Chặn rửa tiền: Mọi giao dịch điện tử từ 1.000 USD tại Trung tâm tài chính phải báo cáo

Đề xuất mọi giao dịch chuyển tiền điện tử từ 1.000 USD được thực hiện tại Trung tâm tài chính quốc tế tại Việt Nam đều phải báo cáo. Đây là một trong những nội dung đáng chú ý được Ngân hàng Nhà nước đưa ra lấy ý kiến tại Dự thảo Nghị định quy định về cấp phép thành lập và hoạt động ngân hàng, quản lý ngoại hối, phòng chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt tại Trung tâm tài chính quốc tế tại Việt Nam.

Dự thảo Nghị định là bước cụ thể hóa Nghị quyết số 222/2025/QH15 của Quốc hội về việc xây dựng Trung tâm tài chính quốc tế, nhằm hình thành khung pháp lý với các chính sách đặc thù, vượt trội về ngoại hối, hoạt động ngân hàng và phòng, chống rửa tiền để thu hút nguồn vốn quốc tế, đồng thời bảo đảm an toàn tài chính - tiền tệ quốc gia.

Theo tờ trình Ngân hàng Nhà nước gửi Chính phủ, cơ quan này nhấn mạnh mục đích thành lập Trung tâm tài chính quốc tế tại Nghị quyết số 222/2025/QH15 là yêu cầu nới lỏng việc tự do chuyển đổi ngoại tệ, luân chuyển dòng vốn phục vụ giao dịch xuyên biên giới… Do đó, cần nghiên cứu khung pháp lý để vừa đảm bảo tính "tự do" trong phạm vi Trung tâm tài chính quốc tế, vừa hạn chế tối đa rủi ro liên thông đến nền kinh tế nội địa.

Đối với cơ chế kiểm soát dòng vốn, dự thảo Nghị định quy định rõ: Dòng vốn từ Trung tâm tài chính quốc tế vào phần còn lại của Việt Nam; dòng vốn luân chuyển trong Trung tâm tài chính quốc tế; dòng vốn giữa Trung tâm tài chính quốc tế  và thế giới: Được phép thực hiện; dòng vốn chuyển dịch từ phần còn lại của lãnh thổ Việt Nam vào Trung tâm tài chính quốc tế: Không được phép thực hiện.

Đáng chú ý, Ngân hàng Nhà nước cũng lưu ý rủi ro rửa tiền có thể phát sinh khi Trung tâm tài chính quốc tế  mở cửa mạnh cho dòng vốn quốc tế. Văn bản nêu rõ với mức độ mở cửa cao hơn trong Trung tâm tài chính quốc tế về dòng vốn, giao dịch xuyên biên giới cùng với sự hiện diện của nhiều tổ chức tài chính quốc tế lớn trong các lĩnh vực không chỉ riêng ngân hàng, cần phải có cơ chế chính sách chặt chẽ để các đối tượng không "lợi dụng" Trung tâm tài chính quốc tế và các chính sách đặc thù vượt trội để "hợp pháp hóa" nguồn tiền. Theo đó, các quy định về báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử từ ngưỡng 1.000 USD được đưa vào dự thảo Nghị định như một trong những giải pháp trọng tâm nhằm tăng cường minh bạch, phù hợp với yêu cầu phòng chống rửa tiền.

Ngoài ra, dự thảo Nghị định cũng xác định nguyên tắc phân định rạch ròi giữa hoạt động ngân hàng và các lĩnh vực khác. Để đảm bảo phân định rõ các đối tượng cung cấp dịch vụ khi Trung tâm tài chính quốc tế được thành lập, hoạt động ngân hàng được xây dựng là hoạt động ngân hàng truyền thống, không bao gồm các hoạt động chứng khoán, bảo hiểm… Trên cơ sở phạm vi hoạt động được xác định, các quy định về giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn sẽ được xây dựng tương ứng.

Đồng thời, ngân hàng thương mại và chi nhánh ngân hàng nước ngoài khi tham gia Trung tâm tài chính quốc tế thực hiện cung ứng dịch vụ, nghiệp vụ ngân hàng cần phải tuân thủ các tỷ lệ đảm bảo an toàn (tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu, tỷ lệ thanh khoản, tỷ lệ khả năng chi trả,…) theo quy định của pháp luật hiện hành có xét tới sự phù hợp với tính chất hoạt động của từng loại hình ngân hàng trong Trung tâm tài chính quốc tế ./.

Lê Phương