Ngăn chặn “tín dụng đen” trong dịp Tết

Vào thời điểm cuối năm, lợi dụng nhu cầu đổi tiền mới, tiền lẻ để mừng tuổi, đi lễ hội đầu năm tăng cao, các đối tượng xấu thường xuyên sử dụng các tài khoản mạng xã hội đăng tải các bài viết đổi tiền mới, tiền lẻ với lệ phí thấp nhưng thực chất nhằm lừa đảo chiếm đoạt tài sản của người dân.

Cùng với đó, thời điểm cuối năm, nhu cầu chi tiêu, mua sắm, sử dụng tiền mặt nhiều, một số đối tượng đã nắm bắt tâm lý cần tiền gấp, thiếu hiểu biết pháp luật… các đối tượng tội phạm liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” tiếp tục hoạt động với nhiều phương thức, thủ đoạn ngày càng tinh vi, nhất là trên không gian mạng, tiềm ẩn nguy cơ gây mất an ninh trật tự trên địa bàn.

Theo Công an tỉnh Hưng Yên, phương thức, thủ đoạn chính của các đối tượng như: Sử dụng tài khoản mạng xã hội đăng tải các bài viết, hình ảnh, video với số lượng tiền mặt lớn gồm nhiều mệnh giá khác nhau kèm theo nội dung tư vấn, lôi kéo người dân đổi tiền với chi phí thấp, ưu đãi khi đổi số lượng nhiều…

Khi người dân liên hệ, đổi tiền, những lần trao đổi đầu tiến hành rất thuận lợi để tạo lòng tin và kích thích người dân gom tiền đổi giúp người thân số lượng lớn với ưu đãi phí thấp hơn; sau đó lừa đảo tiền cọc hay lừa đảo dưới hình thức trao đổi các loại tiền giả…

Trong trường hợp, nếu người dân cố ý sử dụng các loại tiền giả để trao đổi, thanh toán hoặc mua bán như tiền thật chính là hành vi lưu hành tiền giả có thể bị xử lý về “Tội lưu hành tiền giả” theo quy định tại Điều 207, Bộ luật Hình sự năm 2015 (được sửa đổi, bổ sung năm 2017), mức xử lý hình phạt tù cao nhất là chung thân nếu trị giá tiền giả tương ứng từ 50 triệu đồng trở lên.

Công an tỉnh Hưng Yên khuyến cáo, người dân cảnh giác với các thủ đoạn lừa đảo “đổi tiền mới, tiền lẻ” trên không gian mạng; đồng thời, tuyên truyền cho người thân, bạn bè biết các thủ đoạn lừa đảo trên để nâng cao cảnh giác, tránh mắc bẫy kẻ xấu. Khi phát hiện các trường hợp có dấu hiệu lừa đảo như trên phải kịp thời báo ngay cho cơ quan chức năng để có biện pháp phòng ngừa, xử lý kịp thời.

Công an tỉnh Hưng Yên thông tin, thời điểm cuối năm 2025, đặc biệt là dịp Tết Nguyên đán Bính Ngọ 2026, ngoài hình thức quảng cáo cho vay truyền thống như: Phát tờ rơi, dán thông tin, địa chỉ nơi cho vay tiền tại các khu dân sinh… các đối tượng hiện nay còn tạo lập nhiều hội, nhóm trên mạng để quảng cáo “hỗ trợ tài chính siêu tốc”, “vay không cần gặp mặt”, “không cần thế chấp”, thủ tục nhanh gọn, chỉ sau vài giờ. Người vay chỉ bằng vài cú nhấp chuột là nhận được tiền nhưng đi kèm đó là lãi suất “cắt cổ”, đẩy người vay vào vòng xoáy trả nợ.

Để tránh mắc bẫy “tín dụng đen”, Công an tỉnh Hưng Yên cũng khuyến cáo, người dân cần cảnh giác, không tham gia vay tiền qua các ứng dụng, mạng xã hội hoặc đường link không rõ nguồn gốc. Người dân tuyệt đối không thực hiện giao dịch chuyển khoản cho bất cứ ai, với bất kỳ lý do gì khi chưa xác minh chính xác họ là ai, với mục đích gì.

Khi có nhu cầu vay vốn, người dân nên tìm đến các tổ chức tín dụng có uy tín để tìm hiểu và được hướng dẫn, hỗ trợ làm thủ tục vay tiền phù hợp với khả năng tài chính của bản thân. Cùng với đó, người dân cần tuyên truyền cho người thân, bạn bè về phương thức, thủ đoạn hoạt động “tín dụng đen” cho vay lãi nặng trên không gian mạng, hậu quả, thiệt hại có thể xảy ra để chủ động phòng tránh.

Khi phát hiện dấu hiệu nghi vấn liên quan hoạt động “tín dụng đen” cho vay lãi nặng trên không gian mạng hoặc trên thực tế, cần kịp thời thông báo cho lực lượng Công an nơi gần nhất để được hỗ trợ và xử lý.

Theo Công an tỉnh Hưng Yên, trong cao điểm tấn công trấn áp tội phạm bảo vệ Tết Nguyên đán Bính Ngọ 2026, từ tháng 12/2025 đến nay, lực lượng Công an tỉnh đã đồng loạt ra quân tấn công, trấn áp mạnh tội phạm “tín dụng đen”, tập trung vào các địa bàn, lĩnh vực tiềm ẩn phức tạp.

Đồng thời, chủ động nắm chắc tình hình, kịp thời phát hiện, xử lý các trang web, tài khoản mạng xã hội, ứng dụng cho vay trái phép. Kết quả, lực lượng Công an tỉnh đã triệt phá, bắt giữ 16 vụ/19 đối tượng cho vay lãi nặng, trong đó có các thủ đoạn mới như: Vay tiền qua ứng dụng, vay tiền thông qua tài khoản iCloud trên điện thoại di động với lãi suất cực kỳ cao, dao động từ 218,21%/năm đến 1.152,63%/năm, gấp hàng chục lần mức pháp luật cho phép.