Đẩy mạnh ứng dụng AI trong phát hiện gian lận tài chính

SAS lưu ý rằng lĩnh vực tài chính của Thái Lan dự kiến sẽ chứng kiến sự hợp tác giữa quản lý rủi ro và quản lý gian lận để giải quyết tội phạm tài chính mới trong một quy trình phòng ngừa toàn diện.

Thái Lan có khuôn khổ pháp lý chặt chẽ và sự hợp tác giữa các ngân hàng. Ông Ian Holmes, Giám đốc toàn cầu của SAS về các giải pháp chống gian lận doanh nghiệp, cho biết điều này phù hợp với những mô hình thành công ở Australia, châu Âu và Khu hành chính đặc biệt Hong Kong (Trung Quốc) trong việc chống lại tội phạm tài chính.

Ông Holmes cho biết thêm rằng Thái Lan đang áp dụng công nghệ để chống lại tội phạm tài chính, bao gồm biện pháp bảo vệ thanh toán theo thời gian thực để chống lại gian lận trong các giao dịch số. Việc mở tài khoản mới hiện phải tuân theo quy trình kiểm tra chặt chẽ hơn để ngăn chặn lừa đảo.

Ông nói thêm rằng việc áp dụng AI rộng rãi hơn đang chuyển đổi các quy trình phát hiện gian lận và chống rửa tiền. Việc sử dụng ID số của Thái Lan cũng sẽ đẩy nhanh quá trình xác minh danh tính, đòi hỏi AI phải đảm bảo xử lý an toàn và nhanh chóng.

Bên cạnh đó, ông Holmes cũng cho biết AI tạo sinh, bao gồm các mô hình ngôn ngữ lớn (LLM), đang được thử nghiệm để tự động hóa các nhiệm vụ tuân thủ như viết báo cáo theo quy định và ghi chú trường hợp, có thể giảm bớt lao động thủ công liên quan đến báo cáo.

Tích hợp AI thành công đòi hỏi phải có sự thống nhất giữa con người và quy trình. Ông nói thêm rằng quản lý AI phù hợp và hiểu rõ dữ liệu đầu vào của AI là chìa khóa để đạt được lợi tức đầu tư.

Trong khi đó, Giám đốc toàn cầu của SAS về quản lý rủi ro mô hình và quản lý AI , ông David Asermely, cho biết các ngân hàng và doanh nghiệp đang chuẩn bị cho việc sử dụng AI rộng rãi hơn, cụ thể là trong bối cảnh sử dụng LLM cho những nhiệm vụ khác nhau.