Hà Nội: Truy tố đối tượng lợi dụng vay tín chấp để lừa đảo
Viện Kiểm sát nhân dân thành phố Hà Nội vừa hoàn tất cáo trạng truy tố bị can Nguyễn Thị Tân (sinh năm 1989, trú tại phường Phú Thượng, quận Tây Hồ, Hà Nội) về hai tội: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” (theo quy định tại Điều 174, khoản 4, điểm a – Bộ luật Hình sự năm 2015), “Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức” (theo quy định tại Điều 341, khoản 3, điểm a, b – Bộ luật Hình sự năm 2015).
Tân đã lợi dụng chính sách của ngân hàng cho vay bằng tín chấp mà không cần tài sản đảm bảo để lừa đảo chiếm đoạt hàng tỷ đồng.
Theo cáo trạng, ngày 27/11/2018, Cơ quan Cảnh sát điều tra (Công an thành phố Hà Nội) nhận được đơn của Ngân hàng Thương mại Cổ phần Việt Nam Thịnh Vượng (gọi tắt là VPBank, có địa chỉ tại số 89 Láng Hạ, phường Láng Hạ, quận Đống Đa, Hà Nội) tố cáo Nguyễn Thị Tân sử dụng giấy tờ giả để làm hồ sơ vay tín chấp nhằm chiếm đoạt tiền của VPBank.
Cuộc điều tra đã xác định, Nguyễn Thị Tân làm cộng tác viên của VPBank từ tháng 1/2014 đến tháng 9/2014 với nhiệm vụ tư vấn và hướng dẫn khách hàng vay tín chấp. Sau khi thôi làm cộng tác viên, tháng 1/2016, Tân sử dụng thông tin cá nhân của mình để làm hồ sơ mở thẻ tín dụng đối với khoản vay 300 triệu đồng tại VPBank. Tháng 3/2016, Tân tiếp tục sử dụng thông tin cá nhân của mình để làm hồ sơ vay thấu chi đối với khoản vay 44 triệu đồng. Hiện Tân đều chưa tất toán cả hai khoản vay này.
Trong khoảng thời gian từ tháng 7 đến tháng 8/2017, do làm ăn thua lỗ, lợi dụng chính sách cho vay bằng tín chấp không cần tài sản đảm bảo của VPBank, Tân đã thuê một đối tượng lên là Tỉnh (hiện chưa xác định được lai lịch, nhân thân) làm giả các tài liệu là chứng minh thư nhân dân, sổ hộ khẩu, bảng xác nhận thông tin nhân sự và thu nhập của khách hàng mang tên Nguyễn Thị Yến.
Tân đã trực tiếp viết và ký phần nội dung cam kết giả của khách hàng Nguyễn Thị Yến trên Giấy đăng ký kiêm hợp đồng cho vay không tài sản đảm bảo, mở và sử dụng tài khoản thanh toán trong hồ sơ của khách hàng để làm thủ tục vay, rồi chiếm đoạt tiền của VPBank. Tân và Tỉnh hống nhất, sau khi được giải ngân, toàn bộ số tiền được chuyển vào các tài khoản giả mạo mở tại VPBank với nội dung “thanh toán tiền hàng, mua đồ…” để tránh bị phát hiện.
Nguyễn Thị Tân đã làm 17 bộ hồ sơ giả mạo thông tin khách hàng để vay vốn. Sau khi ngân hàng giải ngân, Tân đã chuyển tiền vào các tài khoản giả mạo và chuyển đến tài khoản của Tân và tài khoản của người nhà của Tân. Tổng số tiền Tân đã chiếm đoạt là gần 2,4 tỷ đồng. Đại diện VPBank đã từng đề nghị Tân trả cho ngân hàng tiền nợ gốc của 17 hồ sơ này là gần 2,4 tỷ đồng và tiền lãi đến ngày 24/6/2020 là gần 1,9 tỷ đồng.
Cơ quan điều tra đã xác định, các nhân viên kiểm soát, tín dụng của VPBank đã tiếp nhận, thẩm định hồ sơ vay vốn của các khách hàng giả mạo do không biết sự thật nên chưa đủ căn cứ để bị xử lý hình sự.
Một nhân viên tín dụng của VPBank chi nhánh Ba Đình đã tiếp nhận 26 hồ sơ vay vốn của các khách hàng giả mạo có dấu hiệu đồng phạm với Nguyễn Thị Tân và đồng bọn trong việc làm giả hồ sơ vay vốn nhằm chiếm đoạt tiền của ngân hàng. Đối tượng này đã bỏ trốn khỏi địa phương. Do vậy, cơ quan điều tra đã quyết định tách rút tài liệu liên quan đến nhân viên tín dụng này để tiếp tục điều tra, làm rõ và xử lý sau.
Cơ quan điều tra cũng đã quyết định tách rút tài liệu liên quan đến đối tượng Tỉnh để làm rõ sau./.
Tin liên quan
-
Kinh tế và pháp luật
Truy tố nguyên Giám đốc Công ty CIPC và 5 đồng phạm
14:13' - 16/12/2020
Viện Kiểm sát nhân dân thành phố Hà Nội vừa hoàn tất cáo trạng truy tố bị can Cao Minh Tâm (sinh năm 1959, nguyên Giám đốc Công ty cổ phần xây lắp và sản xuất công nghiệp) và 5 đồng phạm.
