Cảnh báo về khả năng chống chịu của các ngân hàng châu Âu trước các cú sốc

Các nhà hoạch định chính sách châu Âu đang được kêu gọi tăng khả năng chống chịu của các ngân hàng trước những cú sốc tiềm tàng trong trường hợp xảy ra một cuộc khủng hoảng tài chính khác trong tương lai.

Trong một báo cáo mới công bố, Finance Watch kêu gọi những người ra quyết định hãy chú ý đến những bài học từ cuộc khủng hoảng năm 2008 mà hiện đã “gần như mờ nhạt” trong ký ức.

Giữa những thách thức mới, tổ chức này cảnh báo “hợp tác toàn cầu ngày càng nhường chỗ cho sự cạnh tranh”.

Đặc biệt, Finance Watch nhấn mạnh việc sự thiếu tiến triển của Basel III, một hiệp định đạt được sau cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008 để ứng phó với các cuộc khủng hoảng trong tương lai.

Finance Watch lập luận rằng tình trạng hiện nay diễn ra dù có những tín hiệu cảnh báo gần đây.

Ông Christian M. Stiefmüller, cố vấn và là nhà nghiên cứu cấp cao của Finance Watch, cho rằng lời cảnh tỉnh kịp thời về sự sụp đổ của Credit Suisse và hàng loạt ngân hàng ở Mỹ, bao gồm cả Silicon Valley Bank, vẫn chưa được lắng nghe.

Theo ông, thay vì giúp các khu vực pháp lý dễ dàng đạt được sự đồng thuận toàn cầu hơn, sự phức tạp quá mức của Basel III dường như đã có tác động ngược lại. Các khu vực pháp lý lớn, bao gồm cả Liên minh châu Âu (EU), có thể đang để mất những thành tựu khiêm tốn của Basel III.

Basel III, do Ủy ban Basel về giám sát Ngân hàng công bố, nhằm đảm bảo các ngân hàng có đủ dự phòng cho các trường hợp khẩn cấp. Cụ thể, hiệp định này đã tăng các yêu cầu về vốn, thanh khoản và đòn bẩy nhằm hạn chế các hoạt động ngân hàng rủi ro.

Trong báo cáo gần đây nhất, Finance Watch đã chỉ ra những thiếu sót của khuôn khổ hiện tại. Một vấn đề liên quan đến việc hiệp định áp dụng cho các ngân hàng "hoạt động trên toàn cầu" nhưng không nêu rõ hơn điều này. Báo cáo cũng đặt câu hỏi liệu Basel III có trở nên "quá phức tạp để có hiệu quả" hay không.

Finance Watch kêu gọi các nhà hoạch định chính sách châu Âu, cả ở cấp EU và các quốc gia thành viên, củng cố cam kết đối với Basel III và chủ động tái tham gia với các đối tác, đặc biệt là ở Mỹ, để ngăn chặn một "cuộc chạy đua xuống đáy" về quy định.

Một đề xuất quan trọng liên quan đến việc đơn giản hóa và hài hòa hóa các quy tắc nhằm đảm bảo một sân chơi bình đẳng cho các ngân hàng toàn cầu.

Những kêu gọi về việc giám sát và các biện pháp an toàn chặt chẽ hơn đang vấp phải sự phản đối quyết liệt.