Nhật Bản đóng băng tài khoản ngân hàng của người nước ngoài hết hạn visa

Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA) Nhật Bản cho biết, một số ngân hàng Nhật Bản đã bắt đầu đóng băng việc rút tiền từ các tài khoản của công dân nước ngoài có thị thực hoặc tình trạng cư trú hết hạn như một phần trong sáng kiến của Chính phủ nhằm chống lừa đảo và gian lận.

Động thái này diễn ra sau khi Cơ quan Cảnh sát Quốc Nhật Bản (NPA) tháng 12 vừa qua yêu cầu các tổ chức tài chính phải thực hiện các biện pháp nhằm ngăn chặn việc các tài khoản ngân hàng này được sử dụng để lừa đảo hoặc rửa tiền.

Mặc dù các tổ chức tài chính yêu cầu công dân nước ngoài đang sinh sống tại Nhật Bản phải thông báo cho họ về những thay đổi hoặc gia hạn thời gian cư trú, nhưng cộng đồng người nước ngoài có thể không biết rộng rãi về điều này. Do đó, những cư dân nước ngoài cư trú hợp pháp nhưng không báo cáo tình trạng gia hạn cư trú của mình có thể sẽ không thể rút tiền mặt từ tài khoản ngân hàng. Tuy nhiên, sau khi ngân hàng xác nhận tình trạng cư trú hợp lệ, hạn chế sẽ được dỡ bỏ.

Một số công dân nước ngoài tại Nhật đã bán tài khoản ngân hàng cho các nhóm tội phạm để kiếm một khoản tiền khi họ trở về nước. Điều này vi phạm pháp luật Nhật Bản. Nếu ngân hàng phát hiện, chủ tài khoản sẽ bị đưa vào danh sách đen và họ sẽ không thể mở tài khoản ngân hàng tại Nhật Bản trong tương lai.

FSA cho biết một số ngân hàng đã bắt đầu thực hiện lệnh đóng băng rút tiền theo khuyến nghị của cảnh sát, trong khi các tổ chức khác vẫn đang chuẩn bị thực hiện.

Ngân hàng MUFG, đơn vị bắt đầu triển khai biện pháp này vào tháng 3/2024, cho biết các hạn chế sẽ có hiệu lực từ ngày làm việc tiếp theo sau khi thời hạn cư trú của chủ tài khoản kết thúc. Trong khi đó, Ngân hàng Mizuho cho biết họ đã tạm dừng việc rút tiền từ các tài khoản ngân hàng như vậy kể từ năm 2019 để tuân thủ hướng dẫn chống rửa tiền của FSA, trong đó kêu gọi tăng cường quản lý khách hàng. Cả hai ngân hàng đều cho biết lệnh đóng băng rút tiền sẽ được dỡ bỏ khi họ có thể xác nhận việc gia hạn cư trú của chủ tài khoản.

Chính phủ Nhật Bản đang nỗ lực nâng cao nhận thức về tính bất hợp pháp của việc bán tài khoản ngân hàng vì chúng ngày càng được sử dụng để tạo điều kiện cho tội phạm.

NPA đã dán thông báo bằng nhiều ngôn ngữ ngoài tiếng Nhật và tiếng Anh, như tiếng Trung Quốc, tiếng Hàn Quốc, tiếng Việt và tiếng Bồ Đào Nha, để cảnh báo người dân về mối nguy hiểm và nhấn mạnh việc sử dụng tài khoản ngân hàng cho các hoạt động bất hợp pháp ngày càng gia tăng.