Bí quyết thành công kinh tế của Singapore
Đó là lý do giải thích tại sao Singapore coi việc chống tội phạm, trong đó có rửa tiền và các hình thức giao dịch bất hợp pháp, đáng ngờ khác tiếp tục là một ưu tiên hàng đầu. Một số ví dụ gần đây về những hành động được thực thi liên quan đến công ty thanh toán Wirecard bị vỡ nợ, công ty Hyflux và những trường hợp liên quan đến vụ bê bối quỹ 1Malaysia Development Berhad (1MDB).
Báo cáo thực thi mới đây của Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS-ngân hàng trung ương) cho thấy mức độ sâu rộng trong nỗ lực của nước này nhằm ngăn chặn những sai phạm tài chính, bảo vệ người tiêu dùng và duy trì lòng tin của nhà đầu tư.
Báo cáo được thực hiện trong giai đoạn từ tháng 1/2019 đến tháng 6/2020 cho thấy một số cá nhân đã bị kết án và hàng chục triệu USD tiền phạt đã được thanh toán khi MAS nâng cao giới hạn trong cuộc chiến chống tội phạm tài chính.
Phó Giáo sư Mak Yuen Teen thuộc trường Kinh doanh thuộc Đại học Quốc gia Singapore (NUS) cho rằng: “Điều vô cùng quan trọng là Singapore cần duy trì danh tiếng là trung tâm tài chính quốc tế lớn minh bạch và một thị trường vốn đáng tin cậy.
Lĩnh vực tài chính – bao gồm ngân hàng, quản lý tài sản, bảo hiểm và các thị trường vốn – chiếm khoảng 15% Tổng sản phẩm quốc nội (GDP) của Singapore và cung cấp công ăn việc làm cho hàng chục nghìn người dân của “đảo quốc sư tử”.
Tác động của những gì ngành này thực hiện, từ trung gian tiết kiệm đến đầu tư và hình thành doanh nghiệp, đã lan tỏa khắp nền kinh tế. Do đó, không có uy tín, lĩnh vực tài chính sẽ không thể có được sức ảnh hưởng hay hỗ trợ cho các dòng thương mại đang phát triển nở rộ ở “đảo quốc sư tử” này. Thương mại của Singapore - tổng xuất nhập khẩu hàng hóa và dịch vụ - tính trên tỷ lệ GDP đạt khoảng 300% năm 2019.
Báo cáo thực thi của MAS cũng phản ánh thành công mà các cơ quan quản lý của Singapore đã đạt được trong việc phát hiện sớm các hành vi sai trái và vi phạm pháp luật. Năm 2016, cơ quan này đã thiết lập một đơn vị thực thi chuyên trách để tập trung vào các chức năng thực thi.
Việc ban hành các văn bản dưới luật một cách nhanh chóng và cứng rắn đối với các tổ chức tài chính và cá nhân vi phạm quy tắc cũng đòi hỏi phải có sự hợp tác chặt chẽ với các cơ quan khác như Văn phòng Bộ trưởng Tư pháp, Phòng Thương mại (CAD) của Lực lượng Cảnh sát Singapore, Cơ quan quản lý kế toán và doanh nghiệp (ACRA), Cục điều tra hành vi tham nhũng và Sở giao dịch Singapore (SGX).
Những sự phối hợp cộng tác này đã giúp đánh giá hay điều tra trong một số trường hợp phức tạp, trong đó có các vấn đề liên quan đến Wirecard, tập đoàn Eagle Hospitality Trust and công ty Hyflux. Tuy nhiên, hiệu quả của sự răn đe và định hình hành vi của doanh nghiệp và thị trường vẫn đang trong quá trình kiểm nghiệm.
Trong khi đó, một lĩnhvực thực thi đầy thách thức khác đối với Chính phủ Singapore là chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố. Rửa tiền có ý nghĩa rất quan trọng đối với hiệu quả hoạt động của hầu hết các hình thức tội phạm xuyên quốc gia và có tổ chức.
Chừng nào còn có những người cố gắng đảm bảo rằng tội ác phải trả giá, thì những kẻ phạm tội sẽ tiếp tục che giấu nguồn gốc số tiền phạm tội để tránh bị phát hiện và có nguy cơ bị truy tố nếu chúng sử dụng số tiền đó.
Mức độ của thách thức và gánh nặng mà nhiệm vụ này đặt lên vai cả các tổ chức tài chính lẫn các cơ quan quản lý có thể được đánh giá bằng thực tế là các ngân hàng trên toàn thế giới đã phải trả các khoản tiền phạt khoảng 26 tỷ USD từ năm 2008 đến năm 2018 vì không kiểm soát được các giao dịch bất hợp pháp thông qua tài khoản ngân hàng của mình.
Các trường hợp liên quan đến 1MDB không nằm trong báo cáo mới nhất của MAS. Tuy nhiên, khoản tiền 5 tỷ USD gần đây được tập đoàn Goldman Sachs thanh toán cho các cơ quan quản lý trên toàn thế giới, trong đó có Singapore, cho thấy rằng ngay cả một “gã khổng lồ” về ngân hàng đầu tư toàn cầu cũng dễ bị tổn thương trước sự thao túng của tội phạm.
Việc điều tra và thực thi sẽ trở nên thách thức hơn bởi công nghệ đang phát triển nhanh chóng, các sản phẩm tài chính ngày càng phức tạp và các vụ việc ngày càng trở nên đa dạng về bản chất.
