Cảnh báo vay tiền online lãi suất "cắt cổ" 1.600 %/năm
Thông tin phát đi ngày 1/11 từ Bộ Công an cho hay, Cục Cảnh sát Hình sự Bộ Công an đã phối hợp, chỉ đạo Phòng Cảnh sát Hình sự Công an Thành phố Hồ Chí Minh điều tra vụ án “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” do các đối tượng người Trung Quốc cùng đồng bọn thực hiện tại Thành phố Hồ Chí Minh và các tỉnh, thành phố trên cả nước.
Điều đáng chú ý trong vụ án này là các đối tượng đã cho người dân vay với lãi suất 4,4%/ngày, tương đương 1.600 %/năm. Tất cả các giao dịch của người vay và người cho vay tiền đều được thực hiện thông qua mạng internet và điện thoại di động.Người vay không trả nợ đúng hạn sẽ bị các đối tượng gọi điện đến số điện thoại của người thân quen trong danh bạ của người vay tiền nhục mạ, hạ uy tín, gây sức ép, buộc người vay tiền phải trả nợ. Đây là thủ đoạn hoàn toàn mới, tinh vi, là biến tướng của loại tội phạm cho vay “tín dụng đen”, cần được tập trung ngăn chặn trong thời gian tới.
Theo đó, thủ đoạn của các đối tượng phạm tội là: Một số đối tượng người nước ngoài lập công ty tài chính, thuê người đứng tên giấy phép kinh doanh, đại diện pháp luật, tạo ra ứng dụng để cho vay tiền trực tuyến (thường gọi là App); điển hình như ứng dụng “Vaytocdo”, “Moreloan”, “VD online” vừa bị lực lượng Công an triệt phá. Khách khi có nhu cầu vay tiền phải tải một trong ba ứng dụng trên về máy điện thoại di động của mình. Để được cho vay, người vay phải điền đầy đủ các thông tin cá nhân, cung cấp hình ảnh chứng minh thư nhân dân hoặc căn cước công dân, số tài khoản ngân hàng; bắt buộc phải chọn mục “Đồng ý” trong hợp đồng cho vay điện tử, trong đó có điều khoản “người vay đồng ý cho ứng dụng truy cập danh bạ trên máy điện thoại di động”. Sau khi người vay hoàn tất việc tạo tài khoản, ứng dụng sẽ tự động báo về hệ thống và có nhân viên của bộ phận cho vay tiếp nhận, liên lạc điện thoại với người vay để thu thập thêm thông tin, kiểm tra lại thông tin đã đăng ký trên App.Người vay nếu thỏa mãn điều kiện vay tiền, người cho vay và người vay không cần gặp mặt mà chỉ cần vài phút đồng hồ, hệ thống tài khoản của Công ty cho vay sẽ tự động chuyển tiền vay cho khách hàng bằng số tài khoản ngân hàng đã kê khai trước đó.
