Cảnh báo rủi ro tham gia sàn tiền tệ quốc tế với tên miền “.vn”

Thời gian qua, sàn giao dịch tiền tệ quốc tế (forex) có tên “exness” đã hoạt động công khai tại Việt Nam với giao diện tiếng Việt và địa chỉ tên miền sử dụng đuôi “.vn”. Người dùng dễ dàng tạo tài khoản, nạp tiền để tham gia vào đầu tư trên sàn exness.

Điều này là vi phạm quy định của Việt Nam, nên tên miền exness.vn đã bị Trung tâm Internet Việt Nam (VNNIC) chặn hoạt động theo yêu cầu của cơ quan công an. Theo tra cứu trên website của Trung tâm Internet Việt Nam, tên miền exness.vn được đăng ký tại Việt Nam từ ngày 20/4/2023 và chủ sở hữu là một người có tên nước ngoài YONG DE WANG.

Tuy nhiên, ngay sau khi bị chặn hoạt động, trang exness.vn lại tiếp tục hoạt động với tên miền .vn mới là exness-trading, tiếp tục hoạt động công khai trong những ngày qua. Người dùng hiện có thể đăng ký thành viên và tiến hành nạp tiền vào đầu tư ngoại hối với sự hỗ trợ thanh toán qua internet của của một số ngân hàng tại Việt Nam hoặc nạp tiền qua thẻ tín dụng.

Tại Việt Nam, các sàn đầu tư ngoại tệ forex tự phát đang hoạt động hiện nay đều vi phạm pháp luật. Thời gian qua, Ngân hàng Nhà nước đã phối hợp với Bộ Công an, Bộ Thông tin và Truyền thông để xử lý các hoạt động kinh doanh dịch vụ ngoại hối vi phạm trên không gian mạng, đồng thời cảnh báo người dân cần cẩn trọng khi tham gia đầu tư bởi tính rủi ro cao.

Thực tế, hoạt động đầu tư forex vẫn luôn thu hút, hấp dẫn nhiều người Việt Nam, nhưng đa phần các sàn hoạt động dưới dạng tên miền quốc tế. Sự xuất hiện, hoạt động một thời gian mới bị phát hiện và ngăn chặn sẽ đòi hỏi các cơ quan chức năng trong nước nỗ lực hơn để quản lý loại hình đầu tư trên cơ sở tiền ảo, tiền số, tiền công nghệ. Người dân cần đặc biệt lưu ý là cho đến nay, Ngân hàng Nhà nước chưa cấp phép cho sàn đầu tư forex nào ở Việt Nam. Do đó, mọi hoạt động đầu tư forex công khai trên thị trường là trái với quy định pháp luật, thậm chí những người đầu tư vào sàn này cũng đang vi phạm pháp luật hiện hành.

Một số luật sư chia sẻ, về nguyên tắc, Việt Nam không hạn chế hoạt động đầu tư của người dân nếu không vi phạm pháp luật. Các loại hình đầu tư tài chính mới như: bitcoin, tiền mã hóa, forex, vàng phái sinh… hiện chưa có quy định cụ thể nên người dân khi tham gia đầu tư không bị xem là vi phạm pháp luật. Tuy nhiên, rủi ro, lừa đảo tiềm ẩn trong những loại hình này đã được cảnh báo liên tục. Bên cạnh đó, do chưa có quy định pháp luật nên người đầu tư không được bảo vệ, nhất là những vụ đầu tư liên quan đến hoạt động rửa tiền. Ngoài ra, Nhà nước hiện không thu thuế thu nhập cá nhân, không kiểm soát được hoạt động đầu tư từ đây, dẫn đến phát sinh nhiều vấn đề tiêu cực trong xã hội như lừa đảo, rủi ro tài chính.

Người tham gia sàn forex trái phép tại Việt Nam có thể bị xử phạt do vi phạm pháp luật - quy định tại điều 23 Nghị định 88/2029 NĐ-CP của Chính phủ ban hành ngày 14/11/2019 quy định về xử phạt hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng. Hoạt động kinh doanh và môi giới ngoại hối khi không được cấp có thẩm quyền cấp giấy phép quy định hoạt động sẽ bị phạt hành chính từ 200 - 250 triệu đồng.

Trường hợp nhân viên môi giới hay sàn forex, sàn khác... sử dụng chiêu trò gian dối, lừa đảo khiến nhà đầu tư thua lỗ, mất tiền có thể bị xử lý hình sự về tội "sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản" tại điều 290 Bộ luật hình sự 2015 với mức phạt tù lên đến 15 năm./.