Hàng tỷ USD lưu thông mỗi ngày qua hơn 15.000 thể chế tài chính đặt trụ sở tại Singapore. Với vai trò nổi bật và sự phát triển của Singapore với tư cách là một trung tâm quản lý tài sản, sự dễ bị tổn thương đó thậm chí còn lớn hơn.
Do đó, chống rửa tiền sẽ vẫn là một trong những ưu tiên thực thi hàng đầu của Chính phủ Singapore, với việc tập trung vào các tổ chức tài chính thiếu các hệ thống và quy trình nghiêm ngặt để chống lại các giao dịch bất hợp pháp./.
Tin liên quan
-
Thị trường
Nông sản, thực phẩm Việt rộng cửa vào Singapore và Malaysia
15:29' - 05/11/2020
Hiện Việt Nam đang là nhà cung cấp lớn nhất các mặt hàng cho thị trường Malaysia như: gạo, cà phê, thủy sản, dệt may, da giày, đồ gỗ...
-
Kinh tế Thế giới
Singapore cần làm gì để khôi phục nền kinh tế?
05:00' - 04/11/2020
Chính phủ Singapore đã thực hiện nhiều biện pháp "khác thường" để đối phó với cuộc khủng hoảng COVID-19, tuy nhiên, cần làm nhiều hơn nữa để giảm bớt thiệt hại và đẩy nhanh sự phục hồi.
-
Tài chính & Ngân hàng
Singapore dừng phát hành tờ 1.000 SGD kể từ ngày 1/1/2021
14:35' - 03/11/2020
Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS) ngày 3/11 cho biết, đây là một biện pháp phòng ngừa để giảm thiểu rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố liên quan đến tiền giấy mệnh giá lớn.
-
Doanh nghiệp
Các công ty Singapore bớt bi quan hơn về triển vọng kinh doanh
06:30' - 01/11/2020
Ủy ban Phát triển Kinh tế Singapore (EDB) và Cục Thống kê Singapore (DOS) vừa công bố báo cáo khảo sát cho thấy các công ty nước này đã bớt bi quan hơn về triển vọng kinh doanh trong 6 tháng tới.
Tin cùng chuyên mục
-
Kinh tế Thế giới
Trung Quốc đẩy nhanh đào tạo nhân tài kỹ thuật số
11:23'
9 cơ quan bao gồm Bộ Nhân lực và An sinh xã hội Trung Quốc mới đây đã ban hành kế hoạch hành động đẩy nhanh đào tạo nhân tài kỹ thuật số nhằm hỗ trợ phát triển kinh tế số (2024-2026).
-
Kinh tế Thế giới
Căng thẳng Iran - Israel: Iran kích hoạt hệ thống phòng không sau khi bị tên lửa tấn công
10:47'
Ngày 19/4, Iran đã kích hoạt hệ thống phòng không tại một số thành phố và đình chỉ các chuyến bay ở một số khu vực, trong đó có thành phố trung tâm Isfahan.
-
Kinh tế Thế giới
Căng thẳng Iran - Israel: Mỹ và phương Tây bổ sung trừng phạt chống Iran
10:37'
Ngày 18/4, Mỹ đã công bố các lệnh trừng phạt mới với Iran nhằm vào hoạt động sản xuất thiết bị bay không người lái (UAV), và áp đặt các hạn chế đi lại bổ sung đối với phái đoàn của Ngoại trưởng Iran.
-
Kinh tế Thế giới
Ukraine cần ít nhất 42 tỷ USD trong năm 2024 cho tái thiết
08:15'
Tổng Giám đốc Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF), bà Kristalina Georgieva, ngày 18/4 cho biết do những ảnh hưởng tới cơ sở hạ tầng của Ukraine, nước này cần ít nhất 42 tỷ USD trong năm nay.
-
Kinh tế Thế giới
Nền kinh tế lớn thứ 2 Mỹ Latinh đối mặt thách thức tài chính
08:01'
Viện Điều hành Tài chính Mexico (MIFE) hôm 18/4 cảnh báo nước này sẽ phải đối mặt với những thách thức tài chính chưa từng thấy kể từ những năm 1980 đến nay.
-
Kinh tế Thế giới
Thái Lan hỗ trợ tài chính cho Lào cải tạo đường cao tốc nối với Việt Nam
07:53'
Nội các Thái Lan đã phê duyệt gói hỗ trợ 1,8 tỷ baht cho Lào để bảo trì, cải tạo Đường cao tốc R12 để rút ngắn thời gian từ tỉnh Nakhon Phanom (Thái Lan), qua Lào, đến biên giới Việt Nam ở Quảng Bình.
-
Kinh tế Thế giới
Việt Nam nằm trong tốp đầu châu Á về đầu tư cơ sở hạ tầng
07:52'
Việt Nam là một trong những quốc gia dẫn đầu châu Á về đầu tư cho cơ sợ hạ tầng, dành 5,7% Tổng sản phẩm quốc nội (GDP) cho các dự án trong lĩnh vực này.
-
Kinh tế Thế giới
Hơn 11,5 tỷ USD dành cho các cam kết bảo vệ các đại dương
18:54' - 18/04/2024
Ngày 17/4, Hội nghị quốc tế thường niên về bảo vệ các đại dương tại Athens (Hy Lạp) đã khép lại với kết quả huy động được các cam kết trị giá 11,5 tỷ USD.
-
Kinh tế Thế giới
Giải mã tình hình kinh tế thế giới qua dự báo tăng trưởng của IMF
10:29' - 18/04/2024
Năm 2024, nền kinh tế thế giới sẽ có mức tăng trưởng giống như năm 2023, chứng tỏ thế giới đã có một "khả năng phục hồi đáng ngạc nhiên", theo nhận định của IMF.