Đức xử phạt 4,25 triệu euro với ngân hàng số N24

Theo N26, khoản tiền phạt này liên quan đến khoảng 50 cuộc giao dịch bị nghi ngờ dính líu đến hoạt động rửa tiền diễn ra trong thời gian từ năm 2019 đến năm 2020.

Ngân hàng này phải chịu hình phạt như vậy do đã báo cáo quá muộn về các hoạt động giao dịch trên cho BaFin. Cũng theo N26, ngân hàng này đã nộp đủ khoản tiền phạt trên trong tháng Bảy vừa qua.

Trước đó, hồi tháng Năm, BaFin đã yêu cầu N26 tăng cường các biện pháp kiểm soát và bảo vệ nội bộ để ngăn chặn hoạt động rửa tiền và tài trợ cho khủng bố. Ngoài ra, cơ quan này cũng bổ nhiệm một đại diện đặc biệt để giám sát hoạt động trên của N26..

Được thành lập hồi năm 2013 và được biết đến với dịch vụ thẻ ghi nợ minh bạch, ngân hàng số N26 hiện có tới 7 triệu khách hàng tại 25 quốc gia. Sở dĩ ngân hàng này phát triển nhanh chóng một phần là nhờ các thủ tục nhận dạng nhanh chóng dành cho khách hàng mới.

Tuy nhiên, BaFin đã để ý đến hoạt động ngân hàng trên kể từ năm 2018, sau khi một cuộc điều tra của các phương tiện truyền thông ở Đức cho hay khách hàng có thể dùng danh tính giả mạo để mở tài khoản tại N26./.