Người dân Argentina được giao dịch bằng USD không cần khai báo

Chính phủ Argentina vừa chính thức cho phép người dân sử dụng đồng USD trong các giao dịch mà không cần khai báo nguồn gốc, đánh dấu một bước tiến quan trọng trong nỗ lực tự do hóa nền kinh tế lớn thứ hai Nam Mỹ.

Trước đó, từ tháng 1, Chính phủ Tổng thống Javier Milei đã cho phép niêm yết giá hàng hóa và dịch vụ bằng USD song song với đồng peso, nhằm tạo thuận lợi cho giao dịch, đặc biệt đối với các mặt hàng có giá trị lớn như ô tô, bất động sản và du thuyền.

Động thái mới này nằm trong chiến lược kinh tế của Tổng thống Milei nhằm thu hút nguồn vốn từ người dân và kích thích nền kinh tế đang gặp nhiều khó khăn. Trong các tháng 9 và 10/2024, hệ thống ngân hàng Argentina đã thu hút hơn 32 tỷ USD sau khi Chính phủ cho phép mỗi khách hàng gửi vào ngân hàng tới 100.000 USD mà không cần khai báo nguồn gốc và không phải đóng thuế.

Chính sách này được kỳ vọng sẽ khuyến khích người dân đưa USD vào hệ thống ngân hàng chính thức, tăng cường thanh khoản và ổn định thị trường tài chính. Việc cho phép sử dụng USD không cần khai báo nguồn gốc phản ánh cam kết mạnh mẽ của Chính phủ Argentina trong việc cải cách kinh tế và hội nhập với thị trường toàn cầu. Tuy nhiên, hiệu quả lâu dài của chính sách này sẽ phụ thuộc vào khả năng kiểm soát lạm phát và duy trì niềm tin vào đồng peso nội tệ.

Bộ trưởng Kinh tế Luis Caputo khẳng định tại cuộc họp báo cùng ngày rằng kế hoạch, bao gồm việc sửa đổi Luật thuế hình sự, "không phải là một âm mưu rửa tiền". Chính sách này nhằm khuyến khích người dân đưa vào lưu thông lượng USD lớn đang được giữ ngoài hệ thống tài chính chính thức, ước tính khoảng 271 tỷ USD, để tăng tính thanh khoản trong nền kinh tế và thúc đẩy tiêu dùng nội địa.

Người phát ngôn Phủ Tổng thống Manuel Adorni cho biết chính sách mới "sẽ cho phép người dân Argentina được tự do tiếp cận tiền tiết kiệm của mình mà không cần phải chứng minh nguồn gốc của chúng" và phủ nhận rằng điều này kéo theo rủi ro liên quan đến rửa tiền từ những hoạt động bất hợp pháp.

Chính phủ Argentina đang nỗ lực tự do hóa thị trường ngoại hối và tái cấu trúc nền kinh tế. Vào tháng 4 vừa qua, Argentina đã đạt được thỏa thuận trị giá 20 tỷ USD với Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF) và dỡ bỏ nhiều biện pháp kiểm soát tiền tệ, cho phép đồng peso giao dịch trong biên độ từ 1.000 đến 1.400 peso/USD.

Tuy nhiên, các chuyên gia cảnh báo rằng việc cho phép sử dụng USD không cần khai báo có thể tạo điều kiện cho dòng tiền bất hợp pháp xâm nhập vào hệ thống tài chính. Chính phủ khẳng định sẽ duy trì các biện pháp kiểm soát pháp lý để ngăn chặn rửa tiền và những hoạt động tài chính bất hợp pháp.

Một bộ phận người dân và doanh nghiệp ủng hộ chính sách mới của Chính phủ bởi cho rằng biện pháp này sẽ giúp khôi phục niềm tin vào hệ thống tài chính và thúc đẩy tăng trưởng kinh tế. Tuy nhiên, vẫn còn nhiều ý kiến trái chiều về hiệu quả và tác động lâu dài của biện pháp này đối với nền kinh tế Argentina, sẽ có hiệu lực từ ngày 1/6 tới.

Từ lâu, người dân Argentina, không còn tin tưởng vào hệ thống ngân hàng sau nhiều cuộc khủng hoảng liên tiếp với việc tịch thu tiền gửi, có xu hướng bảo vệ tiền tiết kiệm của mình khỏi tình trạng lạm phát cao bằng cách tích trữ USD bên ngoài hệ thống tài chính quốc gia.

Phát biểu tại một cuộc họp báo ở Washington, người phát ngôn của Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF), Julie Kozack, cho biết tổ chức này sẽ theo dõi chặt chẽ diễn biến này và nhấn mạnh Buenos Aires “đã cam kết tăng cường minh bạch tài chính và điều chỉnh khuôn khổ chống rửa tiền theo các tiêu chuẩn quốc tế (...), do đó bất kỳ biện pháp mới nào, bao gồm cả những biện pháp nhằm khuyến khích sử dụng tài sản chưa khai báo, phải phù hợp với những cam kết quan trọng này".

Biện pháp này cũng loại bỏ yêu cầu công chứng viên phải báo cáo các giao dịch bất động sản của cá nhân và công ty để kiểm tra chéo thông tin, cũng như việc mua bán xe cộ. Trong khi đó, các ngân hàng được chấp nhận việc khách hàng gửi số tiền tương đương 90.000 USD, mà không cần hỏi nguồn gốc của số tiền. Các chi phí cá nhân được thanh toán bằng thẻ tín dụng, thẻ ghi nợ hoặc ví điện tử cũng sẽ không phải báo cáo cho cơ quan thuế mà không có giới hạn.