Cán bộ ngân hàng ngăn chặn kịp thời vụ lừa đảo trong giao dịch

Tình trạng lừa đảo tài chính nhằm chiếm đoạt tài sản đang có xu hướng gia tăng và diễn biến phức tạp, kèm theo các phương thức, thủ đoạn ngày càng tinh vi. Tuy nhiên, với tinh thần cảnh giác cao cùng sự khéo léo về nghiệp vụ, nhân viên giao dịch tại các ngân hàng có thể là “chốt chặn” quan trọng để giúp người dân thoát các bẫy lừa đảo.

Theo thông tin từ Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn (Agribank), cán bộ Agribank Chi nhánh Phan Đình Phùng (Quận Phú Nhuận, TP. Hồ Chí Minh) vừa ngăn chặn thành công một giao dịch lừa đảo, giúp một cụ ông 88 tuổi không bị mất oan 26 triệu đồng.

Cụ thể, sáng 12/3/2025, ông Mai Xuân T. (88 tuổi, ngụ quận Phú Nhuận) tới giao dịch tại Phòng Giao dịch 1 - Agribank chi nhánh Phan Đình Phùng. Là khách hàng quen thuộc nên khi ông Mai Xuân T. đến, giao dịch viên Trương Thanh Nhi đã nhanh chóng nhận ra.

Tuy nhiên, thay vì chỉ rút số tiền khoảng 4-5 triệu đồng như những lần trước, lần này ông T. yêu cầu chuyển khoản số tiền lên đến 26 triệu đồng tới tài khoản Trần Thị Kim Sang tại Ngân hàng Á Châu, với nội dung rất đặc biệt: “Mai Xuân T. đóng tiền vào Tập đoàn DWGroup, sàn giao dịch thương mại khai thác vàng”.

Thêm vào đó, lần này ông T. đi cùng một phụ nữ lạ mặt khoảng 40 tuổi. Khi nghe nội dung chuyển khoản, người này không đồng ý và đề nghị ông T. rút tiền mặt đưa cho mình với lý do đỡ tốn phí.

Nhận thấy dấu hiệu bất thường khi tài khoản nhận tiền là cá nhân, trong khi nội dung chuyển tiền lại liên quan đến tổ chức, cùng với đó là thái độ hối thúc của người phụ nữ đi cùng ông T., giao dịch viên Trương Thanh Nhi đã khéo léo cảnh báo khách hàng về dấu hiệu lừa đảo.

Song song đó, chị Nhi cũng thực hiện tra cứu thông tin về Tập đoàn DW Group và ghi nhận kết quả đây là tập đoàn kinh doanh đa ngành nghề: bột làm bánh, thức ăn chế biến, xăng dầu đến trang sức kim loại... mới thành lập từ 25/11/2024. Từ kết quả này, chị Nhi lập tức báo cáo vụ việc cho lãnh đạo Phòng giao dịch để có phương án xử lý kịp thời.

Để kéo dài thời gian, chị Nhi lấy lý do chữ ký của khách hàng không khớp và hướng dẫn khách hàng gọi điện cho người nhà tới ngân hàng thực hiện ủy quyền tài khoản để thực hiện giao dịch. Nhờ đó, chị Nhi đã trì hoãn thời gian giao dịch của ông T. lên hơn 1 tiếng đồng hồ để chờ người nhà tới phối hợp. Nhưng do sự hối thúc của người phụ nữ đi cùng nên ông T. đã cùng người này rời khỏi ngân hàng.

Sau đó, khi người nhà ông T. tới ngân hàng xem lại hình ảnh do nhân viên cung cấp đã xác nhận không có mối quan hệ quen biết với người phụ nữ đi cùng ông T. Để ngăn chặn việc người phụ nữ lạ mặt đưa ông T. tới điểm giao dịch khác để thực hiện giao dịch, Chi nhánh Phan Đình Phùng đã thông tin đến các phòng giao dịch lân cận về giao dịch đáng ngờ.

Không lâu sau, người nhà ông T. đã trực tiếp quay lại ngân hàng thông báo ông T. đã về đến nhà và không có tổn thất nào xảy ra; đồng thời, bày tỏ sự cảm kích đối với các nhân viên ngân hàng đã kịp thời ngăn chặn hành vi lừa đảo đối với ông T.

Tại Agribank, ông Mai Xuân T. là một trong rất nhiều trường hợp khách hàng đã may mắn thoát “bẫy” của các đối tượng lừa đảo nhờ sự tinh ý và nhanh trí của giao dịch viên. Trước đó, nhân viên Ngân hàng Agribank Chi nhánh tỉnh Bình Dương cũng ghi nhận vụ việc tương tự.

Theo đó, ngày 18/2/2025, khách hàng Lê Quang P.D. đến chi nhánh này phản ánh có giao dịch mua vé máy bay số tiền 5.386.000 đồng qua một tài khoản trên Facebook. Tài khoản mạng xã hội này đã nhắn tin yêu cầu khách hàng Lê Quang P.D. chuyển khoản thanh toán vé máy bay lần 01 nhưng thông báo nội dung chuyển khoản sai; sau đó, yêu cầu chuyển khoản lại lần 02 theo nội dung khác và sẽ được hoàn tiền, nhưng lại bằng hình thức phải nhấp vào một đường link và điền thông tin cá nhân.

Tại đây, giao dịch viên Trần Thị Phương Anh tiếp nhận thông tin của khách hàng và nhận thấy có dấu hiệu của hành vi lừa đảo nên đã tiến hành tra soát; đồng thời, đã kịp thời giải thích để khách hàng không chuyển tiền lần 02.

Vụ việc ngay sau đó cũng được nhanh chóng báo cáo đến Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an tỉnh Bình Dương và Cục phòng chống rửa tiền của Ngân hàng Nhà nước để xử lý.

Hay ngày 3/2/2025, Agribank Chi nhánh Thông Nông (Hà Quảng, tỉnh Cao Bằng) cũng đã ngăn chặn một giao dịch chuyển tiền cho đối tượng lừa đảo, giúp khách hàng bảo toàn được số tiền 25 triệu đồng. Nhiều vụ việc khác cũng đã được ngăn chặn thành công tại các chi nhánh, phòng giao dịch của Agribank; trong đó, có không ít vụ việc có số tiền lừa đảo lên đến hàng trăm triệu đồng.

Các vụ việc trên cho thấy, kỹ năng nghiệp vụ của cán bộ ngân hàng là một “chốt chặn” quan trọng giúp bảo vệ tài sản của khách hàng khi vô tình rơi vào “bẫy” của kẻ lừa đảo. Bởi, trong hầu hết các vụ việc, nạn nhân đều bị các đối tượng thao túng tâm lý, dẫn tới mất cảnh giác.

Để đảm bảo an toàn cho tài sản khách hàng và phòng chống tội phạm, nhiều ngân hàng; trong đó, có Agribank thường xuyên tổ chức đào tạo nâng cao nghiệp vụ cho cán bộ, giao dịch viên; cập nhật các thủ đoạn lừa đảo mới để nâng cao khả năng nhận diện các dấu hiệu lừa đảo.

Đồng thời, liên tục tuyên truyền, khuyến cáo tới các khách hàng để nâng cao nhận thức, kỹ năng phòng trách trước thủ đoạn tinh vi của các đối tượng. Bên cạnh đó, các ngân hàng cũng chủ động cập nhật, triển khai những giải pháp bảo mật tiên tiến để ứng phó kịp thời các chiêu lừa đảo mới của tội phạm…