Rủi ro và quản lý giám sát tài sản ảo
Ngày 31/10, chính quyền Khu hành chính đặc biệt Hong Kong (Trung Quốc) đã công bố “Tuyên bố chính sách về phát triển tài sản ảo ở Hong Kong” trong bối cảnh chỉ vài ngày trước đó, sàn giao dịch tiền ảo lớn nhất toàn cầu FTX tuyên bố phá sản.
Được coi là công ty “ngôi sao” đáng tin cậy nhất trên thị trường tiền ảo. Tuy nhiên, sự phá sản của FTX đã khiến thế giới thiếu niềm tin vào tài sản ảo.Đồng thời, điều này cũng gióng lên hồi chuông cảnh báo đối với Hong Kong trong việc phát triển tài sản ảo và nhiều rủi ro. Việc quản lý giám sát tài sản ảo thu hút sự quan tâm của nhiều người.Tài sản ảo có thể giao dịch và chuyển nhượng thông qua môi trường số, đồng thời có thể được sử dụng để thể hiện giá trị số cho mục đích thanh toán hoặc đầu tư, bao gồm thể hiện giá trị số dưới dạng phương tiện trao đổi, đơn vị tài khoản và lưu trữ giá trị…Nhìn chung, tài sản ảo có thể phân thành ba loại: Một là token thanh toán, trao đổi, bao gồm tiền ảo như bitcoin và litecoin…; Hai là token đầu tư, chứng khoán và ba là công cụ tiện ích để truy cập ứng dụng hoặc dịch vụ.
Xét từ hình thức tồn tại của tài sản ảo có thể thấy rằng có thể có các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) khác nhau, VASP chủ yếu đại diện cho một thể nhân hoặc pháp nhân khác để thực hiện các hoạt động như trao đổi giữa tài sản ảo và tiền tệ pháp định; trao đổi giữa một hoặc nhiều loại tài sản ảo; chuyển nhượng tài sản ảo; công cụ quản lý tài sản ảo hoặc kiểm soát tài sản ảo; tham gia và cung cấp các dịch vụ tài chính liên quan đến việc phát hành, bán tài sản ảo.Trên thực tế, tài sản ảo vừa không phải do ngân hàng trung ương hoặc tổ chức công phát hành, vừa không phải do tổ chức công bảo đảm, đồng thời cũng không cấu thành nghĩa vụ đối với ngân hàng trung ương. Chúng luôn có sự khác biệt về bản chất với tiền tệ pháp định.Mặc dù một số ngân hàng trung ương đã nghiên cứu tiền điện tử do ngân hàng trung ương phát hành, nhưng không thể ngăn chặn các phần tử tội phạm lợi dụng tính ẩn danh của khóa riêng và khóa chung của tài sản ảo, khiến các rủi ro liên tục xuất hiện.Do đó, cần tiến hành các giám sát và đánh giá cần thiết đối với loại hình, quy mô rủi ro mọi nơi, mọi lúc. Ngoài ra, do tài sản ảo không phân biệt quốc gia, thiếu phương pháp giám sát và quản lý thống nhất ở cấp độ quốc tế nên đã làm gia tăng rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố. Vì vậy, cần phải xây dựng một khung quản lý giám sát mang tính toàn cầu để hạ thấp rủi ro một cách hiệu quả.Hiện nay, về nguyên tắc các nhà cung cấp tài sản ảo và dịch vụ tài sản chịu sự ràng buộc của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính quốc tế (FATF). FATF yêu cầu các thành viên phải có năng lực nhận biết, đánh giá và hiểu biết rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố liên quan đến các hoạt động của tài sản ảo, cần tăng cường thẩm tra đối với các loại tiền ảo có thể chuyển đổi và phi tập trung có rủi ro cao.Do đó, các thành viên cần phải sử dụng phương thức tiếp cận dựa trên cơ sở rủi ro (RBA) để áp dụng các biện pháp chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố tương ứng với những rủi ro đã xác định. Để bảo đảm việc quản lý giám sát đầy đủ và hiệu quả đối với các nhà cung ứng dịch vụ tài sản ảo, hạ thấp rủi ro liên quan đến tài sản ảo, FATF cần có thẩm quyền tiến hành kiểm tra, bắt buộc cung cấp thông tin, cũng như thực hiện một loạt biện pháp kỷ luật và trừng phạt tài chính, bao gồm quyền thu hồi, hạn chế hoặc đình chỉ giấy phép, đăng ký của VASP.Tuy nhiên, môi trường pháp lý chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố không được ngăn cản sự đổi mới sáng tạo của các công ty, cung cấp dịch vụ tài chính ngày càng nhiều và thúc đẩy ngành tài chính phát triển đa dạng hóa. Xét từ góc độ môi trường hoạt động của tài sản ảo, hầu hết các khu vực pháp lý vẫn chưa đưa ra các biện pháp liên quan đối với hoạt động của tài sản ảo, đặc biệt là trong lĩnh vực chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố, nên không thể quản lý giám sát các hoạt động này cũng như những rủi ro phát sinh.Việc quản lý giám sát hoạt động của tài sản ảo là một nhiệm vụ phức tạp liên quan đến nhiều bên lợi ích, vì vậy cần phải xây dựng một nhóm biện pháp mang tính toàn cầu thống nhất trong khuôn khổ FATF để giảm thiểu hoặc hạ thấp các rủi ro liên quan đến tài sản ảo./.- Từ khóa :
- FTX tuyên bố phá sản
- tiền ảo
- bitcoin
Tin liên quan
-
Phân tích - Dự báo
Nền tảng tiền điện tử FTX phá sản: Nguyên nhân và hệ lụy
06:30' - 16/11/2022
Sự sụp đổ của FTX đang làm chao đảo thế giới tiền ảo. 10 ngày trước, nền tảng này còn được coi là nền tảng giao dịch lớn thứ hai trên thế giới về tiền điện tử.
