Cho vay tiền lãi suất cắt cổ 180%/năm, nhiều đối tượng bị khởi tố

Ngày 30/1, Cơ quan Cảnh sát điều tra thuộc Công an thành phố Cẩm Phả (tỉnh Quảng Ninh) cho biết, thời gian qua trên địa bàn thành phố xuất hiện nhiều đối tượng cho vay tiền với lãi suất cắt cổ từ 180%/năm trở lên và thu lời bất chính hàng trăm triệu đồng.

Khi "con nợ" chậm trả tiền, các đối tượng cho vay sẵn sàng đe dọa, khủng bố tinh thần bằng cách dùng chất thải, tiết lợn tươi… ném vào nhà hoặc dùng vũ lực nhằm chiếm đoạt tài sản, gây mất an ninh trật tự.

Sau khi điều tra Công an thành phố Cẩm Phả đã nhanh chóng khoanh vùng và bắt giữ, khởi tố nhiều đối tượng hoạt động cho vay nặng lãi.

Cụ thể, ngày 28/1, Cơ quan Cảnh sát điều tra thuộc Công an thành phố Cẩm Phả đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Vũ Đồng Duy Khải (sinh năm 1994, trú tại tổ 53 khu 5A, phường Cửa Ông, thành phố Cẩm Phả) để điều tra về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Trước đó, vào hồi 13 giờ 30 phút ngày 15/1, Công an thành phố Cẩm Phả kiểm tra cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ Hoàng Hưng thuộc tổ 19, khu 3, phường Cửa Ông (do Khải quản lý), đã phát hiện đối tượng này có hành vi cho vay lãi nặng.

Theo kết quả điều tra từ tháng 6/2018, Khải thuê địa điểm trên rồi nhờ Vũ Quang Tuấn, sinh năm 1994, trú tại trú tại tổ 97, khu 9B, phường Cửa Ông, đứng tên đăng ký kinh doanh. Khải dùng 900 triệu đồng của Tiết Quang Trọng (sinh năm 1979, hiện đang cư trú tại Canada) để cho 42 người vay tiền dưới các hình thức cầm đồ, vay tín chấp, vay trả góp với mức lãi suất 180% trở lên/năm. Đối tượng này đã thu lời bất chính hàng trăm triệu đồng.

Khải đã thuê Nguyễn Công Đức, sinh năm 1998, và Nguyễn Văn Cường, sinh năm 2000, trú tại tổ 4 khu 1, phường Cửa Ông, cùng một đối tượng tên Tuấn (đang trong quá trình xác minh nhân thân) đi thu tiền lãi của khách. Nếu khách vay nợ chậm trả tiền, bọn chúng sẵn sàng đe dọa, uy hiếp tinh thần, bắt trả tiền bằng mọi giá.

Thiếu tá Trần Minh Tiến, Phó đội trưởng, Đội Cảnh sát hình sự, Công an thành phố Cẩm Phả, cho biết, các đối tượng lợi dụng tâm lý của người dân là ngại đến tổ chức tín dụng chính thống do ngân hàng nhà nước quản lý, để cho vay với lãi suất cắt cổ rồi dùng nhiều thủ đoạn trái phép để thu nợ.

Trước đó, cũng qua công tác nắm tình hình, quản lý địa bàn, ngày 7/1, Đội Cảnh sát hình sự, Công an thành phố Cẩm Phả đã kiểm tra, phát hiện cơ sở cầm đồ Bảo Trang (tại tổ 4 khu 5, phường Quang Hanh) do Nguyễn Ngọc Hà, sinh năm 1988, trú tại tổ 6 khu Nam Sơn 1, phường Cẩm Sơn; Nguyễn Vũ Huy, sinh năm 1994, trú tại tổ 54 khu Bạch Đằng, phường Cẩm Thạch, và Đàm Văn Bình, sinh năm 1991, trú tại tổ 3 khu 8B, phường Quang Hanh, thành phố Cẩm Phả cầm đầu, có hoạt động cho vay nặng lãi.

Qua đấu tranh, ba đối tượng khai nhận, tháng 11/2017, Huy thuê địa điểm trên sau đó Hà giao 350 triệu đồng cho Huy và Bình sử dụng để cho vay nặng lãi dưới hai hình thức cho vay “lãi nằm” và “bát họ” với mức lãi từ 3 nghìn đến 10 nghìn đồng/triệu đồng/ngày (tức là lãi suất từ 180%/năm trở lên).

Theo hồ sơ vụ án, từ khi hoạt động đến nay, các đối tượng trên đã cho 118 người vay 298 lượt, trong đó nhiều người vay là công nhân Công ty than Quang Hanh, sống tại khu tập thể đối diện với hiệu cầm đồ trên. Với việc cho vay này các đối tượng thu lời bất chính gần 200 triệu đồng.

Khám xét khẩn cấp nơi ở và làm việc của các đối tượng này, Cơ quan Công an đã thu giữ ba sổ tay ghi chép, một điện thoại di động, một bộ máy tính, nhiều hợp đồng thuê nhà, giấy đăng ký kinh doanh, giấy mượn tiền viết dưới hình thức vay tiền xin việc cùng số tiền 330 triệu đồng.

Đến cuối tháng 1/2019, Công an thành phố Cẩm Phả đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với ba đối tượng trên để điều tra về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, đồng thời tiếp tục mở rộng điều tra, làm rõ, xử lý nghiêm theo quy định.

Thiếu tá Trần Minh Tiến cho biết thêm, nhằm phòng ngừa và đấu tranh triệt để với tội phạm cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, trong thời gian tới đơn vị tiếp tục tăng cường nắm tình hình, quản lý địa bàn, phát hiện sớm, kịp thời ngăn chặn dấu hiệu tội phạm tương tự.

Ông cảnh báo: Qua những vụ việc trên, người dân cần nâng cao cảnh giác với loại tội phạm cho vay lãi nặng, nếu họ có nhu cầu vay tiền thì nên đến các tổ chức tín dụng do ngân hàng nhà nước quản lý, tránh tiếp tay cho các đối tượng tội phạm./.

>>> Liên tục phá nhiều vụ cho vay nặng lãi