Đối với khách hàng vay qua ứng dụng “Vaytocdo”, người vay lần đầu chỉ được vay 1,7 triệu đồng nhưng thực tế nhận về chỉ là 1,428 triệu đồng, Công ty sẽ thu 272 nghìn đồng tiền phí dịch vụ. Trong 8 ngày, người vay phải trả 2,040 triệu đồng (trong đó, 1, 7 triệu đồng tiền gốc và 340 nghìn tiền lãi 8 ngày). Nếu khách vay trả chậm sẽ bị phạt 102 nghìn đồng/ngày. Đối với khách hàng vay qua ứng dụng “Moreloan” và “VD online”, người vay lần đầu được duyệt vay số tiền là 1,5 triệu đồng, nhưng thực tế người vay chỉ được nhận 900 nghìn đồng, còn 600 nghìn đồng là tiền phí dịch vụ và tiền lãi trong 7 ngày. Sau 7 ngày, người vay phải trả tiền gốc vay là 1,5 triệu đồng. Người vay tiền nếu trả chậm 1 ngày sẽ bị phạt từ 2 % đến 5 %/ngày. Nếu người vay trả nợ đúng hạn, có uy tín, lần vay sau, nhân viên Công ty sẽ duyệt cho người vay số tiền cao hơn từ cấp độ 1 đến cấp độ 7 (mỗi cấp độ gọi là 01 App), với số tiền tối đa được vay là 2,750 triệu đồng. Tuy nhiên, sau một thời gian, mỗi người có thể vay nhiều App khác nhau cùng lúc, để có thể vay được số tiền mình có nhu cầu vay. Như vậy, với hình thức cho vay nêu trên, các đối tượng đã cho vay với lãi suất 4,4 %/ngày, tương đương 30,8 %/tuần, 132 %/tháng và 1.600 %/năm. Khi đến gần thời hạn trả nợ, nhân viên bộ phận thu hồi nợ của Công ty cho vay sẽ điện thoại nhắc nhở người vay phải trả nợ đúng hạn. Nếu đến hạn trả nợ mà người vay chậm trả, nhân viên thu hồi nợ sẽ liên tục điện thoại cho người vay để đòi nợ. Nếu sau vài ngày, người vay vẫn không trả được số tiền nợ và không đạt được thỏa thuận trả lãi với bên cho vay, các nhân viên thu hồi nợ sẽ điện thoại “khủng bố” cho tất cả những người trong danh bạ điện thoại của người vay (gồm gia đình, bạn bè, đồng nghiệp...) nhằm đe dọa, chửi bới và yêu cầu những người quen biết với người vay tiền phải tác động đến người vay tiền phải chuyển tiền trả nợ cho chúng. Cơ quan Công an xác định từ tháng 4/2019 đến khi bị phát hiện, ngăn chặn, xử lý, đã có khoảng 60.000 giao dịch vay tiền qua 3 ứng dụng nói trên; tổng số tiền các đối tượng cho vay vào khoảng 100 tỷ đồng. Đây là hoạt động “tín dụng đen” sử dụng công nghệ cao, ẩn dưới dạng cho vay trực tuyến, với lãi suất rất cao, tiềm ẩn nhiều rủi ro cho cả người vay và người cho vay. Bộ Công an cảnh báo đến người dân về thủ đoạn cho vay lãi nặng mới xuất hiện này. Đồng thời, khuyến cáo người dân khi gặp khó khăn về tài chính, hãy tìm đến các ban, ngành, đoàn thể, chính quyền địa phương hoặc trực tiếp đến các tổ chức tín dụng, ngân hàng tin cậy để được hỗ trợ; cảnh giác cao với vay tiền qua các ứng dụng (app, web) trên mạng internet./.>>> Hà Nội triệt phá ổ nhóm cho vay nặng lãi và tổ chức đánh bạc
Tin liên quan
-
Kinh tế và pháp luật
Phá ổ nhóm cho vay nặng lãi và tổ chức đánh bạc ở Thạch Thất, Hà Nội
18:53' - 30/08/2019
Ngày 30/8, Công an huyện Thạch Thất, Hà Nội cho biết, vừa bắt giữ ổ nhóm tội phạm chuyên cho vay nặng lãi và tổ chức đánh bạc, thu giữ hơn 1 tỷ đồng và nhiều tang vật liên quan.
-
Ngân hàng
Tín dụng chính sách xã hội ngăn chặn tệ cho vay nặng lãi tại Sóc Trăng
09:16' - 29/08/2019
Từ khi có Chỉ thị số 40-CT/TW, nguồn vốn ngân sách địa phương chuyển qua Ngân hàng Chính sách xã hội tăng 30,8 tỉ đồng để bổ sung nguồn vốn cho vay hộ nghèo và các đối tượng chính sách khác.
-
Kinh tế và pháp luật
Tp. Hồ Chí Minh bắt giữ nhóm đối tượng cho vay nặng lãi và chứa ma túy
16:26' - 10/06/2019
Ngày 10/6, Đội 2, Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về trật tự xã hội (PC02) Công an Tp. Hồ Chí Minh cho biết vừa bắt giữ 5 đối tượng để điều tra về hành vi cho vay nặng lãi.
