Indonesia thiệt hại lên tới 575 triệu USD vì gian lận tài chính năm 2025

Nhân viên văn phòng giao dịch hối đoái kiểm đếm tiền giấy rupiah tại Indonesia. Ảnh: AFP/TTXVN

Theo bà Friderica Widyasari Dewi, Giám đốc điều hành OJK, Trung tâm Chống lừa đảo Indonesia (IASC) đến nay đã tiếp nhận hơn 411.000 báo cáo, phản ánh quy mô ngày càng nghiêm trọng của các hành vi gian lận, lừa đảo tài chính. Trong đó, gần 218.700 báo cáo được gửi qua các ngân hàng và nhà cung cấp hệ thống thanh toán và hơn 192.000 báo cáo do nạn nhân gửi trực tiếp.

Tổng cộng có 681.890 tài khoản bị báo cáo có dấu hiệu lừa đảo, trong đó hơn 127.000 tài khoản đã bị phong tỏa với tổng giá trị 402,5 tỷ rupiah (25,6 triệu USD). IASC được OJK đánh giá là đầu mối quan trọng trong phối hợp các bên nhằm xóa bỏ các hành vi lừa đảo tài chính.

Liên quan đến trách nhiệm của các tổ chức tài chính, OJK cho biết có 193 công ty dịch vụ tài chính (PUJK) bị báo cáo trong các vụ lừa đảo. Trong năm 2025, cơ quan này đã ban hành 175 cảnh báo bằng văn bản đối với 144 PUJK, cùng 40 chỉ thị bằng văn bản và 43 khoản phạt đối với 40 thực thể kinh doanh.

Trong năm 2025, người tiêu dùng Indonesia đã được bồi thường tổng số tiền 82,46 tỷ rupiah (5,3 triệu USD). Ngoài ra, OJK cũng áp dụng 26 biện pháp xử phạt hành chính, bao gồm tiền phạt với tổng giá trị 612,15 triệu rupiah (39.000 USD), đối với các trường hợp chậm nộp hoặc không nộp báo cáo tự đánh giá theo quy định.

OJK năm 2025 đã xử phạt 38 trường hợp vi phạm liên quan đến bảo vệ người tiêu dùng, với tổng mức phạt tiền 3,82 tỷ rupiah (243 000 USD), chủ yếu liên quan đến quảng cáo, thu hồi nợ và xử lý khiếu nại bảo hiểm.

Theo bà Friderica, OJK cũng yêu cầu các PUJK gỡ bỏ quảng cáo vi phạm, điều chỉnh chính sách nội bộ và bồi thường cho người tiêu dùng nhằm ngăn chặn tái diễn sai phạm.