Cảnh báo thủ đoạn trộm cắp thông tin thẻ và dùng thẻ ATM giả để rút tiền

Thời gian gần đây, tội phạm sử dụng công nghệ cao trên địa bàn tỉnh Quảng Ninh diễn biến rất phức tạp, có xu hướng gia tăng. Từ năm 2017 đến nay, Công an tỉnh Quảng Ninh đã điều tra 3 vụ trộm cắp dữ liệu thẻ ATM, gây thiệt hại gần 800 triệu đồng; 4 vụ lừa đảo viễn thông sử dụng tài khoản, thẻ ngân hàng, gây thiệt hại trên 5 tỉ đồng.

Điển hình là mới đây Đội phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Phòng Cảnh sát kinh tế Công an tỉnh Quảng Ninh đã phá chuyên án C118, bắt giữ 4 đối tượng người Trung Quốc có hành vi sử dụng thẻ ATM giả để rút tiền tại các cây ATM của một số ngân hàng trên địa bàn thành phố Hạ Long.

Các đối tượng gồm Zheng Ren Xian (Trịnh Nhân Hiền) sinh năm 1990, trú tại số 25, phố Nam, thôn Lục Tiền, thị trấn Tượng Hồ, thành phố Chương Bình (Phúc Kiến); Li Dan Yang (Lý Đan Dương), sinh năm 1989, trú tại số 206, tòa nhà số 2, phố 17, đường Đông Thắng, khu Trường Sa, thành phố Khai Bình (Quảng Đông); Feng Yu He (Phùng Vũ Hòa), sinh năm 1988, trú tại số 402, tòa nhà 20, phố số 5, thôn Thủy Vi, khu Phúc Điền, thành phố Thâm Quyến (Quảng Đông) và Wang Tao (Vương Đào), sinh năm 1991, trú tại khu Tân La, thành phố Long Nham (Phúc Kiến).

Theo kết quả điều tra của cơ quan Công an, cuối tháng 3/2017, Lý Đan Dương và Phùng Vũ Hòa cùng 2 đối tượng khác đã nhập cảnh trái phép qua Lạng Sơn rồi di chuyển về Thái Bình để thực hiện việc lắp đặt thiết bị sao chép, trộm cắp dữ liệu thẻ tại một số cây ATM ở đây. Sau khi quay về Trung Quốc để làm thẻ giả, 2 đối tượng trên đã nhập cảnh trái phép vào thành phố Móng Cái (Quảng Ninh) để rút tiền.

Tiếp đó, ngày 21/2/2018, Trịnh Nhân Hiền, Lý Đan Dương, Phùng Vũ Hòa và Vương Đào tiếp tục nhập cảnh trái phép qua đường sông thành phố Móng Cái, đi xe khách vào sâu trong nội địa, phân công nhau sử dụng các thẻ ATM giả chuẩn bị sẵn từ trước để thực hiện hành vi chiếm đoạt tiền tại các cây ATM.

Từ công tác nắm tình hình, hồi 1 giờ 40 phút ngày 22/2, Tổ công tác Phòng Cảnh sát kinh tế đã phát hiện, bắt quả tang đối tượng Trịnh Nhân Hiền, đang dùng thẻ giả để rút tiền ở cây ATM tại thành phố Hạ Long. Số tiền đối tượng chiếm đoạt được là hơn 57 triệu đồng.

Tại hiện trường, lực lượng chức năng đã thu giữ số tiền trên cùng 29 thẻ ATM giả, 1 điện thoại di động và nhiều vật chứng liên quan. Thấy bị lộ, 3 đối tượng còn lại đã thuê taxi bỏ chạy về phía Móng Cái.

