều công cụ hơn để xác định hoạt động đáng ngờ và ngăn chặn việc sử dụng tài sản số như một kênh cho tội phạm liên quan đến công nghệ.

Các doanh nghiệp tài sản số phải lưu giữ thông tin liên quan đến chuyển khoản cho mỗi giao dịch trong ít nhất 5 năm. Hồ sơ phải được lưu giữ ở định dạng cho phép các cơ quan quản lý truy cập và kiểm tra ngay lập tức khi cần thiết.

Các quy định mới sẽ có hiệu lực vào ngày 27/2/ 2027, tạo thời gian cho những nhà điều hành tài sản số chuẩn bị hệ thống của họ cho việc truyền dữ liệu, xác minh và giám sát giao dịch. Giai đoạn thực hiện nhằm mục đích cho phép các nhà điều hành nâng cấp những quy trình nội bộ và công nghệ trước khi các yêu cầu trở nên bắt buộc.

Tổng thư ký SEC, bà Pornanong Budsaratragoon, cho biết cơ quan quản lý cam kết ngăn chặn các doanh nghiệp tài sản số trở thành kênh rửa tiền và tội phạm liên quan đến công nghệ. Bà Pornanong lưu ý rằng quy tắc giao dịch được cập nhật sẽ tăng cường khả năng ngăn chặn tội phạm liên quan đến công nghệ, giảm nguy cơ dịch vụ tài sản số bị sử dụng để rửa tiền và tài trợ khủng bố, đồng thời củng cố trách nhiệm của các nhà điều hành trong việc giám sát những giao dịch của khách hàng phù hợp với các yêu cầu của cơ quan quản lý.