Hà Nội: Truy tố đối tượng lợi dụng vay tín chấp để lừa đảo
Viện Kiểm sát nhân dân thành phố Hà Nội vừa hoàn tất cáo trạng truy tố bị can Nguyễn Thị Tân (sinh năm 1989, trú tại phường Phú Thượng, quận Tây Hồ, Hà Nội) về hai tội: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” (theo quy định tại Điều 174, khoản 4, điểm a – Bộ luật Hình sự năm 2015), “Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức” (theo quy định tại Điều 341, khoản 3, điểm a, b – Bộ luật Hình sự năm 2015).
Tân đã lợi dụng chính sách của ngân hàng cho vay bằng tín chấp mà không cần tài sản đảm bảo để lừa đảo chiếm đoạt hàng tỷ đồng.
Theo cáo trạng, ngày 27/11/2018, Cơ quan Cảnh sát điều tra (Công an thành phố Hà Nội) nhận được đơn của Ngân hàng Thương mại Cổ phần Việt Nam Thịnh Vượng (gọi tắt là VPBank, có địa chỉ tại số 89 Láng Hạ, phường Láng Hạ, quận Đống Đa, Hà Nội) tố cáo Nguyễn Thị Tân sử dụng giấy tờ giả để làm hồ sơ vay tín chấp nhằm chiếm đoạt tiền của VPBank.
Cuộc điều tra đã xác định, Nguyễn Thị Tân làm cộng tác viên của VPBank từ tháng 1/2014 đến tháng 9/2014 với nhiệm vụ tư vấn và hướng dẫn khách hàng vay tín chấp. Sau khi thôi làm cộng tác viên, tháng 1/2016, Tân sử dụng thông tin cá nhân của mình để làm hồ sơ mở thẻ tín dụng đối với khoản vay 300 triệu đồng tại VPBank. Tháng 3/2016, Tân tiếp tục sử dụng thông tin cá nhân của mình để làm hồ sơ vay thấu chi đối với khoản vay 44 triệu đồng. Hiện Tân đều chưa tất toán cả hai khoản vay này.
Trong khoảng thời gian từ tháng 7 đến tháng 8/2017, do làm ăn thua lỗ, lợi dụng chính sách cho vay bằng tín chấp không cần tài sản đảm bảo của VPBank, Tân đã thuê một đối tượng lên là Tỉnh (hiện chưa xác định được lai lịch, nhân thân) làm giả các tài liệu là chứng minh thư nhân dân, sổ hộ khẩu, bảng xác nhận thông tin nhân sự và thu nhập của khách hàng mang tên Nguyễn Thị Yến.
Tân đã trực tiếp viết và ký phần nội dung cam kết giả của khách hàng Nguyễn Thị Yến trên Giấy đăng ký kiêm hợp đồng cho vay không tài sản đảm bảo, mở và sử dụng tài khoản thanh toán trong hồ sơ của khách hàng để làm thủ tục vay, rồi chiếm đoạt tiền của VPBank. Tân và Tỉnh hống nhất, sau khi được giải ngân, toàn bộ số tiền được chuyển vào các tài khoản giả mạo mở tại VPBank với nội dung “thanh toán tiền hàng, mua đồ…” để tránh bị phát hiện.
Nguyễn Thị Tân đã làm 17 bộ hồ sơ giả mạo thông tin khách hàng để vay vốn. Sau khi ngân hàng giải ngân, Tân đã chuyển tiền vào các tài khoản giả mạo và chuyển đến tài khoản của Tân và tài khoản của người nhà của Tân. Tổng số tiền Tân đã chiếm đoạt là gần 2,4 tỷ đồng. Đại diện VPBank đã từng đề nghị Tân trả cho ngân hàng tiền nợ gốc của 17 hồ sơ này là gần 2,4 tỷ đồng và tiền lãi đến ngày 24/6/2020 là gần 1,9 tỷ đồng.
Cơ quan điều tra đã xác định, các nhân viên kiểm soát, tín dụng của VPBank đã tiếp nhận, thẩm định hồ sơ vay vốn của các khách hàng giả mạo do không biết sự thật nên chưa đủ căn cứ để bị xử lý hình sự.
Một nhân viên tín dụng của VPBank chi nhánh Ba Đình đã tiếp nhận 26 hồ sơ vay vốn của các khách hàng giả mạo có dấu hiệu đồng phạm với Nguyễn Thị Tân và đồng bọn trong việc làm giả hồ sơ vay vốn nhằm chiếm đoạt tiền của ngân hàng. Đối tượng này đã bỏ trốn khỏi địa phương. Do vậy, cơ quan điều tra đã quyết định tách rút tài liệu liên quan đến nhân viên tín dụng này để tiếp tục điều tra, làm rõ và xử lý sau.
Cơ quan điều tra cũng đã quyết định tách rút tài liệu liên quan đến đối tượng Tỉnh để làm rõ sau./.
Tin liên quan
-
Pháp luật
Truy tố nguyên Giám đốc Công ty CIPC và 5 đồng phạm
14:13' - 16/12/2020
Viện Kiểm sát nhân dân thành phố Hà Nội vừa hoàn tất cáo trạng truy tố bị can Cao Minh Tâm (sinh năm 1959, nguyên Giám đốc Công ty cổ phần xây lắp và sản xuất công nghiệp) và 5 đồng phạm.