Ngay sau đó, Phòng Cảnh sát kinh tế đã khẩn trương trao đổi thông tin về các đối tượng liên quan với Đồn Biên phòng cửa khẩu quốc tế Móng Cái, phối hợp bắt giữ 3 đối tượng này tại khu vực phường Ka Long, thu giữ trên 36 triệu đồng, 820 nhân dân tệ, 3 điện thoại…

Qua đấu tranh, cơ quan điều tra xác định Lý Đan Dương, Phùng Vũ Hòa đã trực tiếp bàn bạc và đi cùng với Trịnh Nhân Hiền, Vương Đào sang Việt Nam, sử dụng thẻ ATM giả để rút và chiếm đoạt tiền tại các cây ATM của ngân hàng. Trong đó, Phùng Vũ Hòa đã rút được 26 triệu đồng.

Đến nay, Công an Quảng Ninh đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với 4 đối tượng trên về hành vi “sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử để thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản” quy định tại Điều 290, Bộ luật Hình sự.

Kết quả cho thấy, các đối tượng lợi dụng sơ hở trong đảm bảo an ninh, an toàn hoạt động của ATM để đặt các thiết bị sao chép, trộm cắp dữ liệu thẻ ATM, sau đó làm giả thẻ ngân hàng, di chuyển liên tục đến nhiều địa điểm khác nhau để rút tiền; đồng thời chia sẻ kinh nghiệm, phương thức thủ đoạn hoạt động nhằm né tránh, đối phó sự phát hiện, điều tra của cơ quan Công an.

Đại úy Dương Lê Bình, Đội phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Phòng Cảnh sát kinh tế Công an tỉnh Quảng Ninh cho biết, các đối tượng thường lợi dụng thời điểm ban đêm, lúc đó khách hàng không thể phát hiện tài khoản cá nhân của mình bị rút tiền.

Ngoài ra, theo quy định của các ngân hàng, mỗi tài khoản chỉ được rút tiền tối đa 10 lần trong 1 ngày, do đó các đối tượng chọn khoảng thời gian trước và sau 0h để rút được gấp đôi số lần. Hơn nữa, việc rút tiền vào ban đêm còn gây khó khăn cho lực lượng chức năng trong việc phát hiện, bắt giữ.

Đến thời điểm hiện tại, một ngân hàng trên địa bàn tỉnh Bình Dương trình báo về việc có 9 khách hàng khiếu nại về việc tài khoản của họ bị rút tiền không rõ nguyên nhân, những giao dịch này liên quan đến các tài khoản bị các đối tượng sử dụng thẻ giả rút tiền tại Quảng Ninh.

Để nâng cao hiệu quả công tác phòng ngừa, cũng như phát hiện, đấu tranh với loại tội phạm này, Trung tá Bùi Duy Hưng, Phó Trưởng phòng Cảnh sát kinh tế Công an tỉnh Quảng Ninh nhấn mạnh các ngành chức năng cần tiếp tục phối hợp thực hiện nghiêm túc công văn số 6943 ngày 18/9/2017 của Chủ tịch UBND tỉnh Quảng Ninh về việc tăng cường công tác đấu tranh phòng, chống tội phạm công nghệ cao.

Đặc biệt, Ngân hàng Nhà nước cần chỉ đạo quyết liệt hệ thống các ngân hàng thương mại trên địa bàn tỉnh lắp đặt hệ thống camera giám sát tại các cây ATM, cũng như tăng cường việc kiểm tra, giám sát, nhất là vào giờ cao điểm. Bên cạnh đó, lực lượng Biên phòng phải kiểm soát chặt tuyến biên giới, ngăn chặn không cho các đối tượng lợi dụng sơ hở nhập cảnh trái phép vào sâu trong nội địa thực hiện hành vi phạm tội.

Ngoài ra, khi thực hiện các giao dịch rút tiền, khách hàng cần lưu ý không để lộ mật khẩu và phải kiểm tra sơ bộ khe cắm thẻ, khu vực bàn phím nhằm phát hiện thiết bị sao chép thông tin, dữ liệu thẻ ATM./.

>>> Lưu ý bảo mật thông tin trong giao dịch ngân hàng trực tuyến

>>> Giải pháp bảo mật thông tin trong lĩnh vực ngân hàng