-
Phân tích - Dự báo
Mỹ điều tra sự sụp đổ của sàn giao dịch tiền điện tử FTX
11:02' - 15/11/2022
Các nhà quản lý đã mở một loạt cuộc điều tra sau sự sụp đổ bất ngờ của sàn giao dịch tiền điện tử FTX vào tuần trước.
-
Tài chính & Ngân hàng
Sàn FTX thông báo về việc đảm bảo tài sản
08:58' - 14/11/2022
Giám đốc điều hành mới của sàn giao dịch tiền điện tử FTX - ông John Ray ngày 13/11 cho biết công ty này đang nỗ lực để "đảm bảo tất cả tài sản".
-
Chuyển động DN
Nguồn quỹ của khách hàng trên FTX “bốc hơi” 1-2 tỷ USD
14:48' - 13/11/2022
Sau khi FTX Group nộp đơn xin bảo hộ phá sản theo chương 11 của Luật phá sản Mỹ, hãng Reuters cho hay 1-2 tỷ USD từ nguồn quỹ của khách hàng đã biến mất khỏi FTX.
Tin cùng chuyên mục
-
Phân tích - Dự báo
Đồng kip thấp kỷ lục - "cơn gió ngược" cho kinh tế Lào
06:30' - 10/05/2024
Lào đang phải đối mặt với những thách thức kinh tế đáng kể khi đồng nội tệ của nước này liên tục mất giá so với các đồng tiền tệ khác, đặc biệt là với đồng USD và đồng baht Thái Lan.
-
Phân tích - Dự báo
Cổ phiếu điện hạt nhân và uranium “ăn nên làm ra”
05:30' - 10/05/2024
Các nhà đầu tư đổ xô vào cổ phiếu bán dẫn sau sự bùng nổ của trí tuệ nhân tạo (AI) đang bắt đầu mua cổ phiếu liên quan đến sản xuất điện hạt nhân và uranium - nhiên liệu chính của ngành này.
-
Phân tích - Dự báo
Thị trường tiêu dùng Trung Quốc khởi sắc
06:30' - 09/05/2024
Theo tờ Kinh tế tham khảo ngày 6/5, trong kỳ nghỉ lễ Quốc tế lao động năm nay (từ 1-5/5), thị trường tiêu dùng Trung Quốc nhộn nhịp trở lại, đặc biệt là tiêu dùng du lịch văn hóa sôi động rõ rệt.
-
Phân tích - Dự báo
Nhiều quốc gia châu Á tìm cách giải cứu đồng nội tệ
05:30' - 09/05/2024
Để giải cứu đồng nội tệ, nhiều nước châu Á đã khẩn trương hành động. Một số nhà quan sát nhận định cuộc chiến bảo vệ tiền tệ đã được “châm ngòi”.
-
Phân tích - Dự báo
Tầm nhìn dài hạn cho ngành du lịch Thái Lan
06:30' - 08/05/2024
Theo bangkokpost.com, du lịch quá tải đã trở thành một “chủ đề nóng”, khi lượng khách du lịch đổ về khiến nhiều điểm đến cảm thấy họ không thể đáp ứng sự tăng trưởng nhanh chóng.
-
Phân tích - Dự báo
Các thị trường mới nổi gặp khó khi Fed chần chừ giảm lãi suất
05:30' - 08/05/2024
Việc kéo dài chính sách thắt chặt tiền tệ của Cục Dự trữ liên bang Mỹ (Fed) có thể sẽ gây ra “cơn gió ngược” với các nền kinh tế mới nổi ở Mỹ Latinh, như Brazil hay Mexico, và nhiều nước châu Á.
-
Phân tích - Dự báo
Tác động từ việc Thổ Nhĩ Kỹ đình chỉ quan hệ thương mại với Israel
05:30' - 07/05/2024
Báo The National News của Các Tiểu vương quốc Arập Thống nhất (UAE) vừa đăng bài viết đánh giá tác động từ quyết định của Thổ Nhĩ Kỹ nhằm đình chỉ quan hệ thương mại với Israel.
-
Phân tích - Dự báo
"Bế tắc" từ cuộc khủng hoảng thuê nhà tại Australia
06:30' - 06/05/2024
Hệ thống nhà ở của Australia đang trở nên tồi tệ và khó có thể khắc phục, trừ khi các nhà hoạch định chính sách nước này sẵn sàng đối mặt với cả thách thức cung và cầu.
-
Phân tích - Dự báo
Những điểm đáng chú ý từ báo cáo Triển vọng kinh tế châu Á-Thái Bình Dương
05:30' - 05/05/2024
IMF vừa công bố báo cáo Triển vọng kinh tế khu vực châu Á-Thái Bình Dương năm 2024, trong đó nhấn mạnh tăng trưởng kinh tế của khu vực đang ổn định và tiềm năng phát triển rất đa dạng.