-
Kinh tế và pháp luật
Lãnh đạo Ngân hàng lớn nhất Thụy Sĩ UBS bị truy tố
21:08' - 09/12/2020
Ngày 9/12, Tòa phúc thẩm của Hà Lan đã quyết định truy tố người đứng đầu Ngân hàng UBS (Thụy Sĩ) Ralph Hamers về tội rửa tiền khi ông giữ vị trí Giám đốc điều hành (CEO) Ngân hàng ING (Hà Lan).
-
Kinh tế và pháp luật
Truy tố ông Đinh La Thăng, Trịnh Xuân Thanh liên quan đến vụ Ethanol Phú Thọ
12:27' - 19/11/2020
VKSND tối cao đã ban hành cáo trạng vụ án “Vi phạm quy định về đầu tư công trình xây dựng gây hậu quả nghiêm trọng” và “Lợi dụng chức vụ quyền hạn trong khi thi hành công vụ” xảy ra tại PVB.
-
Kinh tế và pháp luật
Truy tố 3 đối tượng tổ chức cho người nước ngoài lưu trú trái phép tại Tp Hồ Chí Minh
15:27' - 18/11/2020
Viện Kiểm sát nhân dân Tp Hồ Chí Minh đã hoàn tất cáo trạng, truy tố 3 đối tượng tổ chức, môi giới cho hàng chục người Trung Quốc lưu trú trái phép tại Tp Hồ Chí Minh.
Tin cùng chuyên mục
-
Kinh tế và pháp luật
Nguyên Chủ tịch Hội đồng quản trị Saigon Co.op bị đề nghị truy tố
21:18' - 18/08/2022
Cơ quan An ninh điều tra Công an Tp Hồ Chí Minh đã hoàn tất kết luận điều tra, chuyển hồ sơ sang Viện Kiểm sát nhân dân cùng cấp đề nghị truy tố bị can Diệp Dũng, nguyên Chủ tịch HĐQT Saigon Co.op.
-
Kinh tế và pháp luật
Vụ án tại Cục lãnh sự: Khởi tố, bắt tạm giam chuyên viên thuộc Văn phòng Chính phủ
20:46' - 18/08/2022
Cơ quan An ninh điều tra, Bộ Công an đã bắt tạm giam Nguyễn Tiến Thân, Chuyên viên Vụ Quan hệ quốc tế, Văn phòng Chính phủ để điều tra về hành vi “Nhận hối lộ”, quy định tại Điều 354 Bộ luật Hình sự.
-
Kinh tế và pháp luật
Nghiên cứu kết luận điều tra vụ án về bị can Nguyễn Phương Hằng
19:38' - 18/08/2022
Đối với những cá nhân có liên quan, tham gia giúp sức cho hoạt động của Nguyễn Phương Hằng, cơ quan điều tra đã tiếp tục xử lý theo pháp luật.
-
Kinh tế và pháp luật
Vụ Công ty AIC: Khởi tố vụ án xảy ra tại Bệnh viện sản nhi Quảng Ninh
18:16' - 18/08/2022
Bộ Công an ra Quyết định khởi tố vụ án "Vi phạm quy định về đấu thầu gây hậu quả nghiêm trọng" xảy ra tại Công ty Công ty cổ phần Tiến bộ Quốc Tế (AIC), Bệnh viện Sản nhi Quảng Ninh.
-
Kinh tế và pháp luật
Mỹ: Ba nhà phân phối phải bồi thường trong vụ kiện về thuốc giảm đau opioid
16:19' - 18/08/2022
Một thẩm phán liên bang Mỹ ngày 17/8 đã yêu cầu Walmart, Walgreens và CVS bồi thường 650,6 triệu USD cho hai khu vực ở bang Ohio bị ảnh hưởng bởi cuộc khủng hoảng thuốc giảm đau gây nghiện (opioid).
-
Kinh tế và pháp luật
Xét xử cựu lãnh đạo tỉnh Bình Dương: Nhân chứng phủ nhận chứng cứ mới của luật sư
13:45' - 18/08/2022
Hội đồng xét xử và các luật sư đặt câu hỏi có hay không việc bị cáo Nguyễn Đại Dương (con rể cựu Chủ tịch Hội đồng thành viên Tổng Công ty khẩu Bình Dương Nguyễn Văn Minh) góp vốn vào Công ty Âu Lạc?
-
Kinh tế và pháp luật
Viện Kiểm sát nhân dân TP HCM hoàn tất hai cáo trạng truy tố bị can Tề Trí Dũng
13:13' - 18/08/2022
Tề Trí Dũng (nguyên Tổng Giám đốc Công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên Phát triển công nghiệp Tân Thuận - IPC) tiếp tục bị Viện Kiểm sát nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh truy tố trong hai vụ án.
-
Kinh tế và pháp luật
Triệt phá sòng bạc qua mạng với số tiền lên đến 1,5 triệu USD
08:07' - 18/08/2022
Công an thành phố Đà Nẵng vừa triệt phá thành công chuyên án "Tổ chức đánh bạc, đánh bạc qua mạng internet", bắt khẩn cấp 7 đối tượng.
-
Kinh tế và pháp luật
Tòa án Australia hủy phán quyết trước đây với Google
07:30' - 18/08/2022
Ngày 17/8, Tòa án Tối cao Australia đã đảo ngược phán quyết trước đây cho rằng Google đã bôi nhọ danh dự khi cung cấp đường link tới một bài báo gây tranh cãi ở nước này.