Khơi thông “điểm nghẽn” tiếp cận vốn cho doanh nghiệp nhỏ và vừa

Tại hội thảo, nhiều chuyên gia, nhà quản lý và đại diện doanh nghiệp cho rằng, việc tiếp cận vốn là khó khăn lớn nhất đối với doanh nghiệp nhỏ và vừa hiện nay.

TS. Cấn Văn Lực, Chuyên gia Kinh tế trưởng BIDV, Thành viên Hội đồng Tư vấn chính sách tài chính - tiền tệ quốc gia cho rằng, mặc dù đã có những bước chuyển biến tích cực, nhưng thực tế hiện nay, tài chính đang là vấn đề yếu nhất của các doanh nghiệp nhỏ và vừa. Việc các doanh nghiệp này muốn vay vốn ngân hàng không phải dễ bởi lịch sử tín dụng của doanh nghiệp không đáp ứng được yêu cầu của các tổ chức tín dụng, chứng minh vốn góp bằng tài sản, không đủ tài sản thế chấp… Vì vậy, việc tiếp cận nguồn vốn ngắn hạn, trung hạn và dài hạn từ các ngân hàng, cũng như từ các tổ chức tín dụng khác, các khoản vay có bảo lãnh cũng thường không đến được với doanh nghiệp nhỏ và vừa.

Đề xuất giải pháp, TS. Cấn Văn Lực nêu cần nâng cao hiệu quả Quỹ phát triển doanh nghiệp nhỏ và vừa, củng cố và phát triển hệ thống bảo lãnh tín dụng doanh nghiệp nhỏ và vừa; phát triển hệ thống các tổ chức tín dụng phi ngân hàng, cho phép thí điểm đối với hoạt động huy động vốn và cho vạy trực tuyến. Đối với bản thân doanh nghiệp nhỏ và vừa cần tăng năng lực cạnh tranh, đáp ứng tiêu chuẩn tham gia chuỗi cung ứng, chuỗi giá trị; đa dạng hóa nguồn vốn; chuyển đổi xanh, chuyển đổi số, phấn đấu niêm yết và phát hành chứng khoán. Đối với các công ty cho thuê tài chính cần thiết kế sản phẩm, dịch vụ phù hợp; đẩy mạnh cho vay, cho thuê theo hình thức hợp vốn và tăng cường quảng bá sản phẩm, dịch vụ.

Thông thường, doanh nghiệp quen với việc vay vốn ngân hàng hoặc dùng vốn nội bộ của chính doanh nghiệp để mua sắm máy móc, dây chuyền sản xuất, phương tiện vận tải...Tuy nhiên, có một giải pháp về vốn tối ưu cho doanh nghiệp, đặc biệt là các doanh nghiệp vừa và nhỏ, khó tiếp cận nguồn vốn ngân hàng, đó là thuê tài chính.

Ông Hoàng Văn Phúc – Phó Tổng Giám đốc Công ty Cho thuê tài chính TNHH BIDV-SuMi TRUST phân tích: Thuê tài chính là kênh huy động vốn trung và dài hạn hiệu quả để đầu tư máy móc thiết bị cho Doanh nghiệp. Theo thống kê, Tổng dư nợ thuê tài chính tại Việt Nam chỉ chiếm tỷ trọng 0.34% tổng dư nợ tín dụng của ngành kinh tế.

Thuê tài chính là giải pháp tài chính hỗ trợ Doanh nghiệp vượt qua các rào cản tiếp cận vốn bởi những lợi ích vượt trội so với kênh tín dụng truyền thống như: Doanh nghiệp không cần thế chấp tài sản đảm bảo; Tỷ lệ tài trợ cao có thể lên tới 90% giá trị tài sản; Thủ tục đơn giản thuận tiện và không ảnh hưởng tới hạn mức tín dụng của khách hàng tại ngân hàng. Trong trường hợp Bán và thuê lại, Doanh nghiệp sẽ được tái cấp nguồn vốn lưu động để phục vụ hoạt động sản xuất kinh doanh.

Như vậy, thuê tài chính sẽ mang lại nhiều lợi ích vượt trội tới khách hàng. Doanh nghiệp có thêm kênh huy động vốn hiệu quả để thúc đẩy, mở rộng hoạt động sản xuất kinh doanh.

Chia sẻ kinh nghiệm tại hội thảo, thạc sĩ Thiều Kim Cường – Giám đốc đào tạo Công ty cổ phần Kim Bảo Nam cho rằng, để vay từ nguồn vốn trên, doanh nghiệp không khó tiếp cận. Điều quan trọng là hướng dẫn chính sách, quảng bá tuyên truyền để làm sao doanh nghiệp hiểu, kết nối tiếp cận và giải ngân vốn nhanh.

Trong bối cảnh nền kinh tế đang phục hồi, các doanh nghiệp, đặc biệt là doanh nghiệp nhỏ và vừa đang phải đối mặt với nhiều thách thức trong quản trị tài chính và pháp lý. Hội thảo được tổ chức nhằm giúp các doanh nghiệp nâng cao hiệu quả quản trị tài chính và đảm bảo an toàn pháp lý đối với sự pháp triển bền vững của doanh nghiệp.