Rà soát tài khoản ngân hàng, hội nhóm mạng có dấu hiệu lừa đảo

Cảnh báo chiêu lừa đảo mới. Ảnh minh hoạ: A.N/Bnews/vnanet.vn

Trước diễn biến phức tạp của tội phạm sử dụng công nghệ cao, đặc biệt là các hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng, UBND tỉnh Nghệ An đã chỉ đạo các sở, ngành, địa phương đồng loạt triển khai các biện pháp rà soát, quản lý tài khoản ngân hàng, hội nhóm mạng có dấu hiệu nghi vấn; đồng thời siết chặt kiểm soát các giao dịch bất thường và tăng cường cảnh báo tới người dân.

Theo đó, các sở, ban, ngành và UBND các xã, phường phối hợp chặt chẽ với lực lượng công an tỉnh tổ chức rà soát, thu thập và cung cấp thông tin liên quan đến các tổ chức, cá nhân, địa điểm và các hội, nhóm trên không gian mạng có dấu hiệu hoạt động lừa đảo. Việc rà soát tập trung vào các nhóm đối tượng tiềm ẩn nguy cơ cao như những người có tiền án, tiền sự về các tội xâm phạm sở hữu hoặc tội phạm công nghệ cao; trường hợp từng bị cơ quan chức năng nước ngoài trục xuất hoặc thường xuyên xuất cảnh đến các địa bàn có nguy cơ phát sinh hoạt động lừa đảo trực tuyến. Bên cạnh đó là các đối tượng môi giới, mua bán tài khoản ngân hàng, sim điện thoại, dữ liệu cá nhân; những người có trình độ về công nghệ thông tin nhưng không có việc làm ổn định, có biểu hiện bất minh về kinh tế.

Đối với các tổ chức, doanh nghiệp, việc rà soát tập trung vào các đơn vị hoạt động trong lĩnh vực công nghệ thông tin, viễn thông, quảng cáo trực tuyến; các doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ du lịch, du học, xuất khẩu lao động có liên quan đến các địa bàn trọng điểm về lừa đảo trực tuyến. Đồng thời, các cơ sở có hoạt động giao dịch chuyển, nhận tiền qua tài khoản ngân hàng hoặc mã QR với tần suất lớn, giá trị bất thường cũng thuộc diện kiểm tra, giám sát. Những doanh nghiệp đăng ký hoạt động nhưng không phát sinh giao dịch thực tế hoặc có dấu hiệu bị lợi dụng để mở, mua bán tài khoản ngân hàng cũng sẽ được làm rõ.

Cùng với đó, các địa điểm như căn hộ, nhà trọ, văn phòng cho thuê, khu dân cư có dấu hiệu bất thường cũng được đưa vào diện rà soát. Đặc biệt là những nơi có mức tiêu thụ điện năng, lưu lượng internet tăng đột biến; các địa điểm lắp đặt thiết bị công nghệ phục vụ phát tán tin nhắn rác, tin nhắn giả mạo hoặc tổ chức hoạt động vi phạm pháp luật. Các khu vực biệt lập, có biểu hiện nghi vấn liên quan đến tổ chức hoạt động lừa đảo trực tuyến cũng sẽ được lực lượng chức năng theo dõi, kiểm tra.

Trên không gian mạng, các cơ quan chức năng tập trung nhận diện và xử lý các hội, nhóm, tài khoản có dấu hiệu kêu gọi đầu tư tài chính, tiền ảo hoặc các hình thức kiếm tiền trực tuyến không rõ nguồn gốc. Ngoài ra, các hành vi mua bán thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng, sim điện thoại; mạo danh chuyên gia, luật sư để hỗ trợ thu hồi tiền bị lừa; chia sẻ công cụ phục vụ giả mạo, phát tán tin nhắn hàng loạt cũng được xác định là những dấu hiệu cần giám sát chặt chẽ.

Sở Khoa học và Công nghệ phối hợp kiểm tra, phát hiện và xử lý các thông tin, tài khoản, hội nhóm vi phạm trên môi trường mạng; kịp thời ngăn chặn, yêu cầu gỡ bỏ các nội dung xấu độc, giả mạo, quảng cáo sai sự thật hoặc lôi kéo đầu tư tài chính, tiền ảo có dấu hiệu lừa đảo.

Đối với lĩnh vực tài chính – ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước Khu vực 8 chỉ đạo các tổ chức tín dụng, trung gian thanh toán tăng cường rà soát, phát hiện các tài khoản ngân hàng, ví điện tử có dấu hiệu nghi vấn liên quan đến hành vi lừa đảo, rửa tiền hoặc mua bán, cho thuê, cho mượn trái phép. Các đơn vị có trách nhiệm phối hợp cung cấp thông tin về những tài khoản có giao dịch bất thường, có dấu hiệu trung chuyển dòng tiền từ hoạt động lừa đảo; các trường hợp mở và sử dụng nhiều tài khoản với biểu hiện vi phạm pháp luật.

Bên cạnh đó, các tổ chức tín dụng được yêu cầu siết chặt quy trình mở tài khoản, nâng cao hiệu quả xác thực thông tin khách hàng; kịp thời phát hiện, ngăn chặn hành vi lợi dụng tài khoản ngân hàng để thực hiện hành vi vi phạm pháp luật. Đồng thời, đẩy mạnh công tác tuyên truyền, cảnh báo khách hàng về các phương thức, thủ đoạn lừa đảo phổ biến trên không gian mạng nhằm nâng cao ý thức phòng ngừa.

Thời gian qua, thực hiện sự lãnh đạo, chỉ đạo của Đảng, Nhà nước, Bộ Công an, UBND tỉnh Nghệ An đã chỉ đạo các cấp, các ngành triển khai nhiều biện pháp phòng ngừa, đấu tranh, bắt giữ các đối tượng phạm tội sử dụng công nghệ cao lừa đảo chiếm đoạt tài sản, góp phần kéo giảm số vụ lừa đảo trực tuyến. Tuy nhiên, tình hình tội phạm lừa đảo trực tuyến hiện nay vẫn diễn biến rất phức tạp. Các cơ quan, đơn vị, địa phương chủ yếu chạy theo giải quyết vụ án, vụ việc chưa có các giải pháp căn cơ để nhận diện, rà soát, quản lý, đấu tranh với các đối tượng này hiệu quả; việc báo cáo, thống kê số liệu chưa tương xứng với tình hình thực tế; tỷ lệ điều tra khám phá thấp.