Tin cùng chuyên mục
-
Kinh tế và pháp luật
Vụ 4 người trong một gia đình tử vong: Khởi tố vụ án, khởi tố bị can
22:00' - 20/01/2025
Công an Hà Nội đã ra Quyết định khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can và Lệnh tạm giam đối với Vũ Văn Vương (sinh năm 1973; trú tại xã Hoàng Long, huyện Phú Xuyên, thành phố Hà Nội) về tội Giết người.
-
Kinh tế và pháp luật
Hàn Quốc thúc đẩy nỗ lực điều tra Tổng thống bị luận tội Yoon Suk Yeol
21:53' - 20/01/2025
Ông Yoon Suk Yeol sẽ bị giam giữ cho đến ngày 28/1. Nếu tòa án gia hạn, thời gian giam giữ sẽ kéo dài đến ngày 7/2 năm nay.
-
Kinh tế và pháp luật
Khởi tố vụ án khai thác cát trái phép lớn nhất từ trước đến nay
20:55' - 20/01/2025
Công an tỉnh Bình Định đã tống đạt quyết định khởi tố bị can đối với pháp nhân là Công ty TNHH Đắc Tài về hành vi vi phạm các quy định nghiên cứu, thăm dò, khai thác tài nguyên.
-
Kinh tế và pháp luật
Khuyến cáo không cài đặt phần mềm, ứng dụng theo yêu cầu của người lạ
18:05' - 20/01/2025
Công an thành phố Hà Nội cũng khuyến cáo người dân cần cảnh giác, tuyên truyền đến người thân, bạn bè về thủ đoạn trên, tránh mắc bẫy của đối tượng xấu nhất là người lớn tuổi.
-
Kinh tế và pháp luật
Vụ Sài Gòn Đại Ninh: Cựu Bộ trưởng, Chủ nhiệm Văn phòng Chính phủ bị 2 năm 6 tháng tù treo
17:03' - 20/01/2025
Tòa án nhân dân thành phố Hà Nội đã tuyên án phạt 10 bị cáo trong vụ án Sài Gòn Đại Ninh về các tội: “Nhận hối lộ”, “Đưa hối lộ”, “Lợi dụng chức vụ, quyền hạn trong khi thi hành công vụ”.
-
Kinh tế và pháp luật
Xét xử các đối tượng lừa hàng trăm tỷ đồng của 682 người bằng hình thức kinh doanh đa cấp
14:47' - 20/01/2025
Cáo trạng xác định, Đoàn Hồng Chương có vai trò đồng phạm giúp sức tích cực, đã cùng đồng phạm lôi kéo đầu tư để chiếm đoạt tiền của các bị hại.
-
Kinh tế và pháp luật
Hàn Quốc: Tổng thống bị luận tội Yoon Suk Yeol tiếp tục từ chối trả lời thẩm vấn
09:28' - 20/01/2025
Hãng tin Yonhap dẫn lời nhóm luật sư của Tổng thống Hàn Quốc bị luận tội Yoon Suk Yeol cho biết ông sẽ không có mặt để trả lời thẩm vấn vào ngày 20/1 như yêu cầu của cơ quan điều tra.
-
Kinh tế và pháp luật
Canada hạn chế về giấy phép lao động đối với sinh viên và người lao động nước ngoài
07:00' - 19/01/2025
Theo phóng viên TTXVN tại Ottawa, chính phủ Canada đã công bố những hạn chế mới đối với giấy phép lao động cho các thành viên gia đình của người lao động nước ngoài và sinh viên quốc tế tại nước này.
-
Kinh tế và pháp luật
TP. HCM: Thông tin đèn xanh chuyển sang đỏ đột ngột gây tai nạn là không đúng
21:02' - 18/01/2025
Đại diện Phòng Cảnh sát giao thông Công an Thành phố Hồ Chí Minh (PC08) cho biết, tuy ở chế độ thủ công, nhưng đèn tín hiệu giao thông vẫn tuân thủ nguyên tắc vận hành.