Thêm một ngân hàng Mexico bị rút giấy phép trước làn sóng siết quản lý tài chính

Ủy ban Ngân hàng và Chứng khoán Quốc gia Mexico (CNBV) ngày 10/10 thông báo thu hồi giấy phép hoạt động của CIBanco, một trong những ngân hàng nội địa lớn nhất Mexico, đồng thời chấm dứt tư cách pháp lý của CIBanco trong các hoạt động liên quan đến huy động vốn, cho vay và cung cấp dịch vụ tài chính.

Phóng viên TTXVN tại Mexico dẫn thông báo cùng ngày của CNBV cho biết quyết định trên được đưa ra sau quá trình thanh tra liên ngành, trong đó các cơ quan chức năng phát hiện CIBanco đã vi phạm nghiêm trọng nhiều quy định về đảm bảo an toàn trong hoạt động tài chính cũng như tuân thủ không nghiêm túc công tác phòng chống nạn rửa tiền.

Trước đó, hồi tháng 8 vừa rồi Bộ Tài chính Mỹ đã cáo buộc CIBanco cùng một số tổ chức tài chính khác, trong đó bao gồm ngân hàng Intercam và Vector cũng của Mexico, tham gia vào những hoạt động bị nghi ngờ liên quan đến rửa tiền cho các băng nhóm tội phạm xuyên biên giới.

Cũng trong ngày 10/10, Ủy ban Bảo vệ tiền gửi ngân hàng Mexico (IPAB) cho biết đã phê duyệt kế hoạch thanh lý CIBanco và sẽ bắt đầu chi trả cho người gửi tiền từ ngày 13/10 tới. Theo quy định, mỗi cá nhân gửi tiền sẽ được bảo hiểm với mức tối đa tối đa 400.000 đơn vị đầu tư (UDIS), tương đương khoảng 3,42 triệu peso Mexico (khoảng 190.000 USD). IPAB khẳng định quyền lợi của người gửi tiền được bảo đảm và quá trình thanh lý sẽ được thực hiện có trật tự, minh bạch và tuân thủ đầy đủ các quy định pháp luật hiện hành.

CNBV nhấn mạnh rằng dù ngân hàng bị thu hồi giấy phép, các khoản vay và nghĩa vụ tài chính của khách hàng đối với CIBanco vẫn có giá trị pháp lý và cần được tiếp tục thanh toán theo hợp đồng đã ký kết. Việc thu hồi giấy phép không làm mất hiệu lực các cam kết tài chính hiện hành, nhằm đảm bảo tính ổn định cho hệ thống tín dụng quốc gia.

Trước khi ban hành quyết định thanh lý, CNBV đã áp dụng biện pháp can thiệp quản lý tạm thời để kiểm soát tài sản, đánh giá khả năng thanh toán và ngăn ngừa rủi ro lan tỏa trong hệ thống ngân hàng. Cuối tháng 8 vừa qua, CIBanco và Intercam đã tiến hành chuyển nhượng một phần tài sản, bao gồm danh mục khách hàng và hợp đồng tín dụng, cho các tổ chức tài chính khác nhằm giảm thiểu thiệt hại và bảo đảm nghĩa vụ với người gửi tiền.

Các chuyên gia tài chính nhận định đây là một trong những vụ can thiệp ngân hàng nghiêm trọng nhất tại Mexico trong nhiều năm qua, phản ánh nỗ lực của chính phủ trong việc củng cố niềm tin vào hệ thống tài chính và tăng cường kiểm soát chống rửa tiền. Quyết định của CNBV cũng được xem là thông điệp mạnh mẽ gửi tới các định chế tài chính về yêu cầu tuân thủ nghiêm những chuẩn mực quốc tế trong bối cảnh hợp tác chống rửa tiền và tài trợ khủng bố đang được tăng cường giữa Mexico và Mỹ.

Vụ việc CIBanco được dự báo sẽ mở đầu cho một giai đoạn tái cấu trúc sâu rộng trong ngành ngân hàng Mexico, đặc biệt đối với các tổ chức có liên kết quốc tế phức tạp. CNBV khẳng định sẽ tiếp tục giám sát chặt chẽ hoạt động của toàn hệ thống nhằm bảo đảm ổn định tài chính, bảo vệ quyền lợi người gửi tiền và duy trì uy tín của ngành ngân hàng Mexico trên trường quốc tế.