Ngân hàng “dọn rác” dữ liệu, chặn đứng lừa đảo số

Điều này được thực hiện thông qua việc hoàn thiện khung pháp lý, làm sạch dữ liệu, tăng cường quản lý giám sát và áp dụng các tiêu chuẩn bảo mật chặt chẽ nhằm ngăn chặn lừa đảo, gian lận thanh toán.

Đây là thông tin được ông Phạm Anh Tuấn, Vụ trưởng Vụ Thanh toán, Ngân hàng Nhà nước chia sẻ tại buổi công bố chương trình Ngày không tiền mặt 2025, do Ngân hàng Nhà nước phối hợp với Báo Tuổi Trẻ và một số đơn vị tổ chức ở TP. Hồ Chí Minh chiều 2/6.

Theo ông Phạm Anh Tuấn, thống kê trước đó cho thấy cả nước có 200 triệu tài khoản ngân hàng, tuy nhiên, sau khi Ngân hàng Nhà nước phối hợp thực hiện sinh trắc học thì số tài khoản "sống" còn 113 triệu tài khoản cá nhân và trên 711.000 tài khoản của tổ chức. Đây là những tài khoản đã được đối chiếu thông tin sinh trắc học với cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư.

“Dữ liệu trên cho thấy, ngành ngân hàng đã làm một cuộc cách mạng làm sạch dữ liệu, nhằm loại bỏ những tài khoản gian lận. Dự kiến trong tháng 9 tới, ngân hàng sẽ đóng hết những tài khoản chưa xác thực sinh trắc học để phòng chống lừa đảo, gian lận", ông Phạm Anh Tuấn chia sẻ.

Theo Ngân hàng Nhà nước, các quy định về xác minh thông tin định danh khách hàng cùng với quy định về xác thực sinh trắc học khi thực hiện các giao dịch thanh toán trực tuyến tại tại các Thông tư mới của Ngân hàng Nhà nước đã góp phần bảo đảm các giao dịch thanh toán trực tuyến được thực hiện bởi chính chủ; qua đó nâng cao an ninh, an toàn, bảo mật cho các giao dịch thanh toán trực tuyến, góp phần giảm thiểu rủi ro gian lận, lừa đảo trong giao dịch thanh toán trực tuyến.

Để thúc đẩy thanh toán không tiền mặt và ngăn ngừa gian lận thanh toán, thời gian qua Ngân hàng Nhà nước cũng đã đẩy mạnh hoàn thiện khung pháp lý. Trong số đó có quy định về hoàn thiện các quy định về dịch vụ ngân hàng qua phương tiện điện tử, hoạt động giao đại lý trong lĩnh vực thanh toán; xây dựng khung pháp lý cho việc thử nghiệm ứng dụng công nghệ và triển khai các sản phẩm, dịch vụ, mô hình kinh doanh mới trong hoạt động ngân hàng…

Lãnh đạo Ngân hàng Nhà nước cũng cho biết, thời gian tới, Ngân hàng Nhà nước sẽ tiếp tục hoàn thiện thể chế, rà soát, sửa đổi, ban hành các văn bản pháp luật nhằm tạo thuận lợi ứng dụng công nghệ phát triển các sản phẩm, dịch vụ thanh toán. Tiếp tục nâng cấp, hoàn thiện hạ tầng đảm bảo an ninh an toàn và tiếp tục phối hợp chặt chẽ với Bộ Công an triển khai hiệu quả các nhiệm vụ tại Đề án 06.

Ngành ngân hàng cũng sẽ tăng cường tích hợp, kết nối, chia sẻ thông tin liên ngành giữa ngành ngân hàng với các ngành, lĩnh vực khác để cung cấp cho người dân sản phẩm, dịch vụ thanh toán liền mạch, thông suốt góp phần phát triển thanh toán số. Đồng thời, đẩy mạnh truyền thông, giáo dục tài chính cho người dân, doanh nghiệp sử dụng các dịch vụ thanh toán không dùng tiền mặt một cách hiệu quả, an toàn.

Là một trong những giải pháp quan trọng để thúc đẩy thanh toán không tiền mặt an toàn, chương trình Ngày Không tiền mặt được Ngân hàng Nhà nước phối hợp với Báo Tuổi trẻ và một số đơn vị tổ chức hàng năm. Năm nay, chương trình được triển khai liên tục từ tháng 6 đến tháng 7/2025, với chuỗi hoạt động đặc sắc, với chủ đề “Thanh toán không tiền mặt thúc đẩy kinh tế số”.

Điểm nhấn nổi bật của chuỗi sự kiện năm nay là Lễ hội "Ting Ting Day" diễn ra tại phố đi bộ Nguyễn Huệ (TP. Hồ Chí Minh), với các hoạt động trải nghiệm công nghệ thanh toán, mini game, workshop giải pháp bảo vệ an toàn cho giao dịch số, đêm nhạc và phát động chương trình khuyến mãi toàn quốc. Chương trình dự kiến thu hút 50.000 lượt người tham dự trực tiếp, tiếp cận khoảng 50 triệu lượt xem qua các kênh online, lan tỏa mạnh mẽ tinh thần sống số, tiêu dùng số trong cộng đồng, góp phần thúc đẩy tăng trưởng kinh tế.

Ngoài ra, Ngày không tiền mặt năm 2025 còn có nhiều hoạt động đáng chú ý như: Game show "Đấu Trường Tài Chính" diễn ra từ ngày 20/5 đến 15/6 với sự tham gia của đông đảo bạn trẻ thi đấu kiến thức và kỹ năng quản lý tài chính cá nhân; Hội thảo "Thanh toán không tiền mặt - Động lực tăng trưởng kinh tế số"…

Được biết, đây cũng là năm thứ 7, chương trình “Ngày không tiền mặt” được triển khai và đã lan tỏa giá trị tích cực của thanh toán không tiền mặt, góp phần định hình và củng cố thói quen, thay đổi hành vi sử dụng các phương thức, phương tiện thanh toán số. Sự kiện cũng đánh  dấu cột mốc quan trọng sơ kết quá trình thực hiện “Đề án phát triển thanh toán không dùng tiền mặt giai đoạn 2021–2025”; đồng thời mở ra định hướng mới cho tiến trình chuyển đổi kinh tế số toàn diện trong thời gian tới.