-
Pháp luật
Lãnh đạo Ngân hàng lớn nhất Thụy Sĩ UBS bị truy tố
21:08' - 09/12/2020
Ngày 9/12, Tòa phúc thẩm của Hà Lan đã quyết định truy tố người đứng đầu Ngân hàng UBS (Thụy Sĩ) Ralph Hamers về tội rửa tiền khi ông giữ vị trí Giám đốc điều hành (CEO) Ngân hàng ING (Hà Lan).
-
Pháp luật
Truy tố ông Đinh La Thăng, Trịnh Xuân Thanh liên quan đến vụ Ethanol Phú Thọ
12:27' - 19/11/2020
VKSND tối cao đã ban hành cáo trạng vụ án “Vi phạm quy định về đầu tư công trình xây dựng gây hậu quả nghiêm trọng” và “Lợi dụng chức vụ quyền hạn trong khi thi hành công vụ” xảy ra tại PVB.
-
Pháp luật
Truy tố 3 đối tượng tổ chức cho người nước ngoài lưu trú trái phép tại Tp Hồ Chí Minh
15:27' - 18/11/2020
Viện Kiểm sát nhân dân Tp Hồ Chí Minh đã hoàn tất cáo trạng, truy tố 3 đối tượng tổ chức, môi giới cho hàng chục người Trung Quốc lưu trú trái phép tại Tp Hồ Chí Minh.
Tin cùng chuyên mục
-
Pháp luật
Bắt tạm giam Chánh văn phòng Sở Y tế Tiền Giang
16:53' - 22/01/2021
Chiều 22/1, tổ công tác của Công an thành phố Mỹ Tho đến Sở Y tế Tiền Giang để tống đạt quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam Chánh văn phòng Sở này.
-
Pháp luật
Nhật Bản bắt 30 đối tượng giao dịch tiền ảo NEM bị đánh cắp
14:38' - 22/01/2021
Nhật Bản đã bắt giữ khoảng 30 đối tượng bị buộc tội tham gia trao đổi đồng tiền ảo NEM để lấy các loại tiền ảo khác dù biết rằng đây là tài sản đã bị đánh cắp.
-
Pháp luật
Hoãn phiên tòa xét xử Ethanol Phú Thọ do vắng mặt bị cáo và nhiều người tố tụng
11:09' - 22/01/2021
Viện Kiểm sát cho rằng, việc vắng mặt bị cáo Bình và một số người tham gia tố tụng sẽ làm ảnh hưởng đến tính khách quan của vụ án Ethanol Phú Thọ, nên đề nghị Hội đồng xét xử cho hoãn phiên tòa.
-
Pháp luật
Điện Biên bắt đối tượng mua bán trái phép 2.000 viên ma túy tổng hợp
07:32' - 22/01/2021
Cụ thể, vào lúc 21 giờ ngày 20/1, tổ công tác phối hợp làm nhiệm vụ tại khu vực tổ 6, phường Thanh Trường, thành phố Điện Biên Phủ, tỉnh Điện Biên thì phát hiện một đối tượng nữ có biểu hiện nghi vấn.
-
Pháp luật
Đóng "lộ phí" cho nhóm người lạ mặt, tài xế vô tư cho xe qua cầu đang thi công
22:00' - 21/01/2021
Theo tìm hiểu, "lộ phí" đưa ra cho mỗi lần qua cầu là 50.000 đồng/lượt xe vào ban ngày và 100.000 đồng/lượt xe vào ban đêm.
-
Pháp luật
Hà Nội: Rút hồ sơ truy tố vụ án lừa đảo “chạy chức” vụ phó
19:53' - 21/01/2021
Viện kiểm sát nhân dân thành phố Hà Nội đã quyết định rút hồ sơ vụ án vụ án lừa đảo “chạy chức” vụ phó để hủy bản Cáo trạng đã ban hành và thay thế bằng một bản Cáo trạng khác cho phù hợp.
-
Pháp luật
Bắc Giang tạm giữ 1.800 sản phẩm có dấu hiệu giả mạo nhãn hiệu nổi tiếng
10:25' - 21/01/2021
Cục Quản lý thị trường tỉnh Bắc Giang vừa phối hợp với lực lượng Công an kiểm tra, tạm giữ 1.800 sản phẩm có dấu hiệu giả mạo nhãn hiệu nổi tiếng do nước ngoài sản xuất.
-
Pháp luật
Đăng tin xuyên tạc lên mạng xã hội, 2 cá nhân bị phạt 13,5 triệu đồng
08:13' - 21/01/2021
Giám đốc Công an tỉnh Hải Dương đã ra quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với hai cá nhân do đăng thông tin sai sự thật, xuyên tạc.
-
Pháp luật
“Thiếu tướng tự phong” Hoa Hữu Long bị phạt tù chung thân
17:50' - 20/01/2021
Sau 3 ngày xét xử, chiều 20/1, Tòa án nhân dân thành phố Hà Nội đã tuyên án phạt các bị cáo trong vụ án “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.