4 ngân hàng lớn Hàn Quốc thiệt hại gần 390 triệu USD vì gian lận

Đồng won của Hàn Quốc. Ảnh: freepik.com/TTXVN

Trong đó 64,2% tổng số tiền thiệt hại tập trung chỉ trong hai năm 2024-2025, cho thấy rủi ro liên quan đến gian lận và kiểm soát nội bộ đang gia tăng.

Theo phóng viên TTXVN tại Seoul, dữ liệu Cơ quan Giám sát Tài chính Hàn Quốc (FSS) cung cấp cho nghị sĩ Park Sung Hoon ngày 20/8 cho thấy KB Kookmin, Shinhan, Hana và Woori ghi nhận tổng cộng 281 vụ việc gây thiệt hại tài chính với tổng giá trị 549,5 tỷ won (390 triệu USD) trong giai đoạn từ năm 2017 đến tháng 7/2026. 

Trong đó, thiệt hại trong hai năm 2024 và 2025 lần lượt đạt 121,2 tỷ won (86,1 triệu USD) và 231,9 tỷ won (164,7 triệu USD), tổng cộng 353,1 tỷ won (250,8 triệu USD), chiếm 64,2% tổng thiệt hại trong 10 năm. Riêng năm 2025, số vụ việc tăng lên 80 vụ, chiếm 42,2% tổng số vụ trong cả giai đoạn. Trong 7 tháng qua, 4 ngân hàng ghi nhận thêm 30 vụ, gây thiệt hại 23,7 tỷ won (16,8 triệu USD). 

Xét theo loại hình, gian lận chiếm tỷ trọng lớn nhất với 303,6 tỷ won (215,6 triệu USD), tương đương 55,2% tổng thiệt hại. Con số này cao hơn tổng thiệt hại do các hành vi vi phạm lòng tin, tham ô và chiếm đoạt tài sản. 

Theo từng ngân hàng, Woori ghi nhận mức thiệt hại lớn nhất trong 10 năm với 284,3 tỷ won (201,9 triệu USD), chiếm 51,7% tổng số, tiếp đến là KB Kookmin 142,2 tỷ won (101 triệu USD), Hana 82,2 tỷ won (58,4 triệu USD) và Shinhan 40,8 tỷ won (29 triệu USD).

Đáng chú ý, các vụ gian lận tín dụng có sự tham gia của bên ngoài đang gia tăng, trong đó có các trường hợp liên quan đến nhà phát triển bất động sản và người mua. Tổng giá trị các vụ việc được 4 ngân hàng công bố hoặc điều chỉnh gần đây lên tới khoảng 49 tỷ won (34,8 triệu USD).

Các số liệu trên cho thấy yêu cầu tăng cường kiểm soát nội bộ và các biện pháp phát hiện gian lận trong quá trình thẩm định, phê duyệt khoản vay đang trở nên cấp thiết đối với các ngân hàng Hàn Quốc.