Làm gì khi nhận được tiền "chuyển nhầm" vào tài khoản ngân hàng?
Theo thông tin từ các ngân hàng, "chuyển tiền nhầm" đang nổi lên là một hình thức lừa đảo rất tinh vi, tuy không mới nhưng đã đánh vào tâm lý cả tin hoặc thiếu hiểu biết về quy định pháp luật của nạn nhân để thực hiện hành vi lừa đảo.
Cụ thể, tài khoản ngân hàng của một khách hàng X nhận được số tiền, không rõ người gửi với nội dung chuyển khoản mập mờ “Cho X vay trong 40 ngày”.Ngay sau đó, một tài khoản Zalo lạ, chủ động nói chuyện và cho biết khách hàng X đã được một Công ty tài chính giải ngân số tiền trên. Kẻ giả mạo yêu cầu khách hàng X thanh toán số tiền “vay” kia kèm theo lãi suất cắt cổ.
Bên cạnh chiêu thức cố tình “chuyển tiền nhầm” như trên, kẻ lừa đảo còn theo dõi mạng xã hội, tìm kiếm những trường hợp khách hàng đăng bài trên Facebook/Zalo/… thông báo nhận được tiền do “chuyển nhầm” vào tài khoản, đang có nhu cầu trả lại tiền.Sau đó, chúng giả danh nhân viên ngân hàng, kẻ lừa đảo liên hệ hỗ trợ, yêu cầu khách hàng đăng nhập bằng username, password, mã OTP vào đường link giả mạo do đối tượng cung cấp (có giao diện giống với website của ngân hàng). Nếu làm theo hướng dẫn, khách hàng sẽ bị mất quyền sở hữu tài khoản.Do đó, khi nhận được khoản tiền "chuyển nhầm", khách hàng cần liên hệ với ngân hàng để xác minh khi có nghi ngờ lừa đảo, tuyệt đối không sử dụng số tiền này vào việc chi tiêu cá nhân, không chuyển hoàn vào một tài khoản khác khi chưa có kết quả xác minh, hướng dẫn của ngân hàng hoặc cơ quan chức năng khác.Tuyệt đối không cung cấp thông tin bảo mật như: Mật khẩu truy cập tài khoản, Mật khẩu giao dịch một lần (OTP) cho bất cứ ai (kể cả người tự xưng là nhân viên ngân hàng) và dưới bất cứ hình thức nào và cảnh giác với các yêu cầu truy cập đường link website, đăng nhập, cung cấp thông tin tài khoản, thông tin cá nhân.Người dùng không bấm vào đường link, tệp đính kèm, đồng thời xóa ngay các tin nhắn, email lạ này khỏi điện thoại, máy tính. Theo Điều 228 và điều 230 - Bộ luật Dân sự 2015 về Xác lập quyền sở hữu đối với tài sản không xác định được chủ sở hữu, số tiền chuyển nhầm trên là một dạng tài sản bị thất lạc nên người nhận chuyển nhầm được xem là người đang chiếm hữu tài sản không có căn cứ pháp luật./.>>>Cảnh báo rủi ro nợ xấu từ dịch vụ rút tiền mặt, đáo hạn thẻ tín dụng
Tin liên quan
-
Kinh tế và pháp luật
Cảnh báo tình trạng mạo danh công ty chứng khoán lừa đảo khách hàng
16:23' - 18/11/2021
Công ty TNHH Chứng khoán Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BSC) vừa liên tiếp phát đi thông báo cảnh báo tình trạng mạo danh nhân viên công ty lừa đảo trên Zalo.
-
Kinh tế và pháp luật
Mạo danh nhân viên bệnh viện, lừa đảo góp vốn nhận thầu và bán thuốc tân dược
19:50' - 15/11/2021
Ngày 15/11, Tòa án nhân dân thành phố Hà Nội mở phiên tòa xét xử sơ thẩm và tuyên phạt bị cáo Trịnh Thị Hà 15 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” theo quy định của Bộ luật Hình sự năm 2015.
-
Kinh tế và pháp luật
Hà Nội cảnh báo hiện tượng nhắn tin mạo danh BHXH để lừa đảo
15:55' - 28/10/2021
Bảo hiểm xã hội thành phố Hà Nội cho biết, gần đây trên địa bàn thành phố có tình trạng một số đối tượng mạo danh là cơ quan Bảo hiểm xã hội nhắn tin cho người lao động.
Tin cùng chuyên mục
-
Ngân hàng
Ngân hàng trung ương Nhật Bản “chờ đợi” để tăng lãi suất
09:09'
BoJ là ngân hàng trung ương duy nhất trên thế giới đã đi ngược lại xu hướng lãi suất chung toàn cầu, kể từ sau đại dịch COVID-19.
-
Ngân hàng
Đồng USD phục hồi so với hầu hết các đồng tiền mạnh khác
11:30' - 02/11/2024
Đồng USD tăng giá so với đồng euro và phục hồi so với hầu hết các đồng tiền mạnh khác trong phiên 1/11.
-
Ngân hàng
Nhiệm vụ cấp bách của Ngân hàng trung ương Nhật Bản
09:00' - 02/11/2024
Vừa qua, Thống đốc Ngân hàng trung ương Nhật Bản (BoJ) Kazuo Ueda đã nhắc tới việc BoJ đang tìm kiếm cách thức giao tiếp tốt hơn với thị trường.
-
Ngân hàng
Quy định mới về mức lãi suất từ ngày 20/11/2024
15:58' - 01/11/2024
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành hàng loạt Thông tư quy định về mức lãi suất của tổ chức, cá nhân có hiệu lực từ ngày 20/11/2024.
-
Ngân hàng
BVBank cộng lãi suất khi khách hàng mở sổ tiết kiệm trên ngân hàng số Digimi
09:34' - 01/11/2024
Từ hôm nay 1/11, BVBank triển khai chương trình “Mở sổ đầu tiên, nhận thêm lãi suất” dành cho khách hàng cá nhân gửi tiết kiệm trên ứng dụng ngân hàng số Digimi.
-
Ngân hàng
Cách liên kết tài khoản Sacombank vào VNeID để nhận lương hưu, tiền trợ cấp
09:30' - 01/11/2024
Sacombank đã chính thức triển khai tính năng liên kết, cập nhật tài khoản thanh toán của khách hàng nhận chi trả an sinh xã hội trên ứng dụng VNeID.
-
Ngân hàng
Tỷ giá hôm nay 1/11: Ngân hàng điều chỉnh nhẹ giá USD và NDT
08:45' - 01/11/2024
Tỷ giá USD hôm nay tại Vietcombank giảm 21 đồng chiều mua vào và giảm 1 đồng chiều bán ra xuống còn 25.094 - 25.454 VND/USD (mua vào - bán ra).
-
Ngân hàng
Chủ tịch ECB: Cuộc chiến chống lạm phát vẫn chưa kết thúc
14:59' - 31/10/2024
Chủ tịch Ngân hàng Trung ương châu Âu (ECB) Christine Lagarde cho rằng lạm phát tại Khu vực đồng euro (Eurozone) đang tiến gần đến mục tiêu 2%, nhưng cuộc chiến chống lạm phát vẫn chưa kết thúc.
-
Ngân hàng
Ngân hàng Trung ương Nhật Bản giữ nguyên lãi suất
14:59' - 31/10/2024
Ngân hàng Trung ương Nhật Bản (BoJ) đã quyết định giữ nguyên lãi suất chủ chốt tại cuộc họp diễn ra ngày 31/10, đúng như dự đoán của thị trường.