Malaysia sẽ triển khai hệ thống phát hiện gian lận tài chính dựa trên AI

Ngân hàng trung ương Malaysia (BNM) và công ty vận hành hệ thống thanh toán Payments Network Malaysia Sdn Bhd (PayNet) đang phát triển một hệ thống phát hiện gian lận dựa trên Trí tuệ nhân tạo (AI), dự kiến được triển khai vào năm tới.

Tại buổi lễ công bố báo cáo Giám sát kinh tế Malaysia của Ngân hàng Thế giới, Phó thống đốc BNM Datuk Marzunisham Omar cho biết, hệ thống này đang được thiết kế bằng cách sử dụng máy học, mô hình ngôn ngữ lớn và AI để tạo ra phân tích, dự đoán từ dữ liệu giao dịch hiện có.

Theo đó, ngân hàng có thể đưa ra cảnh báo với khách hàng về khả năng giao dịch chuyển khoản ngân hàng có an toàn hoặc có khả năng gian lận hay không, đồng thời tiếp tục đưa ra yêu cầu xác nhận chắc chắn muốn thực hiện giao dịch tới khách hàng.

Phó thống đốc BNM Marzunisham Omar hy vọng hệ thống này có thể được triển khai vào năm tới, đồng thời cho biết, đây là một phần trong các biện của BNM nhằm tăng cường bảo vệ người dùng khỏi các vụ lừa đảo trực tuyến.

Hiện BNM đang đẩy nhanh quá trình số hóa, điển hình là sáng kiến thành lập Trung tâm đổi mới tài sản kỹ thuật số nhằm cung cấp một nền tảng an toàn cho các cơ quan quản lý, tổ chức tài chính và các bên liên quan trong khu vực tư nhân để thử nghiệm và phát triển các sản phẩm kỹ thuật số mới.

Tài chính đang là một trong những lĩnh vực có tốc độ số hóa nhanh nhất, đặc biệt là trong dịch vụ ngân hàng, thanh toán và tài chính. Theo một cuộc khảo sát của Viện Ngân hàng Công chứng Châu Á (AICB), hơn 70% các tổ chức tài chính đang sử dụng AI theo nhiều hình thức khác nhau. Bên cạnh đó, các ngành công nghiệp của Malaysia cũng đang nghiên cứu giải pháp chia sể thông tin giữa các bên liên quan nhằm ứng dụng AI có trách nhiệm.

Tiến sĩ Endry Lim Zhen Wan, Giám đốc nhân sự của PayNet, cho biết mô hình sử dụng AI để phát hiện gian lận sẽ giúp Malaysia tăng cường khả năng ứng phó trước các mối đe dọa mạng, đặc biệt là các vụ gian lận và lừa đảo.

Theo một tuyên bố gần đây của Bộ Nội vụ, Malaysia đã chịu thiệt hại 1,12 tỷ ringgit (270 triệu USD) liên quan đến lừa đảo trực tuyến trong nửa đầu năm 2025.