Ngân hàng Nhà nước: Làm sạch 154 triệu tài khoản, ngăn chặn 1.500 tỷ đồng giao dịch bất thường

Đây là những số liệu mới nhất được Ngân hàng Nhà nước (NHNN) công bố ngày 3/10.

Theo đó, ông Lê Hoàng Chính Quang, Cục trưởng Cục Công nghệ thông tin - Ngân hàng Nhà nước, cho biết lũy kế đến tháng 9/2025, NHNN đã chủ động đề xuất cắt giảm, đơn giản hóa 124/298 thủ tục hành chính, chiếm 41,6%, giúp rút ngắn hàng trăm ngày giải quyết thủ tục hành chính và tiết kiệm hơn 7,6 tỷ đồng chi phí.

Cục Phòng, chống rửa tiền đã phối hợp với C06 - Bộ Công an đã làm sạch 154 triệu tài khoản và 36 triệu hồ sơ khách hàng trong cơ sở dữ liệu phòng, chống rửa tiền, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt. Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia cũng đã phối hợp với C06 đối soát khoảng 57 triệu hồ sơ, làm sạch gần 44,5 triệu hồ sơ khách hàng trong cơ sở dữ liệu thông tin tín dụng.

Về phía các tổ chức tín dụng và trung gian thanh toán, ông Lê Hoàng Chính Quang cho biết đến cuối tháng 9/2025, có 57 ngân hàng và 39 tổ chức trung gian thanh toán đã tích hợp chức năng đối chiếu sinh trắc học trên mobile banking. Trên 128,9 triệu hồ sơ khách hàng cá nhân và 1,3 triệu hồ sơ khách hàng tổ chức đã được đối chiếu thông tin sinh trắc học, đạt 100% tổng số tài khoản phát sinh giao dịch trên kênh số.

Thời gian qua, NHNN đã thu thập được khoảng 600.000 tài khoản có dấu hiệu bất thường, từ đó phối hợp với các ngân hàng cảnh báo gần 300.000 khách hàng, ngăn chặn giao dịch với tổng số tiền khoảng 1.500 tỷ đồng.

"Sau một thời gian làm sạch cơ sở dữ liệu khách hàng, áp dụng giải pháp đối khớp thông tin sinh trắc học, số lượng khách hàng cá nhân bị lừa đảo, mất tiền giảm 59%, số lượng tài khoản cá nhân nhận tiền lừa đảo giảm 52% so với cùng kỳ năm 2024", Cục trưởng Cục Công nghệ thông tin nhấn mạnh.

Bên cạnh đó, liên quan đến rủi ro rửa tiền qua tài sản mã hóa, bà Nguyễn Thị Minh Thơ, Phó Cục trưởng, Cục Phòng chống rửa tiền - NHNN, cho biết cơ quan này cùng các bộ, ngành đã triển khai Nghị quyết 05/2025/NQ-CP về thí điểm thị trường tài sản mã hóa được Chính phủ ban hành ngày 9/9/2025 với 4 nhiệm vụ trọng tâm, bao gồm: xác lập nghĩa vụ phòng chống rửa tiền đối với các tổ chức cung ứng dịch vụ tài sản mã hóa; thu thập, xử lý và chuyển giao thông tin về giao dịch đáng ngờ; phối hợp chặt chẽ giữa NHNN, Bộ Tài chính, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước và Bộ Công an; hợp tác quốc tế để tăng hiệu quả phòng chống rửa tiền.

Theo bà Nguyễn Thị Minh Thơ, hiện NHNN đang nghiên cứu hướng dẫn cụ thể để các tổ chức tài chính có thể cung ứng dịch vụ liên quan đến thị trường tài sản mã hóa nhằm đáp ứng các yêu cầu của pháp luật về phòng chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố và chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt, gắn với đặc trưng của thị trường tài sản mã hóa.