Khuyến cáo rủi ro khi gửi tiền lãi suất cao ở tổ chức không có chức năng nhận tiền gửi

Theo VPBank, gần đây, có hiện tượng một số người dân rút tiền trước hạn tại các tổ chức tín dụng hoặc đã đến tổ chức tín dụng để gửi tiền nhưng lại “nghe gợi ý, tin vào lời hứa lãi suất cao của một số cá nhân” và chuyển toàn bộ số tiền này sang gửi tại các tổ chức không có chức năng nhận tiền gửi.

Việc các tổ chức không có chức năng nhận tiền gửi nhưng lại cố tình nhận tiền gửi của người dân, hứa hẹn trả lãi cao là hành vi vi phạm pháp luật, có thể gây ra tổn thất, thiệt hại tiền tài sản của khách hàng.

Tại Việt Nam, các ngân hàng thương mại nói chung, trong đó có VPBank được pháp luật cho phép nhận tiền gửi, sử dụng tiền gửi để hoạt động, cho vay bảo đảm tuân thủ quy định pháp luật và chịu sự kiểm soát chặt chẽ của Ngân hàng nhà nước. Các khoản tiền gửi theo đó luôn được quản lý chặt chẽ, bảo đảm an toàn theo qui định pháp luật, chịu sự giám sát, quản lý chặt chẽ của Ngân hàng nhà nước.

Ngân hàng nhà nước (với vai trò của Ngân hàng Trung ương cũng như là vai trò của cơ quan quản lý hoạt động ngân hàng) luôn xây dựng, hoạch định chính sách tiền tệ cũng như các chính sách quản lý ngân hàng với mục tiêu kiên định trong việc việc điều hành để góp phần đảm bảo an toàn hoạt động ngân hàng nói chung và an toàn cho người gửi tiền nói riêng.

Do vậy, VPBank khuyến cáo người dân không nên gửi tiền tại các tổ chức không có chức năng nhận tiền gửi theo quy định pháp luật nhằm tránh ảnh hưởng, rủi ro.

Thực tế, rủi ro gửi tiền ở các tổ chức không có chức năng nhận tiền gửi hay tình trạng huy động vốn trái phép cũng đã được cơ quan quản lý đưa ra cảnh cáo ở một số trường hợp.

Mới đây, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước đã phát đi thông báo cảnh báo về các trang web, app giao dịch (Passion Invest, Finhay; Tikop, Infina, Savenow, BUFF…) thực hiện huy động vốn và có dấu hiệu hoạt động quản lý quỹ và quản lý danh mục đầu tư chứng khoán khi chưa được cơ quan này cấp phép hoạt động.

Ngày 29/10, Bộ Tài chính cũng đã có ý kiến về việc các website, ứng dụng huy động vốn chưa được cấp phép đã được cảnh báo trong thời gian qua. Theo Bộ Tài chính, hiện nay trên thị trường, một số đại lý phân phối của các công ty quản lý quỹ cũng đang phát triển các ứng dụng công nghệ và ký hợp đồng cung cấp dịch vụ cho các công ty quản lý quỹ.

Vì vậy, Bộ Tài chính khuyến cáo, nhà đầu tư cần tìm hiểu kỹ thông tin về các tổ chức huy động, yêu cầu đối tác cung cấp giấy tờ pháp lý trước khi thực hiện đầu tư (giấy phép thành lập và hoạt động, ngành nghề kinh doanh,...). Nhà đầu tư có thể tìm hiểu danh sách, thông tin các công ty chứng khoán, công ty quản lý quỹ, quỹ đầu tư chứng khoán trên website của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước…/.